Hawala: Cum un sistem monetar antic combină criminalitatea și ajutorul

Hawala: Cum un sistem monetar antic combină criminalitatea și ajutorul

Wien, Österreich - În ultimii ani, sistemul informal de transfer de bani Hawala a intrat în centrul atenției de la autoritățile de investigare. Această metodă, care își are originea în secolul al VIII -lea în Califatul Abbasid, este folosită de infractori pentru a finanța afacerile și terorismul ilegal, precum și organizațiile juridice și organizațiile de ajutor. Hawala, care înseamnă „transfer” în arabă, se bazează pe încredere și transferuri simplificate pentru migranți și refugiați.

Funcționalitatea Hawala este unică și funcționează fără tranzacții cu bani direcți. Un plătitor înmânează o sumă de bani unui Hawaladar local, care apoi contactează un coleg la locația de plată pentru a transmite suma și un cod. Beneficiarul primește banii în numerar și în moneda de stat corespunzătoare. Datorită acestei structuri, care funcționează în funcție de „sistemul a două vase”, fluxul de bani rămâne adesea neobservat și dificil de înțeles, ceea ce face dificilă descoperirea activităților ilegale.

crimă și reglementare

Bafin și Biroul de Poliție Penală Federală sunt preocupați de a fi utilizate pentru spălarea banilor și finanțarea teroristă din cauza naturii lor nereglementate. Lipsa unei supravegheri directe asigură că aceste sisteme pot prospera în multe părți ale lumii. Se estimează că aproximativ 200 de miliarde de dolari flux peste Hawala în fiecare an, până la 65 la sută din fonduri fiind transferate în regiuni precum Africa de Sud în acest fel.

Investigațiile, cum ar fi cele ale lui Achim Schmitz de la LKA NRW, arată că autoritățile acționează activ împotriva transferurilor de bani opace. 400.000 de euro de fonduri ilegale au fost asigurate într-o așa-numită „zi de acțiune”. În plus, numeroase persoane din Germania sunt suspectate că au transferat peste 200 de milioane de euro neautorizate. Aceste practici ilustrează provocările pe care autoritățile de securitate le au în relația cu Hawala.

hawala în contextul umanitar

În ciuda riscurilor asociate cu Hawala, sistemul este folosit și de organizațiile de ajutor pentru a oferi ajutor umanitar. De exemplu, Welthungerhilfe a recurs la Hawala în cazuri excepționale pentru a oferi ajutor după preluarea talibanilor în Afganistan. Potrivit lui Sabine Pott de la Welthungerhilfe, peste două milioane de oameni au fost menținuți în viață prin aceste transferuri.

Welthungerhilfe, cu toate acestea, funcționează doar cu agenți de numerar certificat care nu au licență, dar pot ajuta în continuare pe cei care au nevoie. Acest aspect este un echilibru deosebit de delicat, deoarece utilizarea metodelor Hawala în scopuri caritabile trebuie, de asemenea, privită ca o expresie a ajutorului de urgență.

perspective asupra viitorului Hawala

Provocările de reglementare sunt enorme, iar experți precum Matthias Casper, profesor de drept de pe piața capitalei, îndoieli că Hawala poate fi legalizat vreodată atât timp cât nu este operată comercial. Având în vedere volumele de transfer estimate și actele penale potențiale asociate, rămâne de văzut cum autoritățile vor reacționa la aceste probleme în viitor.

Dezbaterea despre Hawala este, prin urmare, complexă și complexă, deoarece luminează atât nevoia de reglementare, cât și aspecte umanitare. Cadrul legal pentru transferurile de bani rămâne incert, în timp ce din ce în ce mai mulți oameni trebuie să revină pe sisteme alternative pentru a -și susține rudele și comunitățile.

Pentru mai multe informații despre acest subiect, puteți orf, tagesschau și BAFIN.