HAWALA: Kako starodavni denarni sistem združuje kriminal in pomoč

HAWALA: Kako starodavni denarni sistem združuje kriminal in pomoč

V zadnjih letih se je neformalni sistem za prenos denarja Hawala v središču pozornosti pojavil od preiskovalnih organov. To metodo, ki ima svoj izvor v 8. stoletju v Abasidskem kalifatu, kriminalisti uporabljajo za financiranje nezakonitih poslov in terorizma ter pravne organizacije in organizacije za pomoč. Hawala, kar pomeni "prenos" v arabščini, temelji na zaupanju in poenostavljenih prenosih za migrante in begunce.

Funkcionalnost Hawala je edinstvena in deluje brez neposrednih denarnih transakcij. Plačnik izroči znesek denarja lokalnemu Hawaladarju, ki se nato obrne na kolega na lokaciji izplačila, da bi prenesel znesek in kodo. Prejemnik prejme denar v gotovini in v ustrezni državni valuti. Zaradi te strukture, ki deluje po "sistemu dveh loncev", pretok denarja pogosto ostane neopažen in ga je težko razumeti, zaradi česar je težko odkrivati nezakonite dejavnosti.

kriminal in predpis

Bafin in Zvezni kazenski policijski urad sta zaskrbljena zaradi uporabe za pranje denarja in financiranje terorizma zaradi neregulirane narave. Pomanjkanje neposrednega nadzora zagotavlja, da lahko ti sistemi uspevajo v mnogih delih sveta. Ocenjuje se, da na Hawala vsako leto teče približno 200 milijard dolarjev, na ta način pa se v regijah, kot je Južna Afrika, prenašajo do 65 odstotkov sredstev.

Preiskave, kot je Achim Schmitz iz LKA NRW, kažejo, da oblasti aktivno delujejo proti neprozornim denarjem denarja. 400.000 evrov nezakonitih sredstev je bilo zavarovanih na tako imenovani "akcijski dan". Poleg tega se sumijo, da so številni ljudje v Nemčiji nepooblaščeni več kot 200 milijonov evrov. Te prakse ponazarjajo izzive, ki jih imajo varnostni organi pri obravnavanju Hawala.

Hawala v humanitarni kontekstu

Kljub tveganjem, povezanim s Hawalo, sistem uporabljajo tudi organizacije za pomoč pri zagotavljanju humanitarne pomoči. Na primer, Welthungerhilfe se je v izjemnih primerih zatekel k Hawali, da bi zagotovil pomoč po talibanskem prevzemu v Afganistanu. Po besedah Sabine Pott iz Welthungerhilfe je bilo skozi te prenose živo več kot dva milijona ljudi.

welthungerhilfe pa sodeluje le s certificiranimi gotovinskimi agenti, ki nimajo licence, vendar lahko še vedno pomagajo tistim, ki potrebujejo pomoč. Ta vidik je še posebej občutljivo ravnovesje, saj mora biti uporaba metod Hawala za dobrodelne namene obravnavana tudi kot izraz nujne pomoči.

obeti o prihodnosti Hawala

Regulativni izzivi so ogromni in strokovnjaki, kot je Matthias Casper, profesor zakona o kapitalskem trgu, dvomijo, da je Hawala kdaj legalizirati, dokler ne deluje komercialno. Glede na ocenjene količine prenosa in s tem povezana potencialna kazniva dejanja še ni treba videti, kako bodo oblasti na te težave reagirale v prihodnosti.

Razprava o Hawali je zato zapletena in zapletena, ker osvetljuje tako potrebo po regulaciji kot humanitarni vidiki. Pravni okvir za prenose denarja ostaja negotov, medtem ko se mora vse več ljudi vrniti na alternativne sisteme, da bi podprli svoje sorodnike in skupnosti.

Za več informacij o tej temi lahko orf, tagesschau (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) obiščite.