Eks-svindler hjelper ofrene med å få pengene tilbake

Eks-svindler hjelper ofrene med å få pengene tilbake

Marwan Ouarab er en uvanlig helt.

Den dømte bedrageren som en gang nesten gikk i fengsel for å selge falske konsertbilletter, har funnet et nytt kall: å redde svindelofre fra nettsvindlere. For mange er det deres siste håp om å få tilbake stjålne sparepenger eller verdifulle eiendeler.

En vei til frelse

"Det er veien til frelse jeg har valgt," sa Ouarab med et smil. Den 29 år gamle grunnleggeren av FindMyScammer.com - et selskap grunnlagt i 2023 som etterforsker nettsvindlere - har blitt kastet inn i det internasjonale søkelyset de siste ukene etter at historien om et av ofrene hans gikk viralt.

Historien om Anne

Anne - som ba om å bli identifisert bare med fornavnet for å beskytte privatlivet hennes - er en 53 år gammel fransk kvinne som ble svindlet ut av 830 000 euro ($860 000) av svindlere. Hun ble overbevist av påståtte svindlere i over et år om at hun datet Hollywood-skuespilleren Brad Pitt. Gjerningsmennene bombarderte henne med falske bilder og dypfalske videoer der den antatte skuespilleren snakket med Anne og ba henne om penger.

Videoene som ble sendt til Anne var profesjonelt laget og virket overbevisende ved første øyekast, men ble avslørt av noen ganger bisarre lydoverføringer og unaturlige øyebevegelser av AI-genererte forfalskninger.

Jakten på svindlerne

I et intervju med den franske kringkasteren TF1, som dekket Annes historie, brukte Ouarab åpen kildekode etterretningsteknikker (OSINT) for å spore opp svindlerne i Nigeria. For å finne den siktede brukte Ouarab en velprøvd taktikk: han utnyttet svindlernes påståtte grådighet ved å sende dem en forberedt lenke under påskudd av en legitim bankplattform.

Kunsten å jakte på svindlere

"I utgangspunktet er OSINT kunsten å finne en person med svært lite informasjon," forklarte Ouarab. Med bare et telefonnummer eller en e-postadresse kan 29-åringen avsløre nettsvindlere og finne ut deres virkelige navn, alder og bosted. "Jeg måtte bare vente på at de skulle klikke på lenken og gi meg deres samtykke," fortsatte han. Denne metoden sikrer at dataene som samles inn, lovlig kan videreformidles til politiet. "Det er ikke bare reformerte svindlere som kan mestre disse triksene. Alle kan bruke disse verktøyene," understreket han. "Dette er virkelig grunnleggende OSINT som jeg brukte for denne saken."

Rettslige skritt og undersøkelser

Ouarab var til slutt i stand til å skaffe de påståtte svindlernes IP-adresse, geolokalisere dem og identifisere tre unge menn som bodde i et hus i Nigeria. Han samlet alle disse detaljene i en rapport som Anne sendte inn til politiet da hun sendte inn en klage, fortalte hennes tidligere advokat Laurène Hanna til CNN.

Franske myndigheter har nå åpnet en etterforskning og Ouarabs rapport vil bli brukt som bevis, sa Réunions påtalemyndighet til CNN. Ingen er imidlertid siktet i denne saken så langt.

Et verdensomspennende problem

Mens Annes historie virker ekstraordinær, er den dessverre alt for vanlig for Ouarab og FindMyScammer-teamet. Bare i 2024 tapte forbrukere over hele verden mer enn 1 billion dollar på svindel, fant en internasjonal undersøkelse fra Global Anti-Scam Alliance.

Fremveksten av komplekse deepfakes og det presserende behovet for bedre deteksjonsmetoder vil også stå på agendaen på det internasjonale AI Action Summit i Paris denne uken.

Bevissthet for svindelofre

"Hver som helst kan bli et offer for disse svindelene," advarte Ouarab. Han snakker av personlig erfaring: For noen år siden mistet tanten hans smykker verdt 80 000 euro ($82 880) mens han prøvde å selge dem på Leboncoin.fr, en fransk online markedsplass. I desperasjon ba hun Ouarab om hjelp til å spore opp svindlerne.

"Jeg lærte alle mine ferdigheter fra den mørke siden. Jeg innså at de også kunne brukes til gode formål," husket Ouarab. Han klarte å spore opp svindleren og få ham til å returnere de stjålne smykkene.

Vendepunktet i Ouarabs liv

For bare seks år siden var Ouarab selv bedrageren. Han solgte falske konsertbilletter ved å skrive ut fungerende strekkoder på tomme billetter som han stjal fra sin lokale butikk. Svindelen virket en stund, men politiet fant etter hvert ut hva han gjorde. I en alder av 25 år ble han dømt for bedrageri og fikk 10 måneders betinget dom og pålegg om å betale 11.000 euro i erstatning til ofrene.

