Hawala: Hvordan et gammelt monetært system kombinerer kriminalitet og hjelp

Hawala: Hvordan et gammelt monetært system kombinerer kriminalitet og hjelp

Wien, Österreich - De siste årene har det uformelle pengeoverføringssystemet Hawala kommet i fokus fra etterforskningsmyndigheter. Denne metoden, som har sin opprinnelse på 800 -tallet i Abbasid -kalifatet, brukes av kriminelle til å finansiere ulovlig forretnings- og terrorisme samt juridiske organisasjoner og hjelpeorganisasjoner. Hawala, som betyr "overføring" på arabisk, er basert på tillit og forenklede overføringer for migranter og flyktninger.

Funksjonaliteten til Hawala er unik og fungerer uten direkte pengetransaksjoner. En betaler overleverer en mengde penger til en lokal Hawaladar, som deretter kontakter en kollega på utbetalingsstedet for å overføre beløpet og en kode. Mottakeren mottar pengene kontant og i tilsvarende statlig valuta. På grunn av denne strukturen, som fungerer i henhold til "systemet med to potter", forblir strømmen av penger ofte uobservert og vanskelig å forstå, noe som gjør det vanskelig å avdekke ulovlige aktiviteter.

Kriminalitet og regulering

Bafin og Federal Criminal Police Office er bekymret for å bli brukt til hvitvasking og terrorfinansiering på grunn av deres ikke-regulerte natur. Mangelen på direkte tilsyn sikrer at disse systemene kan trives i mange deler av verden. Det anslås at rundt 200 milliarder dollar strømmer over Hawala hvert år, med opptil 65 prosent av midlene som overføres i regioner som Sør -Afrika på denne måten.

Undersøkelser, som for eksempel Achim Schmitz fra LKA NRW, viser at myndighetene aktivt opptrer mot ugjennomsiktige pengeoverføringer. 400 000 euro ulovlige midler ble sikret på en såkalt "actiondag". I tillegg mistenkes mange mennesker i Tyskland for å ha overført mer enn 200 millioner euro uautorisert. Denne praksisen illustrerer utfordringene som sikkerhetsmyndighetene har for å håndtere Hawala.

Hawala i humanitær sammenheng

Til tross for risikoen forbundet med Hawala, brukes systemet også av hjelpeorganisasjoner for å gi humanitær hjelp. For eksempel benyttet Welhungerhilfe seg til Hawala i eksepsjonelle tilfeller for å gi hjelp etter Talibans overtakelse i Afghanistan. I følge Sabine Pott fra Weldhungerhilfe ble mer enn to millioner mennesker holdt i live gjennom disse overføringene.

Welhungerhilfe jobber imidlertid bare med sertifiserte kontantagenter som ikke har lisens, men som fremdeles kan hjelpe de som er i nød. Dette aspektet er en spesielt delikat balanse, siden bruken av Hawala -metodene for veldedige formål også må sees på som et uttrykk for nødhjelp.

Outlook for fremtiden til Hawala

De regulatoriske utfordringene er enorme, og eksperter som Matthias Casper, professor i kapitalmarkedsloven, tviler på at Hawala noen gang kan legaliseres så lenge den ikke drives kommersielt. Med tanke på de estimerte overføringsvolumene og de tilhørende potensielle kriminelle handlingene, gjenstår det å se hvordan myndighetene vil reagere på disse problemene i fremtiden.

Debatten om Hawala er derfor sammensatt og sammensatt fordi den lyser opp både behovet for regulering og humanitære aspekter. Det juridiske rammeverket for pengeoverføringer er fortsatt usikre, mens flere og flere må falle tilbake på alternative systemer for å støtte deres pårørende og lokalsamfunn.

For mer informasjon om dette emnet, kan du orf, tagesschau (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) besøk.