Hawala: Kuidas ühendab iidne rahasüsteem kuritegevuse ja abi

Hawala: Kuidas ühendab iidne rahasüsteem kuritegevuse ja abi

Wien, Österreich - Viimastel aastatel on mitteametlik rahaülekande süsteem Hawala keskendunud uurimisasutustele. Seda meetodit, mis on pärit 8. sajandil Abbasidi kalifaadis, kasutavad kurjategijad ebaseadusliku äri ja terrorismi, aga ka juriidiliste organisatsioonide ja abiorganisatsioonide rahastamiseks. Hawala, mis tähendab araabia keeles "ülekandmist", põhineb rändajate ja põgenike lihtsustatud ülekannetel.

Hawala funktsionaalsus on ainulaadne ja töötab ilma otseste rahatehinguteta. Maksja annab rahasumma kohalikule Hawaladarile, kes võtab kokku väljamaksekohas kolleegi, et summat ja koodi edastada. Saatja saab raha sularahas ja vastavas riigis valuutas. Selle struktuuri tõttu, mis töötab vastavalt kahe poti süsteemile, jääb rahavoog sageli tähelepanuta jäetud ja raskesti mõistetav, mis raskendab ebaseadusliku tegevuse paljastamist.

kuritegevus ja regulatsioon

Bafin ja föderaalne kriminaalpolitsei on mures selle pärast, et neid kasutatakse rahapesu ja terroristide rahastamiseks nende reguleerimata olemuse tõttu. Otsese järelevalve puudumine tagab, et need süsteemid võivad paljudes maailma osades areneda. Arvatakse, et igal aastal voolab Hawala üle umbes 200 miljardit dollarit, kuni 65 protsenti rahalistest vahenditest kantakse sellistes piirkondades nagu Lõuna -Aafrika.

Uurimised, näiteks LKA NRW Achim Schmitzi oma, näitavad, et võimud tegutsevad aktiivselt läbipaistmatu rahaülekannete vastu. Nn tegevuspäeval tagati 400 000 eurot ebaseaduslikku vahendit. Lisaks kahtlustatakse arvukalt Saksamaa inimesi, kes on volitamata üle 200 miljoni euro. Need tavad illustreerivad väljakutseid, mis julgeolekuasutustel Hawalaga tegelemisel on.

hawala humanitaarses kontekstis

Vaatamata Hawalaga seotud riskidele kasutavad seda süsteemi ka humanitaarabi pakkumiseks. Näiteks kasutas Welthungerhilfe erandjuhtudel Hawalasse, et abi anda pärast Talibani ülevõtmist Afganistanis. Welthungerhilfe'ist pärit Sabine Pott sõnul hoiti nende ülekannete kaudu elus enam kui kaks miljonit inimest.

Welthungerhilfe teeb aga koostööd ainult sertifitseeritud sularahaagentidega, kellel pole litsentsi, kuid nad saavad siiski abivajajaid aidata. See aspekt on eriti delikaatne tasakaal, kuna Hawala meetodite kasutamist heategevuslikel eesmärkidel tuleb vaadelda ka hädaabi väljendusena.

Hawala

Regulatiivsed väljakutsed on tohutud ja sellised eksperdid nagu kapitalituruõiguse professor Matthias Casper kahtlevad, et Hawalat saab kunagi legaliseerida, kui seda ei kasutata kaubanduslikult. Arvestades hinnangulist ülekandemahtu ja sellega seotud potentsiaalseid kuritegusid, tuleb veel näha, kuidas võimud tulevikus neile probleemidele reageerivad.

Arutelu Hawala üle on seetõttu keeruline ja keeruline, kuna see valgustab nii regulatsiooni kui ka humanitaarse aspekti vajadust. Rahaülekannete õigusraamistik on endiselt ebakindel, samas kui üha enam inimesi peab oma sugulaste ja kogukondade toetamiseks tagasi langema alternatiivsete süsteemide juurde.

Selle teema kohta lisateabe saamiseks saate orf, [Tagesschau] (https://www.tagesschau.de/wirtschaft/gelDrnsfer-kriminalitaet-gin-100. ja [BAFIN) ja [BAFIN) ja [BAFIN). (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) külastage.