Bijušais krāpnieks palīdz upuriem atgūt naudu

Bijušais krāpnieks palīdz upuriem atgūt naudu

Marvans Uarabs ir neparasts varonis.

Notiesātais krāpnieks, kurš savulaik gandrīz nonāca cietumā par viltotu koncertu biļešu pārdošanu, atradis jaunu aicinājumu: glābt krāpnieku upurus no saviem tiešsaistes krāpniekiem. Daudziem tā ir pēdējā cerība atgūt nozagtos ietaupījumus vai vērtīgo īpašumu.

Ceļš uz pestīšanu

"Tas ir ceļš uz pestīšanu, ko esmu izvēlējies," smaidot sacīja Uarabs. 29 gadus vecais FindMyScammer.com dibinātājs — 2023. gadā dibināts uzņēmums, kas izmeklē tiešsaistes krāpniekus — pēdējo nedēļu laikā ir nonācis starptautiskā uzmanības centrā pēc tam, kad stāsts par vienu no viņa upuriem kļuva plaši izplatīts.

Stāsts par Annu

Anne, kura lūdza, lai viņu identificē tikai pēc viņas vārda, lai aizsargātu viņas privātumu, ir 53 gadus veca francūziete, kurai krāpnieki izkrāpa 830 000 eiro (860 000 USD). Iespējamie krāpnieki vairāk nekā gadu viņu pārliecināja, ka viņa satiekas ar Holivudas aktieri Bredu Pitu. Vainīgie viņu bombardēja ar viltotām fotogrāfijām un dziļi viltotiem video, kuros iespējamais aktieris runāja ar Ansi un lūdza viņai naudu.

Annei nosūtītie videoklipi bija profesionāli veidoti un pirmajā mirklī šķita pārliecinoši, taču tos atklāja dažkārt dīvainas AI radīto viltojumu audio pārraides un nedabiskas acu kustības.

Krāpnieku medības

Intervijā franču raidorganizācijai TF1, kurā tika atspoguļots Annas stāsts, Uarabs izmantoja atvērtā pirmkoda izlūkošanas metodes (OSINT), lai izsekotu krāpniekus Nigērijā. Lai atrastu apsūdzēto, Uarabs izmantoja pārbaudītu taktiku: viņš izmantoja krāpnieku iespējamo alkatību, nosūtot viņiem sagatavotu saiti, aizbildinoties ar likumīgu banku platformu.

Krāpnieku medīšanas māksla

"Būtībā OSINT ir māksla atrast cilvēku ar ļoti maz informācijas," skaidroja Uarabs. Izmantojot tikai tālruņa numuru vai e-pasta adresi, 29 gadus vecais jaunietis var atmaskot tiešsaistes krāpniekus un uzzināt viņu īsto vārdu, vecumu un dzīvesvietu. "Man vienkārši bija jāgaida, kamēr viņi noklikšķinās uz saites un dos man savu piekrišanu," viņš turpināja. Šī metode nodrošina, ka savāktos datus var likumīgi nodot policijai. "Šos trikus var apgūt ne tikai reformēti krāpnieki. Ikviens var izmantot šos rīkus," viņš uzsvēra. "Šī patiešām ir pamata OSINT, ko es izmantoju šajā gadījumā."

Tiesvedība un izmeklēšana

Galu galā Uarabam izdevās iegūt iespējamo krāpnieku IP adresi, noteikt to ģeogrāfisko atrašanās vietu un identificēt trīs jaunus vīriešus, kas dzīvoja mājā Nigērijā. Viņš visas šīs detaļas apkopoja ziņojumā, ko Anne iesniedza policijai, kad viņa iesniedza sūdzību, CNN pastāstīja viņas bijusī advokāte Laurēna Hanna.

Francijas varasiestādes tagad ir sākušas izmeklēšanu, un Uaraba ziņojums tiks izmantots kā pierādījums, CNN paziņoja Reinjonas prokuratūra. Taču apsūdzības šajā lietā līdz šim nevienam nav izvirzītas.

