Hawala: come un antico sistema monetario combina il crimine e l'aiuto

Hawala: come un antico sistema monetario combina il crimine e l'aiuto

Wien, Österreich - Negli ultimi anni, il sistema di trasferimento di denaro informale Hawala è stato messo a fuoco dalle autorità investigative. Questo metodo, che ha la sua origine nell'VIII secolo nel califfato Abbaside, è usato dai criminali per finanziare affari illegali e terrorismo, nonché organizzazioni legali e organizzazioni di aiuto. Hawala, che significa "trasferimento" in arabo, si basa su fiducia e trasferimenti semplificati per migranti e rifugiati.

La funzionalità di Hawala è unica e funziona senza transazioni monetarie dirette. Un pagatore consegna una quantità di denaro a un hawaladar locale, che quindi contatta un collega nella posizione di pagamento al fine di trasmettere l'importo e un codice. Il destinatario riceve il denaro in contanti e nella corrispondente valuta statale. A causa di questa struttura, che funziona secondo il "sistema di due vasi", il flusso di denaro spesso rimane inosservato e difficile da capire, il che rende difficile scoprire attività illegali.

crimine e regolamentazione

Il Bafin e l'ufficio della polizia penale federale sono preoccupati di essere utilizzati per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a causa della loro natura non regolata. La mancanza di una supervisione diretta garantisce che questi sistemi possano prosperare in molte parti del mondo. Si stima che circa 200 miliardi di dollari fluiscano ogni anno su Hawala, con fino al 65 percento dei fondi trasferiti in regioni come l'Africa meridionale in questo modo.

Indagini, come quelle di Achim Schmitz di LKA NRW, mostrano che le autorità agiscono attivamente contro i trasferimenti di denaro opaco. 400.000 euro di fondi illegali sono stati garantiti in una cosiddetta "Giornata dell'azione". Inoltre, sono sospettate numerose persone in Germania di aver trasferito oltre 200 milioni di euro. Queste pratiche illustrano le sfide che le autorità di sicurezza hanno nel trattare con Hawala.

hawala nel contesto umanitario

Nonostante i rischi associati a Hawala, il sistema viene utilizzato anche dalle organizzazioni di aiuti per fornire aiuti umanitari. Ad esempio, Welthungerhilfe ha fatto ricorso a Hawala in casi eccezionali al fine di fornire aiuto dopo l'acquisizione dei talebani in Afghanistan. Secondo Sabine Pott di Welthungerhilfe, oltre due milioni di persone sono state mantenute in vita attraverso questi trasferimenti.

Welthungerhilfe, tuttavia, funziona solo con agenti in contanti certificati che non hanno una licenza ma possono comunque aiutare chi è nel bisogno. Questo aspetto è un equilibrio particolarmente delicato, poiché l'uso dei metodi hawala per scopi di beneficenza deve anche essere visto come un'espressione di aiuti di emergenza.

prospettiva sul futuro di Hawala

Le sfide normative sono enormi e esperti come Matthias Casper, professore di diritto del mercato dei capitali, dubitano che Hawala possa mai essere legalizzato fintanto che non è gestito commercialmente. Alla luce dei volumi di trasferimento stimati e dei potenziali atti criminali associati, resta da vedere come le autorità reagiranno a questi problemi in futuro.

Il dibattito su Hawala è quindi complesso e complesso perché illumina sia la necessità di regolazione che aspetti umanitari. Il quadro giuridico per i trasferimenti di denaro rimane incerto, mentre sempre più persone devono ricadere su sistemi alternativi per sostenere i loro parenti e comunità.

Per ulteriori informazioni su questo argomento, è possibile ORF, Tagesschau e BAfin Visita.