Hawala: Kaip senovės pinigų sistema sujungia nusikalstamumą ir pagalbą

Hawala: Kaip senovės pinigų sistema sujungia nusikalstamumą ir pagalbą

Wien, Österreich - Pastaraisiais metais neoficiali pinigų pervedimo sistema „Hawala“ sutelkė dėmesį iš tiriamųjų institucijų. Šis metodas, kuris kilo 8 -ajame amžiuje Abbasid kalifate, yra naudojamas nusikaltėliai, kad finansuotų nelegalų verslą ir terorizmą, taip pat teisines organizacijas ir pagalbos organizacijas. Hawala, reiškianti „perkėlimą“ arabų kalba, yra pagrįsta pasitikėjimu ir supaprastintais migrantų ir pabėgėlių pervedimais.

Hawala funkcionalumas yra unikalus ir veikia be tiesioginių pinigų operacijų. Mokėtojas perduoda pinigų sumą vietiniam hawaladarui, kuris tada susisiekia su kolega išmokėjimo vietoje, norėdamas perduoti sumą ir kodą. Gavėjas gauna pinigus grynaisiais ir atitinkama valstybine valiuta. Dėl šios struktūros, kuri veikia pagal „dviejų puodų sistemą“, pinigų srautas dažnai išlieka nepastebėtas ir sunkiai suprantamas, todėl sunku atskleisti neteisėtą veiklą.

nusikalstamumas ir reguliavimas

BAFIN ir Federalinė baudžiamosios policijos tarnyba yra susirūpinę dėl to, kad dėl jų nereglamentuojamo pobūdžio yra naudojama pinigų plovimui ir teroristų finansavimui. Tiesioginės priežiūros trūkumas užtikrina, kad šios sistemos gali klestėti daugelyje pasaulio vietų. Manoma, kad kasmet maždaug 200 milijardų JAV dolerių srautas virš Hawalos, o iki 65 procentų lėšų tokiu būdu perduodama tokiuose regionuose kaip Pietų Afrika.

Tyrimai, tokie kaip Achim Schmitz iš LKA NRW, rodo, kad valdžios institucijos aktyviai veikia prieš nepermatomus pinigų pervedimus. Vadinamojoje „veiksmų dieną“ buvo užtikrinta 400 000 eurų nelegalių lėšų. Be to, įtariama, kad daugybė žmonių Vokietijoje perdavė daugiau nei 200 milijonų eurų neteisėtą. Ši praktika iliustruoja saugumo valdžios institucijų iššūkius, susijusias su Hawala.

Hawala humanitariniame kontekste

Nepaisant rizikos, susijusios su Hawala, sistemą taip pat naudoja pagalbos organizacijos, teikdamos humanitarinę pagalbą. Pavyzdžiui, Welthungerhilfe ėmėsi Hawala išskirtinėmis bylomis, norėdamas suteikti pagalbą po Talibano perėmimo Afganistane. Anot Sabine Pott iš Welthungerhilfe, daugiau nei du milijonai žmonių buvo gyvi per šiuos perkėlimus.

„Welthungerhilfe“, tačiau veikia tik su sertifikuotais grynųjų pinigų agentais, kurie neturi licencijos, tačiau vis tiek gali padėti tiems, kuriems jos reikia. Šis aspektas yra ypač subtilus pusiausvyra, nes „Hawala“ metodų naudojimas labdaros tikslais taip pat turi būti vertinamas kaip skubios pagalbos išraiška.

„Hawala“ ateities perspektyva

Reguliavimo iššūkiai yra milžiniški, o ekspertai, tokie kaip Matthias Casper, kapitalo rinkos teisės profesorius, abejoja, ar Hawala kada nors gali būti legalizuota tol, kol ji nebus vykdoma komerciškai. Atsižvelgiant į numatomus perkėlimo apimtis ir susijusius potencialius nusikalstamus veiksmus, dar reikia išsiaiškinti, kaip valdžios institucijos ateityje reaguos į šias problemas.

Diskusijos apie Hawala yra sudėtinga ir sudėtinga, nes tai atspindi ir reguliavimo poreikį, ir humanitarinius aspektus. Teisinė pinigų pervedimų sistema išlieka neaiški, o vis daugiau žmonių turi atsiriboti nuo alternatyvių sistemų, kad palaikytų savo artimuosius ir bendruomenes.

Norėdami gauti daugiau informacijos šia tema, galite ORF, tagesschau ir [bafin] ir bafin] ir bafin] ir bafin] ir (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) Apsilankykite.