Vispasaules problēma

Lai gan Annes stāsts šķiet neparasts, Uarabam un FindMyScammer komandai tas diemžēl ir pārāk izplatīts. 2024. gadā vien patērētāji visā pasaulē krāpniecības dēļ zaudēja vairāk nekā 1 triljonu dolāru, atklāja Global Anti-Scam Alliance starptautiskajā aptaujā.

Sarežģītu dziļo viltojumu pieaugums un steidzama vajadzība pēc labākām noteikšanas metodēm būs arī starptautiskās mākslīgā intelekta samita darba kārtībā šonedēļ Parīzē.

Krāpšanas upuru izpratne

"Ikviens var kļūt par šīs krāpniecības upuri," brīdināja Uarabs. Viņš stāsta no personīgās pieredzes: pirms dažiem gadiem viņa tante pazaudēja dārglietas 80 000 eiro (82 880 ASV dolāru) vērtībā, mēģinot tās pārdot Leboncoin.fr, Francijas tiešsaistes tirgū. Izmisumā viņa lūdza Uarabam palīdzību, lai izsekotu krāpniekus.

"Es apguvu visas savas prasmes no tumšās puses. Sapratu, ka tās var izmantot arī labiem mērķiem," atcerējās Uarabs. Viņam izdevās izsekot krāpniekam un panākt, lai viņš atdod nozagtās dārglietas.

Pagrieziena punkts Uaraba dzīvē

Tikai pirms sešiem gadiem pats Uarabs bija viltnieks. Viņš pārdeva viltotas koncerta biļetes, izdrukājot darba svītrkodus uz tukšām biļetēm, kuras viņš nozaga vietējā veikalā. Krāpniecība kādu laiku darbojās, bet policija galu galā saprata, ko viņš dara. 25 gadu vecumā viņš tika notiesāts par krāpšanu un saņēma 10 mēnešu nosacītu sodu un piespriests izmaksāt 11 000 eiro kompensāciju cietušajiem.

Viņš nolēma mainīt savu dzīvi un 2023. gadā oficiāli nodibināja vietni FindMyScammer.com, ko viņš raksturo kā pirmo uzņēmumu, kas nodarbojas ar tiešsaistes krāpnieku izsekošanu, lai gan citi uzņēmumi, piemēram, Forward Global ASV, piedāvā līdzīgus pakalpojumus. Tas, kas sākās kā viena cilvēka darbība, ir attīstījies par plaukstošu uzņēmumu ar 14 darbiniekiem. Panākumi, kas turpinās pieaugt, strauji pieaugot tiešsaistes krāpniecības gadījumu skaitam.

Zaudējumu atgūšana

ASV vien ziņotie zaudējumi no tā sauktajām “cūku nokaušanas” krāpniecībām — “romantikas” un finanšu krāpniecības sajaukums – pieauga no 907 miljoniem USD 2020. gadā līdz satriecošiem USD 2,9 miljardiem līdz 2023. gada novembrim, ziņo FIB. "Laikam ritot, upuru skaits tikai pieaugs," skaidroja Uarabs, kura uzņēmums katru dienu saņem no 100 līdz 150 jauniem krāpšanas pieprasījumiem.

Tiešsaistes krāpniecības sekas var būt postošas, atstājot dažiem upuriem noplicinātus dzīves uzkrājumus, izjauktas ģimenes vai pat novedot viņus līdz pašnāvībai. Situācija bieži pasliktinās, ja iestādes atsakās veikt izmeklēšanu. "Daudzos gadījumos policija ir noraidījusi manu klientu sūdzības, jo nebija pietiekami daudz pierādījumu," CNN sacīja advokāte Hanna.

Konkrēts krāpšanas piemērs

Lūka, kurš drošības apsvērumu dēļ nevēlas lietot savu īsto vārdu, ir bijušais Ouarab klients un dalījās ar līdzīgu stāstu. Viņš zaudēja 67 000 eiro (69 500 USD) "cūku nokaušanas" krāpniecībā un jutās bezspēcīgs, kad Francijas tiesībsargājošās iestādes atteicās veikt izmeklēšanu.

"Es biju pilnīgi bezpalīdzīgs. Kad devos uz policiju, lai iesniegtu sūdzību, viņi man lika saprast, ka viņi nevar man palīdzēt," sacīja Lūka.

