Hawala: Hogyan ötvözi az ősi monetáris rendszer a bűnözést és a segítséget

Hawala: Hogyan ötvözi az ősi monetáris rendszer a bűnözést és a segítséget

Wien, Österreich - Az utóbbi években a Hawala informális pénzátutalási rendszere a nyomozó hatóságok fókuszába kerültek. Ezt a módszert, amely a 8. században az Abbasid kalifátusban származik, a bűnözők használják az illegális üzleti és terrorizmus, valamint a jogi szervezetek és a segélyszervezetek finanszírozására. A Hawala, ami azt jelenti, hogy arabul "átadást" jelent, a bizalomon és a migránsok és a menekültek egyszerűsített átutalásain alapul.

A Hawala funkcionalitása egyedi és közvetlen pénzügyletek nélkül működik. A fizető egy pénzösszeget átad egy helyi hawaladarnak, aki ezután kapcsolatba lép egy kollégával a kifizetési helyen, hogy továbbítsa az összeget és a kódot. A címzett a pénzt készpénzben és a megfelelő állami valutában kapja meg. Ennek a szerkezetnek köszönhetően, amely a "két edény rendszere" szerint működik, a pénzáramlás gyakran nem megfigyelhető és nehezen érthető, ami megnehezíti az illegális tevékenységek feltárását.

Bűncselekmény és rendelet

A BAFIN és a Szövetségi Büntető Rendőrség aggódik amiatt, hogy nem szabályozott jellegük miatt pénzmosáshoz és terrorista finanszírozáshoz használják. A közvetlen felügyelet hiánya biztosítja, hogy ezek a rendszerek a világ sok részén fejlődhessenek. A becslések szerint évente mintegy 200 milliárd dolláros áramlás a Hawala felett, a pénzeszközök akár 65 % -át átutalják olyan régiókban, mint például Dél -Afrika.

A

vizsgálatok, mint például a LKA NRW Achim Schmitz -je, azt mutatják, hogy a hatóságok aktívan járnak el az átlátszatlan pénzátutalások ellen. 400 000 euró illegális alapot biztosítottak egy úgynevezett „akciónapon”. Ezen túlmenően számos német embernek gyanítják, hogy több mint 200 millió eurót ruházott át. Ezek a gyakorlatok szemléltetik azokat a kihívásokat, amelyek a biztonsági hatóságok a Hawala -val való kapcsolattartásban vannak.

Hawala a humanitárius kontextusban

A Hawala -val kapcsolatos kockázatok ellenére a rendszert a segélyszervezetek is használják humanitárius segélyek nyújtására. Például Welthungerhilfe kivételes esetekben a Hawala -ba fordult, hogy segítséget nyújtson a tálibok Afganisztánban történő átvétele után. Sabine Pott szerint a Welthungerhilfe -ból több mint kétmillió embert tartottak életben ezen átutalások révén.

welthungerhilfe azonban csak olyan tanúsított készpénzes ügynökökkel működik, akiknek nincs engedélyük, de továbbra is segíthetnek a rászorulóknak. Ez a szempont különösen finom egyensúly, mivel a Hawala módszerek jótékonysági célokra történő alkalmazását a sürgősségi segélyek kifejezésének is tekinteni kell.

Outlook a Hawala jövőjéről

A szabályozási kihívások óriásiak, és olyan szakértők, mint Matthias Casper, a tőkepiaci jogi professzor, kételkednek abban, hogy Hawala valaha is legalizálható, mindaddig, amíg azt nem üzemeltetik a kereskedelemben. Tekintettel a becsült átadási mennyiségekre és a kapcsolódó potenciális bűncselekményekre, még nem látni kell, hogy a hatóságok hogyan reagálnak ezekre a problémákra a jövőben.

A Hawaláról szóló vita tehát összetett és összetett, mivel megvilágítja mind a szabályozás szükségességét, mind a humanitárius szempontokat. A pénzátutalások jogi kerete továbbra is bizonytalan, míg egyre több embernek vissza kell térnie az alternatív rendszerekbe, hogy támogassa rokonaikat és közösségeiket.

További információk a témáról: ORF, Tagesschau és [bafinscaft; (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) Látogasson el.

Details
OrtWien, Österreich
Quellen

Kommentare (0)