Хавала: Как древна парична система съчетава престъпност и помощ

Хавала: Как древна парична система съчетава престъпност и помощ

Wien, Österreich - През последните години неформалната система за трансфер на пари Хавала се фокусира от разследващите органи. This method, which has its origin in the 8th century in the Abbasid caliphate, is used by criminals to finance illegal business and terrorism as well as legal organizations and aid organizations. Хавала, което означава „трансфер“ на арабски, се основава на доверие и опростени трансфери за мигранти и бежанци.

Функционалността на Hawala е уникална и работи без сделки с директни пари. Платец предаде сума пари на местен Хаваладар, който след това се свързва с колега на мястото на изплащане, за да предаде сумата и кода. Получателят получава парите в брой и в съответната държавна валута. Поради тази структура, която работи според „системата от две саксии“, потокът от пари често остава незабелязан и труден за разбиране, което затруднява разкриването на незаконни дейности.

Престъпления и регулиране

Бафинът и Федералната наказателна полицейска служба са загрижени за това, че се използват за изпиране на пари и терористично финансиране поради техния нерегулиран характер. Липсата на пряк надзор гарантира, че тези системи могат да процъфтяват в много части на света. Изчислено е, че около 200 милиарда долара поток над Хавала всяка година, като до 65 процента от средствата се прехвърлят в региони като Южна Африка по този начин.

разследванията, като тези на Ахим Шмиц от LKA NRW, показват, че властите активно действат срещу непрозрачни парични трансфери. 400 000 евро незаконни средства бяха обезпечени на така наречения „ден на действие“. В допълнение, на много хора в Германия се подозира, че са прехвърлили над 200 милиона евро неоторизирани. Тези практики илюстрират предизвикателствата, които органите за сигурност имат при справяне с Хавала.

Хавала в хуманитарния контекст

Въпреки рисковете, свързани с Хавала, системата се използва и от организации за помощ за предоставяне на хуманитарна помощ. Например, Welthungerhilfe прибягва до Хавала в изключителни случаи, за да предостави помощ след поглъщането на талибаните в Афганистан. Според Sabine Pott от Welthungerhilfe повече от два милиона души са били поддържани живи чрез тези трансфери.

Welthungerhilfe обаче работи само със сертифицирани парични агенти, които нямат лиценз, но все още могат да помогнат на нуждаещите се. Този аспект е особено деликатен баланс, тъй като използването на методите на Хавала за благотворителни цели също трябва да се разглежда като израз на спешна помощ.

перспективи за бъдещето на Хавала

Регулаторните предизвикателства са огромни и експерти като Матиас Каспър, професор по право на капиталовия пазар, се съмняват, че Хавала някога може да бъде легализирана, стига да не се управлява в търговската мрежа. С оглед на прогнозните обеми на трансфер и свързаните с тях потенциални престъпни действия, остава да видим как властите ще реагират на тези проблеми в бъдеще.

Дебатът за Хавала е сложен и сложен, тъй като осветява както нуждата от регулиране, така и хуманитарни аспекти. Правната рамка за трансферите на пари остава несигурна, докато все повече и повече хора трябва да се върнат върху алтернативни системи, за да подкрепят своите роднини и общности.

За повече информация по тази тема можете ORF, tagesschau и [bafin]] (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) Посещение.