Eks-svindlere er med på å få pengene tilbake

Von WOM

Marwan Ouarab er en uvanlig helt.

Den domfelte svindleren som nesten kom i fengsel fordi han hadde solgt falske konsertbilletter har funnet en ny utnevnelse: han sparer svindelofre fra deres online overfirts. For mange er han det siste håpet om å få sine stjålne sparing eller verdifulle eiendeler.

En måte å innløsning

"Det er måten å innløsning som jeg valgte," sa Ouarab med et smil. Den 29 år gamle grunnleggeren av FindMyscammer.com-A-selskapet som ble grunnlagt i 2023 som bestemmer online svindlere-har-HAS flyttet inn i internasjonalt søkelys de siste ukene etter at et av ofrene hans har vært viral.

Historien om Anne

Anne-som bare ønsker å bli navngitt med fornavnet sitt for å opprettholde sitt privatliv-er en 53 år gammel fransk kvinne som har blitt forrådt av svindlere med 830 000 euro (860 000 dollar). I over ett år ble hun overbevist av påståtte svindlere om at hun var med Hollywood -skuespilleren Brad Pitt. Gjerningsmennene bombet dem med falske bilder og dypfake -videoer, der den antatte skuespilleren snakket med Anne og ba om penger.

Videoene som ble sendt til Anne ble laget profesjonelt og virket overbevisende ved første øyekast, men ble maskert av noen ganger bisarre lydoverføringer og unaturlige øyebevegelser av AI -genererte forfalskninger.

jakten på svindlerne

I et intervju med den franske kringkasteren TF1, som rapporterte om Annes historie, brukte Ouarab open source intelligence -teknikker (OSINT) for å finne svindlerne i Nigeria. For å finne den siktede brukte Ouarab en velprøvd taktikk: Han brukte den påståtte grådigheten til svindlerne ved å sette dem på en forberedt lenke under påskudd av en legitim bankplattform.

Kunsten å svindeljakt

"I utgangspunktet er OSINT kunst for å finne en person med veldig lite informasjon," sa Ouarab. Med bare ett telefonnummer eller en e-postadresse, kan 29-åringen eksponere svindlere på nettet og finne ut sitt virkelige navn, alder og deres bosted. "Jeg måtte bare vente på at du skulle klikke på lenken og gi meg ditt samtykke," fortsatte han. Denne metoden sikrer at dataene som er samlet inn kan legges lovlig videre til politiet. "Det er ikke bare reformerte svindlere som kan mestre disse triksene. Alle kan bruke disse verktøyene," understreket han. "Dette er virkelig en grunnleggende osint som jeg brukte i dette tilfellet."

Dommertrinn og etterforskning

Youarab var endelig i stand til å bestemme IP -adressen til de antatte svindlerne, geolokalisere dem og identifisere tre unge menn som bodde i et hus i Nigeria. Han satte sammen alle disse detaljene i en rapport om at Anne presenterte politiet da hun sendte inn en klage, sa hennes tidligere advokat Laurène Hanna til CNN.

De franske myndighetene har nå startet en etterforskning, og Ouarabs rapport brukes som et bevis, sa statsadvokatembetet Réunion CNN. Så langt er det imidlertid ingen som er siktet i denne saken.

et verdensomspennende problem

Mens Annes historie virker ekstraordinær, er det dessverre for vanlig for Ouarab og FindMyscammer -teamet. Bare i 2024 tapte forbrukere over hele verden mer enn 1 milliard dollar gjennom svindel, som en internasjonal undersøkelse av Global Anti-Scam Alliance viste.

I anledning det internasjonale AI -toppmøtet, som fant sted i Paris denne uken, vil økningen i komplekse Deepfkes og det presserende behovet for bedre gjenkjennelsesmetoder også være på dagsordenen.

Bevissthet om svindel ofre

"Alle kan bli ofre for disse svindelene," advarte Ouarab. Han snakker fra sin egen erfaring: For noen år siden mistet tanten hans smykker til en verdi av 80 000 euro ($ 82 880), mens han prøvde å selge det til LeBoncoin.fr, en fransk online markedsplass. I sin fortvilelse ba hun Ouarab om hjelp til å finne svindlerne.

"Jeg lærte alle ferdighetene mine på den mørke siden. Det ble klart for meg at de også kan brukes til gode formål," husket Ouarab. Han var i stand til å finne svindleren og få den tilbake til de stjålne smykkene.

svingen i livet til ouarab

For bare seks år siden var Ouarab til og med svindleren. Han solgte falske konsertbilletter ved å trykke fungerende strekkoder på tomme billetter som han hadde stjålet fra sin lokale virksomhet. Svindelen fungerte en stund, men politiet fant til slutt ut hva han gjorde. I en alder av 25 år ble han dømt for svindel og fikk 10-måneders prøvetid og kravet om å betale 11.000 euro i erstatning til ofrene.

