Hawala: Hur ett forntida monetärt system kombinerar brottslighet och hjälp

Hawala: Hur ett forntida monetärt system kombinerar brottslighet och hjälp

Wien, Österreich - Under de senaste åren har det informella överföringssystemet Hawala i fokus kommit i fokus från utredningsmyndigheter. Denna metod, som har sitt ursprung på 800 -talet i Abbasid -kalifatet, används av brottslingar för att finansiera olaglig affär och terrorism samt juridiska organisationer och hjälporganisationer. Hawala, som betyder "överföring" på arabiska, är baserad på förtroende och förenklade överföringar för migranter och flyktingar.

Hawalas funktionalitet är unik och fungerar utan direkta pengartransaktioner. En betalare överlämnar en summa pengar till en lokal Hawaladar, som sedan kontaktar en kollega på utbetalningsplatsen för att överföra beloppet och en kod. Mottagaren får pengarna kontant och i motsvarande statlig valuta. På grund av denna struktur, som fungerar enligt "systemet med två krukor", förblir ofta flödet av pengar obemärkt och svårt att förstå, vilket gör det svårt att avslöja olagliga aktiviteter.

Brott och reglering

Bafin och Federal Criminal Police Office är oroliga för att användas för penningtvätt och finansiering av terrorism på grund av deras icke-reglerade natur. Bristen på en direkt övervakning säkerställer att dessa system kan trivas i många delar av världen. Det uppskattas att cirka 200 miljarder dollar flöde över Hawala varje år, med upp till 65 procent av medel som överförs i regioner som södra Afrika på detta sätt.

Undersökningar, såsom Achim Schmitz från LKA NRW, visar att myndigheterna aktivt agerar mot ogenomskinliga pengaröverföringar. 400 000 euro olagliga medel säkrades på en så kallad ”Action Day”. Dessutom misstänks många människor i Tyskland för att ha överfört mer än 200 miljoner euro obehöriga. Dessa metoder illustrerar de utmaningar som säkerhetsmyndigheterna har för att hantera Hawala.

Hawala i det humanitära sammanhanget

Trots riskerna i samband med Hawala används systemet också av hjälporganisationer för att ge humanitärt bistånd. Till exempel tog Weltungerhilfe till Hawala i undantagsfall för att ge hjälp efter Talibans övertagande i Afghanistan. Enligt Sabine Pott från Weltungerhilfe hölls mer än två miljoner människor vid liv genom dessa överföringar.

welthungerhilfe arbetar emellertid bara med certifierade kontantagenter som inte har en licens men som fortfarande kan hjälpa de i nöd. Denna aspekt är en särskilt känslig balans, eftersom användningen av Hawala -metoderna för välgörenhetsändamål också måste ses som ett uttryck för nödhjälp.

Outlook on the Future of Hawala

De reglerande utmaningarna är enorma, och experter som Matthias Casper, professor i kapitalmarknadslagen, tvivlar på att Hawala någonsin kan legaliseras så länge det inte drivs kommersiellt. Med tanke på de uppskattade överföringsvolymerna och de tillhörande potentiella kriminella handlingarna återstår det att se hur myndigheterna kommer att reagera på dessa problem i framtiden.

Debatten om Hawala är därför komplex och komplex eftersom den belyser både behovet av reglering och humanitära aspekter. Den rättsliga ramen för överföringar av pengar förblir osäker, medan fler och fler människor måste falla tillbaka på alternativa system för att stödja sina släktingar och samhällen.

För mer information om detta ämne kan du ORF, [Tagesschau] (https://www.tagesschau.de/wirtschaft/Geldransfer-Kriminalitaitaetaet-100.htageschau.de/wirtschaft/Geldransferfer- Kriminalitaitaetaet-100.htagesschau.de/wirtschaft/Geldransferfer- Kriminalitaitaetaet-100.htagesschau.de/wirtschaft/Geldransferfer- Kriminalitaitaetaet-100. (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) besök.