Hawala: Comment un ancien système monétaire combine la criminalité et l'aide

Hawala: Comment un ancien système monétaire combine la criminalité et l'aide

Wien, Österreich - Ces dernières années, le système informel de transfert d'argent Hawala a été mis au point des autorités d'investigation. Cette méthode, qui a son origine au 8ème siècle dans le califat abbaside, est utilisée par les criminels pour financer les affaires et le terrorisme illégaux ainsi que les organisations juridiques et les organisations d'aide. Hawala, qui signifie «transfert» en arabe, est basé sur la confiance et les transferts simplifiés pour les migrants et les réfugiés.

La fonctionnalité d'Hawala est unique et fonctionne sans transactions en argent direct. Un payeur remet un montant d'argent à un Hawaladar local, qui contacte ensuite un collègue au lieu de paiement afin de transmettre le montant et un code. Le destinataire reçoit l'argent en espèces et dans la monnaie d'État correspondante. En raison de cette structure, qui fonctionne selon le «système de deux pots», le flux d'argent reste souvent non observé et difficile à comprendre, ce qui rend difficile la révélation des activités illégales.

Crime et réglementation

Le Bafin et le bureau fédéral de la police pénale sont préoccupés d'être utilisés pour le blanchiment d'argent et le financement terroriste en raison de leur nature non réglementée. L'absence de supervision directe garantit que ces systèmes peuvent prospérer dans de nombreuses régions du monde. On estime qu'environ 200 milliards de dollars se déroulent chaque année sur Hawala, avec jusqu'à 65% des fonds transférés dans des régions telles que l'Afrique australe de cette manière.

Les enquêtes, comme celles d'Achim Schmitz de LKA NRW, montrent que les autorités agissent activement contre les transferts d'argent opaques. 400 000 euros de fonds illégaux ont été garantis par une soi-disant «journée d'action». De plus, de nombreuses personnes en Allemagne sont soupçonnées d'avoir transféré plus de 200 millions d'euros non autorisés. Ces pratiques illustrent les défis que les autorités de sécurité ont pour traiter Hawala.

Hawala dans le contexte humanitaire

Malgré les risques associés à Hawala, le système est également utilisé par les organisations d'aide pour fournir une aide humanitaire. Par exemple, Welthungerhilfe a eu recours à Hawala dans des cas exceptionnels afin de fournir de l'aide après la prise de contrôle des talibans en Afghanistan. Selon Sabine Pott de Welthungerhilfe, plus de deux millions de personnes ont été maintenues en vie grâce à ces transferts.

Welthungerhilfe, cependant, ne fonctionne qu'avec des agents de trésorerie certifiés qui n'ont pas de licence mais peuvent toujours aider ceux qui en ont besoin. Cet aspect est un équilibre particulièrement délicat, car l'utilisation des méthodes d'Hawala à des fins caritatives doit également être considérée comme une expression de l'aide d'urgence.

Perspectives sur l'avenir de Hawala

Les défis réglementaires sont énormes, et des experts tels que Matthias Casper, professeur de droit du marché des capitaux, doutent que Hawala puisse jamais être légalisée tant qu'elle n'est pas opérée commercialement. Compte tenu des volumes de transfert estimés et des actes criminels potentiels associés, il reste à voir comment les autorités réagiront à ces problèmes à l'avenir.

Le débat sur Hawala est donc complexe et complexe car il illumine à la fois la nécessité de réglementation et d'aspects humanitaires. Le cadre juridique des transferts d'argent reste incertain, tandis que de plus en plus de personnes doivent se rabattre sur des systèmes alternatifs pour soutenir leurs parents et communautés.

Pour plus d'informations sur ce sujet, vous pouvez ORF, Tagesschau et bafin-kriminalit-gutes-100.html) et [bafin Visite.

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OrtWien, Österreich
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