Hawala: Ako staroveký menový systém kombinuje zločin a pomoc

Hawala: Ako staroveký menový systém kombinuje zločin a pomoc

Wien, Österreich - V posledných rokoch sa systém vyšetrovacích orgánov zameral na systém neformálneho prevodu peňazí Hawala. Túto metódu, ktorá má svoj pôvod v 8. storočí v Abbasid Califate, používajú zločinci na financovanie nelegálneho podnikania a terorizmu, ako aj právnych organizácií a organizácií pomoci. Hawala, čo znamená „prevod“ v arabčine, je založený na dôvere a zjednodušenom prevodoch pre migrantov a utečencov.

Funkčnosť Hawaly je jedinečná a funguje bez priamych transakcií s peniazmi. Platiteľ odovzdá množstvo peňazí miestnemu hawaladaru, ktorý potom kontaktuje kolegu na mieste výplaty, aby prešiel sumu a kód. Príjemca prijíma peniaze v hotovosti a v príslušnej štátnej mene. Vďaka tejto štruktúre, ktorá funguje podľa „systému dvoch kvetináčov“, zostáva tok peňazí často nezistený a ťažko pochopiteľný, čo sťažuje odhalenie nezákonných činností.

kriminalita a regulácia

Bafin a federálny trestný policajný úrad sa obávajú, že sa používajú na pranie špinavých peňazí a financovanie teroristov v dôsledku ich neregulovanej povahy. Nedostatok priameho dohľadu zaisťuje, že tieto systémy môžu prosperovať v mnohých častiach sveta. Odhaduje sa, že každý rok približne 200 miliárd dolárov nad Hawalou, pričom týmto spôsobom sa v regiónoch, ako je Južná Afrika, prenáša až 65 percent fondov.

Vyšetrovania, ako napríklad vyšetrovanie Achim Schmitz z LKA NRW, ukazujú, že orgány aktívne konajú proti nepriehľadným prevodom peňazí. V takzvanom „akčnom dni“ bolo zabezpečených 400 000 EUR nezákonných finančných prostriedkov. Okrem toho sú podozriví z toho, že mnohí ľudia v Nemecku previedli viac ako 200 miliónov eur neoprávnených. Tieto praktiky ilustrujú výzvy, ktoré majú bezpečnostné úrady pri riešení Hawaly.

Hawala v humanitárnom kontexte

Napriek rizikám spojeným s Hawalou tento systém využíva aj organizácie pomoci na poskytovanie humanitárnej pomoci. Napríklad Welthungerhilfe sa vo výnimočných prípadoch uchýlil k Hawalovi, aby poskytol pomoc po prevzatí Talibanu v Afganistane. Podľa Sabine Pott z Welthungerhilfe sa počas týchto prevodov naživalo viac ako dva milióny ľudí.

Welthungerhilfe však pracuje iba s certifikovanými hotovostnými agentmi, ktorí nemajú licenciu, ale môžu pomôcť tým, ktorí to potrebujú. Tento aspekt je obzvlášť jemnou rovnováhou, pretože použitie metód Hawala na charitatívne účely sa musí tiež považovať za vyjadrenie núdzovej pomoci.

Výhľad na budúcnosť Hawala

Regulačné výzvy sú obrovské a odborníci ako Matthias Casper, profesor práva na kapitálovom trhu, pochybujú o tom, že Hawala môže byť niekedy legalizovaný, pokiaľ nie je komerčne prevádzkovaný. Vzhľadom na odhadované objemy prevodu a súvisiace potenciálne trestné činy zostáva vidieť, ako úrady budú v budúcnosti reagovať na tieto problémy.

Debata o Hawale je preto zložitá a komplexná, pretože osvetľuje potrebu regulácie a humanitárne aspekty. Právny rámec pre prevody peňazí zostáva neistý, zatiaľ čo stále viac ľudí sa musí vrátiť do alternatívnych systémov, aby podporili svojich príbuzných a spoločenstvá.

Viac informácií o tejto téme môžete ORF, tagesschau a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a [Bfin] a Bfin Navštívte.