Hawala: Hoe een oud monetair systeem criminaliteit combineert en helpt

Hawala: Hoe een oud monetair systeem criminaliteit combineert en helpt

Wien, Österreich - In de afgelopen jaren is het informele geldoverdrachtssysteem Hawala in beeld gekomen van onderzoeksinstanties. Deze methode, die zijn oorsprong heeft in de 8e eeuw in het Abbasid -kalifaat, wordt door criminelen gebruikt om illegale zaken en terrorisme te financieren, evenals juridische organisaties en hulporganisaties. Hawala, wat "overdracht" in het Arabisch betekent, is gebaseerd op vertrouwen en vereenvoudigde transfers voor migranten en vluchtelingen.

De functionaliteit van Hawala is uniek en werkt zonder directe geldtransacties. Een betaler overhandigt een bedrag aan een lokale Hawaladar, die vervolgens contact opneemt met een collega op de uitbetalingslocatie om het bedrag en een code te verzenden. De ontvanger ontvangt het geld in contanten en in de overeenkomstige staatsvaluta. Vanwege deze structuur, die werkt volgens het "systeem van twee potten", blijft de geldstroom vaak niet -waargenomen en moeilijk te begrijpen, waardoor het moeilijk is om illegale activiteiten te ontdekken.

Criminaliteit en regelgeving

De BAFIN en het Federal Criminal Police Office zijn bezorgd over het worden gebruikt voor het witwassen van geld en terroristische financiering vanwege hun niet-gereguleerde aard. Het ontbreken van een direct toezicht zorgt ervoor dat deze systemen in veel delen van de wereld kunnen gedijen. Naar schatting wordt er elk jaar ongeveer $ 200 miljard over Hawala overstroomd, met maximaal 65 procent van de fondsen die op deze manier in regio's zoals Zuid -Afrika worden overgedragen.

Onderzoek, zoals die van Achim Schmitz van LKA NRW, tonen aan dat de autoriteiten actief handelen tegen ondoorzichtig geldoverdrachten. 400.000 euro illegale fondsen werden beveiligd op een zogenaamde "actiedag". Bovendien worden er verondersteld dat talloze mensen in Duitsland meer dan 200 miljoen euro ongeautoriseerd hebben overgedragen. Deze praktijken illustreren de uitdagingen die de beveiligingsautoriteiten hebben bij het omgaan met Hawala.

Hawala in de humanitaire context

Ondanks de risico's die verband houden met Hawala, wordt het systeem ook gebruikt door hulporganisaties om humanitaire hulp te bieden. Welthungerhilfe nam bijvoorbeeld in uitzonderlijke gevallen hun toevlucht tot Hawala om hulp te bieden na de overname van de Taliban in Afghanistan. Volgens Sabine Pott uit Welthungerhilfe werden meer dan twee miljoen mensen in leven gehouden door deze transfers.

WELTHUNGERHILFE werkt echter alleen met gecertificeerde cashagenten die geen licentie hebben, maar toch mensen in nood kunnen helpen. Dit aspect is een bijzonder delicaat evenwicht, omdat het gebruik van de Hawala -methoden voor liefdadigheidsdoeleinden ook moet worden gezien als een uitdrukking van noodhulp.

Outlook on the Future of Hawala

De regelgevende uitdagingen zijn enorm en experts zoals Matthias Casper, hoogleraar kapitaalmarktwetgeving, betwijfelen dat Hawala ooit kan worden gelegaliseerd zolang het niet commercieel wordt geëxploiteerd. Gezien de geschatte overdrachtsvolumes en de bijbehorende potentiële criminele handelingen, valt nog te bezien hoe de autoriteiten in de toekomst op deze problemen zullen reageren.

Het debat over Hawala is daarom complex en complex omdat het zowel de behoefte aan regulering als humanitaire aspecten verlicht. Het wettelijke kader voor geldoverdracht blijft onzeker, terwijl meer en meer mensen moeten terugvallen op alternatieve systemen om hun familieleden en gemeenschappen te ondersteunen.

Voor meer informatie over dit onderwerp kunt u orf, tagesschau en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en [bafin] en bafin Bezoek.