Hawala: Kuinka muinainen rahajärjestelmä yhdistää rikollisuuden ja avun

Hawala: Kuinka muinainen rahajärjestelmä yhdistää rikollisuuden ja avun

Wien, Österreich - Viime vuosina epävirallinen rahansiirtojärjestelmä Hawala on keskittynyt tutkintaviranomaisilta. Rikolliset käyttävät tätä menetelmää, jonka alkuperä on 8. vuosisadalla Abbasid -kalifaatissa laittoman liiketoiminnan ja terrorismin sekä laillisten organisaatioiden ja avustusjärjestöjen rahoittamiseen. Hawala, joka tarkoittaa "siirtoa" arabiaksi, perustuu luottamukseen ja siirtolaisten ja pakolaisten yksinkertaistettuihin siirtoihin.

Hawalan toiminnallisuus on ainutlaatuinen ja toimii ilman suoria rahatapahtumia. Maksaja luovuttaa rahaa paikalliselle Hawaladarille, joka sitten ottaa yhteyttä kollegaan voittopaikkaan summan ja koodin välittämiseksi. Vastaanottaja vastaanottaa rahat käteisellä ja vastaavassa valtion valuutassa. Tämän rakenteen vuoksi, joka toimii "kahden ruuan järjestelmän" mukaisesti, rahankulku on usein tarkkailematta ja vaikea ymmärtää, mikä vaikeuttaa laittoman toiminnan paljastamista.

Rikos ja sääntely

Bafin ja liittovaltion rikospoliisitoimisto ovat huolissaan rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen heidän sääntelemättömän luonteensa vuoksi. Suoran valvonnan puute varmistaa, että nämä järjestelmät voivat menestyä monissa osissa maailmaa. On arvioitu, että Hawalan yli noin 200 miljardin dollarin virtaus vuosittain, ja jopa 65 prosenttia varoista siirretään tällä tavalla Etelä -Afrikan kaltaisilla alueilla.

LKA NRW: n Achim Schmitzin tutkimukset osoittavat, että viranomaiset toimivat aktiivisesti läpinäkymättömiä rahansiirtoja vastaan. 400 000 euroa laittomia varoja varmistettiin ns. Toimintapäivänä. Lisäksi lukuisia Saksan ihmisiä epäillään siirtyneen yli 200 miljoonaa euroa luvattomana. Nämä käytännöt kuvaavat haasteita, jotka turvallisuusviranomaisilla on Hawalan kanssa tekemisessä.

Hawala humanitaarisessa tilanteessa

Huolimatta Hawalaan liittyvistä riskeistä, avustusjärjestöt käyttävät myös humanitaarista apua. Esimerkiksi Welthungerhilfe turvautui Hawalaan poikkeuksellisissa tapauksissa avun tarjoamiseksi Talebanin haltuunoton jälkeen Afganistanissa. Welthungerhilfen Sabine Pottin mukaan yli kaksi miljoonaa ihmistä pidettiin hengissä näiden siirtojen kautta.

Welthungerhilfe toimii kuitenkin vain sertifioitujen käteisasiamiehien kanssa, joilla ei ole lisenssiä, mutta voivat silti auttaa apua tarvitsevia. Tämä näkökohta on erityisen herkkä tasapaino, koska Hawala -menetelmien käyttöä hyväntekeväisyystarkoituksiin on myös pidettävä hätätuen ilmaisuna.

Hawalan tulevaisuuden näkymät

Sääntelyhaasteet ovat valtavia, ja pääomamarkkinalain professori Matthias Casper, epäilevät, epäilevät, että Hawala voidaan koskaan laillistaa niin kauan kuin sitä ei käytetä kaupallisesti. Arvioidun siirtomäärän ja siihen liittyvien potentiaalisten rikollisten tekojen vuoksi on vielä nähtävissä, kuinka viranomaiset reagoivat näihin ongelmiin tulevaisuudessa.

Keskustelu Hawalasta on siksi monimutkainen ja monimutkainen, koska se valaisee sekä sääntelyn että humanitaaristen näkökohtien tarpeen. Rahansiirtojen oikeudellinen kehys on edelleen epävarma, kun taas yhä useammat ihmisten on palattava vaihtoehtoisiin järjestelmiin heidän sukulaistensa ja yhteisöjensä tukemiseksi.

Lisätietoja tästä aiheesta voit ORF, tagesschau ja bafin Käy.