Hawala: Hvordan et gammelt monetært system kombinerer kriminalitet og hjælp

Hawala: Hvordan et gammelt monetært system kombinerer kriminalitet og hjælp

Wien, Österreich - I de senere år er det uformelle pengeoverførselssystem Hawala kommet i fokus fra efterforskningsmyndighederne. Denne metode, der har sin oprindelse i det 8. århundrede i Abbasid -kalifatet, bruges af kriminelle til at finansiere ulovlig forretning og terrorisme samt juridiske organisationer og hjælpeorganisationer. Hawala, der betyder "overførsel" på arabisk, er baseret på tillid og forenklede overførsler til migranter og flygtninge.

Hawalas funktionalitet er unik og fungerer uden direkte penge -transaktioner. En betaler overleverer et beløb til en lokal Hawaladar, der derefter kontakter en kollega på udbetalingsstedet for at overføre beløbet og en kode. Modtageren modtager pengene kontant og i den tilsvarende statsvaluta. På grund af denne struktur, der fungerer i henhold til "systemet med to gryder", forbliver strømmen af penge ofte uobserverede og vanskelige at forstå, hvilket gør det vanskeligt at afsløre ulovlige aktiviteter.

kriminalitet og regulering

Bafin og det føderale kriminelle politikontor er bekymrede for at blive brugt til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme på grund af deres ikke-regulerede karakter. Manglen på en direkte tilsyn sikrer, at disse systemer kan trives i mange dele af verden. Det anslås, at omkring 200 milliarder dollars strømmer over Hawala hvert år, med op til 65 procent af midlerne, der overføres i regioner som det sydlige Afrika på denne måde.

Undersøgelser, såsom Achim Schmitz fra LKA NRW, viser, at myndighederne aktivt handler mod uigennemsigtige pengeoverførsler. 400.000 euro af ulovlige midler blev sikret på en såkaldt "actiondag". Derudover mistænkes adskillige mennesker i Tyskland for at have overført mere end 200 millioner euro uautoriseret. Denne praksis illustrerer de udfordringer, som de sikkerhedsmyndigheder har til at håndtere Hawala.

Hawala i den humanitære kontekst

På trods af de risici, der er forbundet med Hawala, bruges systemet også af hjælpeorganisationer til at yde humanitær hjælp. For eksempel tyr Welthungerhilfe til Hawala i ekstraordinære tilfælde for at yde hjælp efter Talibans overtagelse i Afghanistan. Ifølge Sabine Pott fra Welthungerhilfe blev mere end to millioner mennesker holdt i live gennem disse overførsler.

Welthungerhilfe fungerer imidlertid kun med certificerede kontante agenter, der ikke har en licens, men stadig kan hjælpe de nødlidende. Dette aspekt er en særlig delikat balance, da brugen af Hawala -metoderne til velgørende formål også skal ses som et udtryk for nødhjælp.

Outlook om fremtiden for Hawala

De lovgivningsmæssige udfordringer er enorme, og eksperter som Matthias Casper, professor i kapitalmarkedslovgivning, tvivler på, at Hawala nogensinde kan legaliseres, så længe det ikke drives kommercielt. I betragtning af de estimerede overførselsvolumener og de tilhørende potentielle kriminelle handlinger er det tilbage at se, hvordan myndighederne vil reagere på disse problemer i fremtiden.

Debatten om Hawala er derfor kompleks og kompleks, fordi den belyser både behovet for regulering og humanitære aspekter. De juridiske rammer for pengeoverførsler er stadig usikker, mens flere og flere mennesker er nødt til at falde tilbage på alternative systemer for at støtte deres pårørende og samfund.

For mere information om dette emne kan du ORF, Tagesschau og bafin besøg.