Han bestemte seg for å endre livet og grunnla offisielt FindMyscammer.com i 2023, som han beskriver som det første selskapet som er viet til forfølgelse av online svindlere, selv om andre selskaper som Forward Global tilbyr lignende tjenester i USA. Det som startet som et enmannsselskap har utviklet seg til et blomstrende selskap med 14 ansatte. En suksess som bør fortsette å vokse mens tallene eksploderer for svindel på nettet.

Gjenvinning av tap

Bare i USA, de rapporterte tapene gjennom såkalt "svakt slaktering" svindel- en blanding av "romantikk" og finansbedrageri- fra 907 millioner dollar i 2020 til forbløffende 2,9 milliarder dollar til november 2023, rapporterte FBI. "Over tid vil antallet ofre bare fortsette å øke," sa Ouarab, hvis selskaper mottar mellom 100 og 150 nye svindel hver dag.

Konsekvensene av online svindel kan være ødeleggende og etterlate noen ofre med tom livsbesparelser, ødelagte familier eller til og med drive dem til selvmord. Situasjonen forverres ofte når myndighetene nekter å avgjøre. "I mange tilfeller avviste politiet klagene fra kundene mine fordi det ikke var nok bevis," sa advokaten Hanna til CNN.

et konkret skummelt eksempel

Luca, som ikke ønsker å bruke sitt virkelige navn av sikkerhetsmessige årsaker, er en tidligere Youarab -kunde og delte en lignende historie. Han mistet 67 000 euro (69 500 dollar) i en "svakt slaktering" -svindel og følte seg maktesløs da de franske rettshåndhevelsesmyndighetene nektet.

"Jeg var helt hjelpeløs. Da jeg gikk til politiet for å sende inn en klage, lot de meg forstå at de ikke kunne hjelpe meg," sa Luca.

I 2022 møtte Luca "Zara" på Tinder, og de to startet raskt et online forhold der de utvekslet nyheter og ringte videosamtaler. De møttes aldri personlig da "Zara" uttalte at de jobbet i London i finanssektoren mens Luca var i Paris.

I fire måneder i forholdet fortalte hun ham at hun tjente penger med investeringer på en kryptoplattform og foreslo at han også skulle prøve det. Luca investerte opprinnelig 10.000 euro ($ 10.400) og så ut til å doble inntektene hans. Deretter investerte han 40 000 euro, og etter to måneder var hans virtuelle lommebok verdt 100 000 euro. Da han ønsket å ta ut penger, ble han imidlertid bedt om å betale 17 000 euro ($ 17 700). "Zara" forsikret ham om at dette var en normal prosess for skatt som skulle betales for overskudd. Luca betalte; Han så verken pengene eller "Zara" igjen.

støtte for sporing

mot et gebyr på 2500 euro ($ 2600), identifiserte og fulgte hun til Dubai, hvor hun antas å være en del av et større svindelsystem. Med denne informasjonen var Luca i stand til å be banken sin om å refundere nesten halvparten av tapene sine og sette i gang en offisiell etterforskning av saken hans.

Bankene har visse forpliktelser overfor kundene. I følge Louis Aubibert, leder for Forward Globals etterforsknings- og rekrutteringsavdeling, må "banken sørge for at navnet på kontoinnehaveren samsvarer med kontonummeret hvis du overfører penger til noen". Når det gjelder Anne, betyr dette at banken hadde plikten "til å sjekke om bankkontoen virkelig var på Brad Pitt."

Du har også en forebyggingsplikt. "Når jeg, som en som fortjener en lønn i Frankrike, begynner å overføre store mengder penger i utlandet, bør banken markere disse transaksjonene fordi de er uregelmessige," sa Aubibert.

Utfordringen med opplysning om svindel

Selv om ikke alle tilfeller fører til en suksesshistorie, undersøker FindMyscammer.com en rekke svindelsaker. Fra "Romantik" svindel og "svakt slaktering" til utpressing med intime bilder og økonomisk svindel, strekker selskapets arbeid nå utover enkeltkunder.

Companies Commission Ouarab og teamet hans for å teste sikkerhetstiltakene sine ved å prøve å jukse dem. Selv regjeringer og offentlige institusjoner, som det franske statssenteret for barnevern, jobber med FindMyscammer.com for å handle mot nettverk av mindre prostitusjon, sa han.

Risiko og ansvar

"Vi jobber med å identifisere lederne for disse prostitusjonsnettverkene. Det var veldig effektivt," sa Ouarab, synlig stolt av den bredere effekten av selskapet hans.

Forfølgelsen av kjeltringer bærer imidlertid sin egen risiko. Youarab og teamet hans har mottatt mange trusler, og det er grunnen til at identiteten til alle ansatte, bortsett fra den fra Ouarab, blir holdt hemmelig. Selv tar han hensyn til å holde sin bostedshemmelighets hemmelighet fordi han måtte flytte flere ganger av sikkerhetsmessige årsaker.

"Jeg må være veldig forsiktig, men jeg vet at det er for en god ting," sa han. "Jeg pleide å være svindler og angrer dypt. Hvis dette er prisen jeg må betale for å løse meg selv, så vær det."