Hawala: Jak starożytny system monetarny łączy przestępczość i pomoc

Hawala: Jak starożytny system monetarny łączy przestępczość i pomoc

Wien, Österreich - W ostatnich latach nieformalny system transferu pieniędzy Hawala stał się skoncentrowany od organów śledczych. Ta metoda, która ma swoje pochodzenie w VIII wieku w kalifatu Abbasydów, jest wykorzystywana przez przestępców do finansowania nielegalnego biznesu i terroryzmu, a także organizacji prawnych i organizacji pomocowych. Hawala, co oznacza „transfer” po arabsku, opiera się na zaufaniu i uproszczonych transferach dla migrantów i uchodźców.

Funkcjonalność Hawala jest wyjątkowa i działa bez bezpośrednich transakcji pieniężnych. Płatnik przekazuje sumę pieniędzy lokalnemu hawaladarowi, który następnie kontaktuje się z kolegą w lokalizacji wypłaty w celu przesłania kwoty i kodu. Odbiorca otrzymuje pieniądze w gotówce i w odpowiedniej walucie państwowej. Ze względu na tę strukturę, która działa zgodnie z „systemem dwóch doniczek”, przepływ pieniędzy często pozostaje nieobserwowany i trudny do zrozumienia, co utrudnia odkrycie nielegalnych działań.

przestępczość i regulacja

Bafin i federalne biuro policji kryminalnej są zaniepokojeni wykorzystywaniem prania pieniędzy i finansowania terrorystycznego ze względu na ich nieregulowany charakter. Brak bezpośredniego nadzoru zapewnia, że systemy te mogą się rozwijać w wielu częściach świata. Szacuje się, że około 200 miliardów dolarów przepływa w stosunku do hawali każdego roku, przy czym do 65 procent środków jest przenoszonych w regionach takich jak Afryka Południowa w ten sposób.

Badania, takie jak Achim Schmitz z LKA NRW, pokazują, że władze aktywnie działają przeciwko nieprzezroczystym przelewom pieniędzy. 400 000 euro nielegalnych funduszy zostało zabezpieczonych w tak zwany „Dzień Działania”. Ponadto podejrzewa się, że wiele osób w Niemczech jest nieautoryzowane o ponad 200 milionów euro. Praktyki te ilustrują wyzwania, jakie władze bezpieczeństwa mają w kontaktach z Hawala.

Hawala w kontekście humanitarnym

Pomimo ryzyka związanego z Hawala, system jest również wykorzystywany przez organizacje pomocy w celu zapewnienia pomocy humanitarnej. Na przykład Welthungerhilfe uciekł się do hawali w wyjątkowych przypadkach, aby udzielić pomocy po przejęciu talibów w Afganistanie. Według Sabine Pott z Welthungerhilfe ponad dwa miliony ludzi było przy życiu przez te transfery.

Welthungerhilfe współpracuje jednak tylko z certyfikowanymi agentami gotówkowymi, którzy nie mają licencji, ale nadal mogą pomóc potrzebującym. Ten aspekt jest szczególnie delikatną równowagą, ponieważ stosowanie metod hawala do celów charytatywnych musi być również postrzegane jako wyraz pomocy awaryjnej.

Perspektywy na przyszłość Hawala

Wyzwania regulacyjne są ogromne, a eksperci tacy jak Matthias Casper, profesor prawa rynku kapitałowego, wątpliwości, że Hawala może być kiedykolwiek zalegalizowana, o ile nie jest obsługiwana komercyjnie. W związku z szacowanymi wolumenami transferu i powiązanymi potencjalnymi czynami przestępczymi, okaże się, jak władze zareagują na te problemy w przyszłości.

Debata na temat hawali jest zatem złożona i złożona, ponieważ oświetla zarówno potrzebę regulacji, jak i aspektów humanitarnych. Ramy prawne dla transferów pieniędzy pozostają niepewne, podczas gdy coraz więcej osób musi polegać na alternatywnych systemach, aby wspierać swoich krewnych i społeczności.

Aby uzyskać więcej informacji na ten temat, możesz orf, tagesschau i bafin Odwiedź.