哈瓦拉：古老的货币制度如何结合犯罪和帮助

哈瓦拉：古老的货币制度如何结合犯罪和帮助

Wien, Österreich - 近年来，非正式的汇款系统Hawala已成为调查当局的重点。该方法起源于8世纪在阿伯斯迪德哈里发，被罪犯用于为非法商业和恐怖主义以及法律组织和援助组织提供资金。哈瓦拉（Hawala）的意思是阿拉伯语“转移”，是基于对移民和难民的信任和简化转移的基础。

Hawala的功能是独一无二的，无需直接货币交易。付款人将大量资金交给当地的Hawaladar，然后在付款地点与同事联系，以传递金额和代码。收件人以现金和相应的州货币收到钱。由于这种结构是根据“两个锅的系统”起作用的，因此货币的流程通常仍然没有观察和难以理解，这使得很难发现非法活动。

犯罪与法规

巴芬和联邦刑事警察局担心由于其不受监管的性质而被用于洗钱和恐怖筹资。缺乏直接监督可确保这些系统可以在世界许多地方蓬勃发展。据估计，每年大约有2000亿美元的汇率流量，其中有65％的资金以这种方式转让在南部非洲等地区。

诸如LKA NRW的Achim Schmitz之类的调查表明，当局积极采取行动反对不透明的货币转移。在所谓的“行动日”中获得了40万欧元的非法资金。此外，涉嫌未经授权转让超过2亿欧元的许多人。这些做法说明了安全当局在与哈瓦拉打交道方面面临的挑战。

HAWALA在人道主义背景下

尽管与哈拉拉相关的风险，但援助组织还使用该系统来提供人道主义援助。例如，在塔利班在阿富汗收购后，Welthungerhilfe在特殊情况下诉诸Hawala，以提供帮助。据Welthungerhilfe的Sabine Pott称，通过这些转移，超过200万人活着。

welthungerhilfe只与没有许可证但仍然可以帮助有需要的人的认证现金代理人合作。这方面是一个特别微妙的平衡，因为将哈瓦拉方法用于慈善目的也必须被视为紧急援助的表达。

关于Hawala的未来的前景

监管挑战是巨大的，诸如资本市场法教授Matthias Casper之类的专家怀疑Hawala是否可以合法化，只要它不在商业上运作。鉴于估计的转移量和相关的潜在犯罪行为，将来当局将对这些问题做出反应，还有待观察。

因此，关于哈瓦拉的辩论是复杂而复杂的，因为它既阐明了对监管的需求和人道主义方面的需求。汇款的法律框架仍然不确定，而越来越多的人不得不依靠替代系统来支持其亲戚和社区。

有关此主题的更多信息，您可以[ORF]（https://wien.orf.at/stories/3313978/），[tagesschau]（https://wwwww.tagesschau.de/www.tagesschau.de/wirtschaft/wirtschaft/wirtschaft/geldransfer-geldransfer-kriminalitaetaetaetaet-100.baftmlllllllllll） （https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html）访问。