2022. gadā Lūka iepazinās ar "Zaru" pakalpojumā Tinder, un abi ātri sāka tiešsaistes attiecības, apmainoties ar ziņām un veicot videozvanus. Viņi nekad nav tikušies personīgi, jo “Zara” apgalvoja, ka strādā finanšu jomā Londonā, kamēr Lūka atradās Parīzē.

Četrus mēnešus pēc attiecībām viņa pastāstīja, ka pelna naudu, ieguldot kriptovalūtu platformā, un ieteica viņam arī to izmēģināt. Lūka sākotnēji ieguldīja 10 000 eiro (10 400 USD) un, šķiet, dubultoja savu peļņu. Pēc tam viņš ieguldīja 40 000 eiro, un pēc diviem mēnešiem viņa virtuālais maciņš bija 100 000 eiro vērtībā. Tomēr, kad viņš vēlējās izņemt naudu, viņam tika lūgts samaksāt 17 000 eiro (17 700 USD). “Zara” viņam apliecināja, ka tas ir normāls peļņas nodokļu maksāšanas process. Luca samaksāja; Viņš nekad vairs neredzēja naudu vai Zaru.

Atbalsts ar izsekošanu

Par samaksu 2500 eiro (2600 USD) Uarabs identificēja "Zāru", Lukas apsūdzēto krāpnieci, un izsekoja viņu līdz Dubaijai, kur viņa, iespējams, ir daļa no lielākas krāpšanas shēmas. Ar šo informāciju Luca varēja lūgt savai bankai atlīdzināt gandrīz pusi no viņa zaudējumiem un uzsākt dienesta izmeklēšanu viņa lietā.

Bankām ir noteiktas saistības pret saviem klientiem. Saskaņā ar Forward Global izmeklēšanas un personāla atlases daļas vadītāju Luisu Audibertu: "Pārskaitot naudu kādam, bankai ir jānodrošina, lai konta īpašnieka vārds atbilstu konta numuram." Annes gadījumā tas nozīmē, ka bankai bija pienākums "pārbaudīt, vai bankas konts patiešām bija uz Breda Pita vārda".

Jums ir arī profilakses pienākums. "Ja es kā persona, kas pelna algu Francijā, sāku pārskaitīt lielas naudas summas uz ārzemēm, bankai šie darījumi ir jāatzīmē, jo tie ir neregulāri," sacīja Audiberts.

Krāpšanas atklāšanas izaicinājums

Lai gan ne katrs gadījums ir veiksmes stāsts, FindMyScammer.com izmeklē dažādas krāpniecības. No “romantiskas” krāpniecības un “cūku nokaušanas” līdz intīmai foto šantāžai un finanšu krāpšanai, uzņēmuma darbs tagad sniedzas tālāk par atsevišķiem klientiem.

Uzņēmumi nolīgst Ouarabu un viņa komandu, lai pārbaudītu savus drošības pasākumus, mēģinot tos apkrāpt. Pat valdības un valsts iestādes, piemēram, Francijas Nacionālais bērnu aizsardzības centrs, sadarbojas ar FindMyScammer.com, lai apkarotu nepilngadīgo prostitūcijas tīklus, viņš paskaidroja.

Riski un atbildība

"Mēs strādājam, lai identificētu šo prostitūcijas tīklu līderus. Tas ir bijis ļoti efektīvs," sacīja Uarabs, acīmredzami lepoties ar sava uzņēmuma plašāko ietekmi.

Tomēr krāpnieku vajāšana ir saistīta ar saviem riskiem. Uarabs un viņa komanda ir saņēmuši daudzus draudus, tāpēc visu darbinieku identitātes, izņemot Ouarabu, tiek turētas noslēpumā. Viņš pats savu dzīvesvietu rūpējas paturēt noslēpumā, jo drošības apsvērumu dēļ viņam vairākas reizes nācies pārvākties.

"Man ir jābūt ļoti uzmanīgam, bet es zinu, ka tas ir labs iemesls," viņš teica. "Agrāk es biju krāpnieks, un es to ļoti nožēloju. Ja šī ir cena, kas man jāmaksā, lai izpirktu sevi, tad lai tā būtu."