Hawala: Como um sistema monetário antigo combina crime e ajuda

Hawala: Como um sistema monetário antigo combina crime e ajuda

Wien, Österreich - Nos últimos anos, o sistema informal de transferência de dinheiro Hawala entrou em foco das autoridades investigativas. Esse método, que tem sua origem no século VIII no califado abássida, é usado por criminosos para financiar negócios ilegais e terrorismo, bem como organizações legais e organizações de ajuda. Hawala, que significa "transferência" em árabe, baseia -se em confiança e transferências simplificadas para migrantes e refugiados.

A funcionalidade de Hawala é única e funciona sem transações de dinheiro direto. Um pagador entrega uma quantia em dinheiro a um Hawaladar local, que então entra em contato com um colega no local de pagamento para transmitir o valor e um código. O destinatário recebe o dinheiro em dinheiro e na moeda estatal correspondente. Devido a essa estrutura, que funciona de acordo com o "sistema de dois potes", o fluxo de dinheiro geralmente permanece não observado e difícil de entender, o que dificulta a descoberta de atividades ilegais.

Crime e regulamento

O Bafin e o Departamento Federal de Polícia Penal estão preocupados em serem usados para lavagem de dinheiro e financiamento terrorista devido à sua natureza não regulamentada. A falta de uma supervisão direta garante que esses sistemas possam prosperar em muitas partes do mundo. Estima -se que cerca de US $ 200 bilhões sobre Hawala todos os anos, com até 65 % dos fundos transferidos em regiões como a África Austral dessa maneira.

Investigações, como a de Achim Schmitz da LKA NRW, mostram que as autoridades agem ativamente contra transferências de dinheiro opacas. 400.000 euros de fundos ilegais foram garantidos no chamado "dia da ação". Além disso, inúmeras pessoas na Alemanha são suspeitas de ter transferido mais de 200 milhões de euros não autorizados. Essas práticas ilustram os desafios que as autoridades de segurança têm ao lidar com Hawala.

Hawala no contexto humanitário

Apesar dos riscos associados a Hawala, o sistema também é usado pelas organizações de ajuda para fornecer ajuda humanitária. Por exemplo, Welthungerhilfe recorreu a Hawala em casos excepcionais, a fim de fornecer ajuda após a aquisição do Taliban no Afeganistão. Segundo Sabine Pott, de Welthungerhilfe, mais de dois milhões de pessoas foram mantidas vivas através dessas transferências.

Welthungerhilfe, no entanto, só trabalha com agentes de caixa certificados que não têm uma licença, mas ainda podem ajudar os necessitados. Esse aspecto é um equilíbrio particularmente delicado, uma vez que o uso dos métodos Hawala para fins de caridade também deve ser visto como uma expressão de ajuda de emergência.

Outlook sobre o futuro de Hawala

Os desafios regulatórios são enormes, e especialistas como Matthias Casper, professor de lei do mercado de capitais, duvidam que Hawala possa ser legalizada desde que não seja operada comercialmente. Em vista dos volumes estimados de transferência e dos possíveis atos criminosos associados, resta saber como as autoridades reagirão a esses problemas no futuro.

O debate sobre Hawala é, portanto, complexo e complexo, porque ilumina a necessidade de aspectos regulamentares e humanitários. A estrutura legal para transferências de dinheiro permanece incerta, enquanto mais e mais pessoas precisam recorrer a sistemas alternativos para apoiar seus parentes e comunidades.

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