Hawala: Kako drevni monetarni sustav kombinira kriminal i pomoć

Hawala: Kako drevni monetarni sustav kombinira kriminal i pomoć

Wien, Österreich - Posljednjih godina, neformalni sustav prijenosa novca Hawala usredotočio se na istraživačke vlasti. Ovu metodu, koja je podrijetlo u 8. stoljeću u kalifatu Abbasida, kriminalci koriste za financiranje ilegalnog poslovanja i terorizma, kao i pravnih organizacija i organizacija za pomoć. Hawala, što znači "prijenos" na arapskom jeziku, temelji se na povjerenju i pojednostavljenim transferima za migrante i izbjeglice.

Funkcionalnost Hawala je jedinstvena i djeluje bez transakcija s izravnim novcem. Povezanik predaje iznos novca lokalnom havaladaru, koji tada kontaktira kolegu na lokaciji isplate kako bi prenio iznos i kôd. Primatelj prima novac u gotovini i u odgovarajućoj državnoj valuti. Zbog ove strukture, koja djeluje prema "sustavu dviju lonaca", protok novca često ostaje neprimijećen i teško je razumjeti, što otežava otkrivanje ilegalnih aktivnosti.

Zločin i regulacija

Bafin i savezni ured za kaznenu policiju zabrinuti su da se koriste za pranje novca i terorističko financiranje zbog svoje neregulirane prirode. Nedostatak izravnog nadzora osigurava da ti sustavi mogu napredovati u mnogim dijelovima svijeta. Procjenjuje se da oko 200 milijardi dolara kroz Hawala svake godine, pri čemu se do 65 posto sredstava na ovaj način prenosi u regijama poput Južne Afrike.

Istraživanja, poput onog Achima Schmitza iz LKA NRW, pokazuju da vlasti aktivno djeluju protiv neprozirnih transfera novca. 400.000 eura ilegalnih sredstava osigurano je u takozvanom "akcijskom danu". Osim toga, sumnja se da su brojni ljudi u Njemačkoj prenijeli više od 200 milijuna eura neovlašteno. Te prakse ilustriraju izazove koje sigurnosne vlasti imaju u rješavanju Hawala.

Hawala u humanitarnom kontekstu

Unatoč rizicima povezanim s Hawalom, organizacije za pomoć koriste i za pružanje humanitarne pomoći. Na primjer, Welthungerhilfe je pribjegao Hawali u izvanrednim slučajevima kako bi pružio pomoć nakon preuzimanja talibana u Afganistanu. Prema Sabine Pott iz Welthungerhilfea, više od dva milijuna ljudi održavalo se živo kroz ove transfere.

Welthungerhilfe, međutim, radi samo s certificiranim novčanim agentima koji nemaju licencu, ali još uvijek mogu pomoći onima kojima je potrebna. Ovaj je aspekt posebno osjetljiva ravnoteža, jer se upotreba hawala metoda u dobrotvorne svrhe također mora promatrati kao izraz hitne pomoći.

Izgledi za budućnost Hawala

Regulatorni izazovi su ogromni, a stručnjaci poput Matthias Casper, profesor zakona o tržištu kapitala, sumnjaju da se Hawala ikada može legalizirati sve dok se ne radi komercijalno. S obzirom na procijenjene količine prijenosa i povezane potencijalne kriminalne akte, ostaje da se vidi kako će vlasti reagirati na ove probleme u budućnosti.

Rasprava o Hawali je stoga složena i složena jer osvjetljava i potrebu za regulacijom i humanitarnim aspektima. Pravni okvir za transfere novca ostaje neizvjestan, dok sve više i više ljudi mora se vratiti na alternativne sustave kako bi podržali svoju rodbinu i zajednice.

Za više informacija o ovoj temi, možete ORF, tagesschau i balransfersfer) (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervencija/hawala_banking/hawalabanking_node.html) posjetite.