Hawala: Jak starověký peněžní systém kombinuje zločin a pomoc

Hawala: Jak starověký peněžní systém kombinuje zločin a pomoc

V posledních letech se od vyšetřovacích orgánů zaměřil neformální systém převodu peněz Hawala. Tato metoda, která má svůj původ v 8. století v kalifátu Abbasid, se zločinci používají k financování nelegálního podnikání a terorismu, jakož i právních organizací a organizací pomoci. Hawala, což znamená „převod“ v arabštině, je založena na důvěře a zjednodušených převodech pro migranty a uprchlíky.

Funkčnost Hawaly je jedinečná a funguje bez přímých peněz. Plátce předává částku peněz místnímu Hawaladaru, který poté kontaktuje kolegu v místě výplaty, aby předal částku a kód. Příjemce dostává peníze v hotovosti a v odpovídající státní měně. Vzhledem k této struktuře, která funguje podle „systému dvou hrnců“, zůstává tok peněz často nepozorovaný a obtížně pochopitelný, což ztěžuje odhalení nelegálních činností.

Crime and Regulation

Bafin a Federální úřad pro kriminální policii se obávají, že budou použity pro praní peněz a financování teroristů kvůli jejich neregulované povaze. Nedostatek přímého dohledu zajišťuje, že tyto systémy mohou prosperovat v mnoha částech světa. Odhaduje se, že každý rok tok z Hawaly přibližně 200 miliard dolarů, přičemž až 65 procent finančních prostředků je převáděno v regionech, jako je jižní Afrika, tímto způsobem.

vyšetřování, jako je vyšetřování Achima Schmitze z LKA NRW, ukazují, že úřady aktivně jednají proti neprůhledným převodem peněz. V tzv. „Akční den“ bylo zajištěno 400 000 EUR nelegálních fondů. Kromě toho je podezření na mnoho lidí v Německu, že převedli více než 200 milionů eur neoprávněných. Tyto praktiky ilustrují výzvy, které mají bezpečnostní úřady při jednání s Hawalou.

Hawala v humanitárním kontextu

Navzdory rizikům spojeným s Hawalou je systém používán také organizacemi AID k poskytování humanitární pomoci. Například Welthungerhilfe se ve výjimečných případech uchýlil k Hawale, aby poskytl pomoc po převzetí Talibanu v Afghánistánu. Podle Sabine Pott z Welthungerhilfe bylo prostřednictvím těchto převodů udržováno více než dva miliony lidí.

Welthungerhilfe však spolupracuje pouze s certifikovanými hotovostními agenty, kteří nemají licenci, ale mohou stále pomoci těm, kteří to potřebují. Tento aspekt je obzvláště delikátní rovnováhou, protože použití metod Hawala pro charitativní účely musí být také považováno za výraz nouzové pomoci.

výhled na budoucnost Hawaly

Regulační výzvy jsou obrovské a odborníci, jako je Matthias Casper, profesor práva na kapitálovém trhu, pochybují, že Hawala může být někdy legalizována, pokud není komerčně provozována. S ohledem na odhadované objemy převodu a souvisejících potenciálních trestných činů zbývá vidět, jak budou úřady v budoucnu reagovat na tyto problémy.

Debata o Hawale je proto složitá a složitá, protože osvětluje jak potřebu regulace, tak humanitárních aspektů. Právní rámec pro převody peněz zůstává nejistý, zatímco stále více lidí musí ustoupit na alternativní systémy, aby podporovaly své příbuzné a komunity.

Pro více informací o tomto tématu můžete ORF, tagesschau a [Bafin]] (https://www.bafin.de/de/lichtwaescheprevention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) Navštivte.