Hawala: كيف يجمع نظام نقدي قديم بين الجريمة والمساعدة

Hawala: كيف يجمع نظام نقدي قديم بين الجريمة والمساعدة

Wien, Österreich - في السنوات الأخيرة ، تم التركيز على نظام تحويل الأموال غير الرسمي Hawala من سلطات التحقيق. تستخدم هذه الطريقة ، التي لها أصلها في القرن الثامن في الخلافة عباسيد ، من قبل المجرمين لتمويل الأعمال والإرهاب غير الشرعيين وكذلك المنظمات القانونية ومنظمات الإغاثة. يعتمد Hawala ، الذي يعني "النقل" باللغة العربية ، على الثقة والتحويلات المبسطة للمهاجرين واللاجئين.

وظيفة Hawala فريدة من نوعها وتعمل بدون معاملات مالية مباشرة. يسلم الدافع مبلغًا من المال إلى Hawaladar المحلي ، الذي يتصل بعد ذلك بزميل في موقع الدفع من أجل نقل المبلغ والرمز. يتلقى المستلم الأموال نقدًا وفي العملة الحكومية المقابلة. بسبب هذا الهيكل ، الذي يعمل وفقًا لـ "نظام اثنين من الأواني" ، غالبًا ما يظل تدفق الأموال غير مراقبة ويصعب فهمه ، مما يجعل من الصعب اكتشاف أنشطة غير قانونية.

الجريمة والتنظيم

يشعر Bafin ومكتب الشرطة الجنائية الفيدرالية بالقلق إزاء استخدام غسل الأموال وتمويل الإرهابي بسبب طبيعته غير المنظمة. يضمن عدم وجود إشراف مباشر أن هذه الأنظمة يمكن أن تزدهر في أجزاء كثيرة من العالم. تشير التقديرات إلى أن حوالي 200 مليار دولار يتدفق على هوالا كل عام ، مع ما يصل إلى 65 في المائة من الأموال التي يتم تحويلها في مناطق مثل جنوب إفريقيا بهذه الطريقة.

التحقيقات ، مثل التحقيقات Achim Schmitz من LKA NRW ، تُظهر أن السلطات تعمل بنشاط ضد عمليات نقل الأموال غير المعتمة. تم تأمين 400000 يورو من الأموال غير القانونية في ما يسمى "يوم العمل". بالإضافة إلى ذلك ، يشتبه في أن العديد من الأشخاص في ألمانيا قد نقلوا أكثر من 200 مليون يورو غير مصرح بها. توضح هذه الممارسات التحديات التي تواجهها سلطات الأمن في التعامل مع Hawala.

Hawala في السياق الإنساني

على الرغم من المخاطر المرتبطة بهالا ، يتم استخدام النظام أيضًا من قبل منظمات الإغاثة لتوفير المساعدات الإنسانية. على سبيل المثال ، لجأ Welthungerhilfe إلى Hawala في حالات استثنائية من أجل تقديم المساعدة بعد استحواذ طالبان في أفغانستان. وفقا لسابين بوت من Welthungerhilfe ، تم الاحتفاظ أكثر من مليوني شخص على قيد الحياة من خلال هذه التحويلات.

welthungerhilfe ، ومع ذلك ، يعمل فقط مع وكلاء نقدي معتمدين ليس لديهم ترخيص ولكن لا يزال بإمكانهم مساعدة المحتاجين. هذا الجانب هو توازن حساس بشكل خاص ، حيث يجب أيضًا اعتبار استخدام أساليب Hawala لأغراض خيرية تعبيرًا عن المساعدات الطارئة.

Outlook على مستقبل Hawala

التحديات التنظيمية هائلة ، ويشك الخبراء مثل Matthias Casper ، أستاذ قانون سوق رأس المال ، في أن Hawala يمكن تقنينها طالما لم يتم تشغيلها تجاريًا. في ضوء أحجام النقل المقدرة والأفعال الجنائية المحتملة المرتبطة بها ، يبقى أن نرى كيف ستتفاعل السلطات مع هذه المشكلات في المستقبل.

النقاش حول Hawala لذلك معقد ومعقد لأنه يضيء كلاً من الحاجة إلى التنظيم والجوانب الإنسانية. يظل الإطار القانوني لنقل الأموال غير مؤكد ، في حين يتعين على المزيد والمزيد من الناس العودة إلى أنظمة بديلة لدعم أقاربهم ومجتمعاتهم.

لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع ، يمكنك orf ، [tagesschau] (https://www.tagesschau.de/wirtschaft/geldransfer-kriminalitaet- (https://www.bafin.de/de/lichtwaeschepravervention/hawala_banking/hawalabanking_node.html) زيارة.