Han bestemte seg for å endre livet sitt og grunnla offisielt FindMyScammer.com i 2023, som han beskriver som det første selskapet dedikert til å spore svindlere på nettet, selv om andre selskaper som Forward Global i USA tilbyr lignende tjenester. Det som startet som en enmannsdrift har utviklet seg til å bli et blomstrende selskap med 14 ansatte. En suksess som kommer til å fortsette å vokse etter hvert som antallet nettsvindel eksploderer.

Gjenopprette tap

Bare i USA steg rapporterte tap fra såkalt «griseslakt»-svindel – en blanding av «romantikk» og økonomisk svindel – fra 907 millioner dollar i 2020 til svimlende 2,9 milliarder dollar innen november 2023, rapporterte FBI. "Som tiden går, vil antallet ofre bare fortsette å øke," forklarte Ouarab, hvis selskap mottar mellom 100 og 150 nye svindelforespørsler hver dag.

Konsekvensene av nettsvindel kan være ødeleggende, og etterlate noen ofre med oppbrukt livsparing, ødelagte familier eller til og med drive dem til selvmord. Situasjonen blir ofte verre når myndighetene nekter å etterforske. – I mange tilfeller har politiet avvist mine klienters klager fordi det ikke var nok bevis, sier advokat Hanna til CNN.

Et konkret eksempel på svindel

Luca, som ikke ønsker å bruke sitt virkelige navn av sikkerhetsgrunner, er tidligere kunde hos Ouarab og delte en lignende historie. Han tapte 67 000 euro ($69 500) i en svindel med svineslakting og følte seg maktesløs da fransk rettshåndhevelse nektet å etterforske.

"Jeg var helt hjelpeløs. Da jeg gikk til politiet for å sende inn en klage, fikk de meg til å forstå at de ikke kunne hjelpe meg," sa Luca.

I 2022 møtte Luca «Zara» på Tinder, og de to innledet raskt et nettforhold, utvekslet meldinger og foretok videosamtaler. De møttes aldri personlig da "Zara" hevdet å jobbe med finans i London mens Luca var i Paris.

Fire måneder inn i forholdet fortalte hun ham at hun tjente penger på å investere på en kryptoplattform og foreslo at han skulle prøve det også. Luca investerte opprinnelig 10 000 euro ($10 400) og så ut til å doble avkastningen. Deretter investerte han 40 000 euro, og etter to måneder var hans virtuelle lommebok verdt 100 000 euro. Men da han ønsket å ta ut penger, ble han bedt om å betale 17 000 euro ($17 700). "Zara" forsikret ham om at dette var en normal prosess for å betale skatt på fortjeneste. Luca betalte; Han så aldri pengene eller "Zara" igjen.

Støtte med sporing

For et gebyr på 2500 euro ($2600) identifiserte Ouarab «Zara», Lucas anklagede bedrager, og sporet henne til Dubai, hvor hun angivelig er del av en større svindelordning. Med denne informasjonen kunne Luca be banken sin om å refundere nesten halvparten av tapene hans og starte en offisiell etterforskning av saken hans.

Bankene har visse forpliktelser overfor sine kunder. Ifølge Louis Audibert, sjef for etterforskning og rekruttering hos Forward Global, "Når du overfører penger til noen, må banken sørge for at navnet på kontoinnehaveren stemmer overens med kontonummeret." I Annes tilfelle betyr dette at banken hadde en forpliktelse "til å bekrefte at bankkontoen faktisk var i navnet til Brad Pitt."

Du har også en forebyggingsplikt. "Hvis jeg, som en som tjener lønn i Frankrike, begynner å overføre store mengder penger til utlandet, bør banken flagge disse transaksjonene fordi de er uregelmessige," sa Audibert.

Utfordringen med å oppdage svindel

Selv om ikke alle tilfeller resulterer i en suksesshistorie, undersøker FindMyScammer.com en rekke svindel. Fra «romantikk»-svindel og «griseslakting» til intim fotoutpressing og økonomisk svindel, strekker selskapets arbeid seg nå utover individuelle kunder.

Selskaper ansetter Ouarab og teamet hans for å teste sikkerhetstiltakene deres ved å forsøke å svindle dem. Selv regjeringer og offentlige institusjoner, som det franske nasjonale senteret for barnevern, jobber med FindMyScammer.com for å slå ned på prostitusjonsnettverk for mindreårige, forklarte han.

Risiko og ansvar

"Vi jobber med å identifisere lederne for disse prostitusjonsnettverkene. Dette har vært veldig effektivt," sa Ouarab, synlig stolt over selskapets bredere innvirkning.

Men å forfølge skurker kommer med sin egen risiko. Ouarab og teamet hans har mottatt en rekke trusler, og det er grunnen til at identiteten til alle ansatte unntatt Ouarab holdes hemmelig. Selv sørger han for å holde bostedet hemmelig da han har måttet flytte flere ganger av sikkerhetsmessige årsaker.

"Jeg må være veldig forsiktig, men jeg vet at det er for en god sak," sa han. "Jeg pleide å være en svindel, og jeg angrer dypt på det. Hvis dette er prisen jeg må betale for å løse inn meg selv, så får det være."