Bijušie krātnieki palīdz atgūt jūsu naudu

Bijušie krātnieki palīdz atgūt jūsu naudu

Marwan Ouarab ir neparasts varonis.

Notiesātais krāpnieks, kurš gandrīz nonāca cietumā, jo bija pārdevis viltus koncertu biļetes, ir atradis jaunu tikšanos: viņš izglābj krāpšanas upurus no viņu tiešsaistes pārmērīgajiem. Daudziem viņš ir pēdējā cerība iegūt viņu nozagtos uzkrājumus vai vērtīgu mantu.

veids, kā izpirkt

"Tas ir veids, kā es izvēlējos izpirkšanu," smaidot sacīja Ouarabs. 29 gadus vecais uzņēmums Findmyscammer.com-A Company dibināts 2023. gadā, kas nosaka krāpšanos tiešsaistē, pēdējās nedēļās pēc tam, kad viena no viņa upuriem vēsture ir bijusi vīrusu, pārcēlās uz starptautisku uzmanības centrā.

Anne

Anne-Who tikai vēlas, lai viņu nosauktu ar savu vārdu, lai saglabātu savu privātumu-ir 53 gadus veca franču sieviete, kuru krāpnieki ir nodevuši par 830 000 eiro (860 000 USD). Vairāk nekā gadu viņu pārliecināja iespējamie krāpnieki, ka viņa ir kopā ar Holivudas aktieri Bredu Pitu. Viesojinātāji tos bombardēja ar viltus fotoattēliem un DeepFake videoklipiem, kuros domājams aktieris runāja ar Annu un lūdza naudu.

Videoklipi, kas nosūtīti uz Annu, tika izgatavoti profesionāli un no pirmā acu uzmetiena šķita pārliecinoši, taču tos atmaskoja dažreiz savādi audio pārraidi un nedabiskas AI ģenerēto viltojumu acu kustības.

Krāpnieku medības

Intervijā ar franču raidorganizāciju TF1, kurā ziņots par Annas stāstu, Ouarab izmantoja atvērtā koda izlūkošanas paņēmienus (OSINT), lai atrastu krāpniekus Nigērijā. Lai atrastu apsūdzēto, Ouarabs izmantoja pārbaudītu taktiku: viņš izmantoja iespējamo krāpnieku alkatību, nododot viņus uz sagatavotas saites zem likumīgas bankas platformas iegansta.

krāpniecības medību māksla

"Būtībā Osints ir māksla atrast cilvēku ar ļoti mazu informāciju," sacīja Ouarabs. Ar tikai vienu tālruņa numuru vai e-pasta adresi 29 gadus vecais var atklāt krāpniekus tiešsaistē un uzzināt viņu īsto vārdu, vecumu un dzīvesvietu. "Man vienkārši bija jāgaida, kad jūs noklikšķināsit uz saites un sniegs man savu piekrišanu," viņš turpināja. Šī metode nodrošina, ka apkopotos datus var likumīgi nodot policijai. "Šos trikus var apgūt ne tikai reformēti krāpnieki. Visi var izmantot šos rīkus," viņš uzsvēra. "Tas tiešām ir pamata OSINT, kuru es šajā gadījumā izmantoju."

Tiesu pasākumi un izmeklēšana

Ouarab beidzot spēja noteikt it kā krāpnieku IP adresi, ģeolokalizēt viņus un identificēt trīs jaunus vīriešus, kuri dzīvoja mājā Nigērijā. Viņš visu šo informāciju salika ziņojumā, ka Anne iesniedza policiju, iesniedzot sūdzību, viņas bijusī advokāte Laurène Hanna sacīja CNN.

Francijas varas iestādes tagad ir sākušas izmeklēšanu, un Ouarab ziņojums tiek izmantots kā pierādījums, paziņoja prokurora birojs Réunion CNN. Tomēr līdz šim šajā gadījumā nevienam nav iekasēta apsūdzība.

Vispasaules problēma

Kaut arī Annas stāsts šķiet ārkārtējs, tas diemžēl ir pārāk izplatīts Ouarab un FindMyscammer komandai. Tikai 2024. gadā patērētāji visā pasaulē zaudēja vairāk nekā 1 miljardu dolāru, izmantojot krāpšanu, kā liecina globālās anti-Scam alianses starptautiska aptauja.

Runājot par Starptautisko AI darbības samitu, kas notika Parīzē šonedēļ, sarežģīto DeepFkes pieaugums un steidzamā vajadzība pēc labākām atzīšanas metodēm būs arī darba kārtībā.

izpratne par krāpšanas upuriem

"Ikviens var kļūt par šo krāpšanas upuriem," brīdināja Ouarabs. Viņš runā no savas pieredzes: pirms dažiem gadiem viņa tante zaudēja rotaslietas 80 000 eiro vērtībā (82 880 USD), mēģinot to pārdot Leboncoin.fr, franču tiešsaistes tirgum. Izmisumā viņa lūdza Ouarabu palīdzību, lai atrastu krāpniekus.

"Es iemācījos visas savas prasmes tumšajā pusē. Man kļuva skaidrs, ka tās var izmantot arī labiem mērķiem," atcerējās Ouarabs. Viņš varēja atrast krāpnieku un likt tam atgriezties nozagtajās rotaslietās.

Ouarabas dzīvē pavērsiens

Tikai pirms sešiem gadiem Ouarabs bija pat krāpnieks. Viņš pārdeva viltotas koncertu biļetes, drukājot funkcionējošus svītrkodus tukšās biļetēs, kuras viņš bija nozagis no sava vietējā biznesa. Krāpšana kādu laiku darbojās, bet policija beidzot uzzināja, ko viņš dara. 25 gadu vecumā viņš tika notiesāts par krāpšanu un saņēma 10 mēnešu probācijas sodu un prasību maksāt upuriem kompensāciju 11 000 eiro.

Viņš nolēma mainīt savu dzīvi un 2023. gadā oficiāli nodibināja findmyscammer.com, kuru viņš raksturo kā pirmo uzņēmumu, kas ir veltīts krāpšanās tiešsaistes vajāšanai, lai gan citi uzņēmumi, piemēram, uz priekšu globālā piedāvājumā līdzīgus pakalpojumus ASV. Tas, kas sākās kā viena cilvēka uzņēmums, ir kļuvis par plaukstošu uzņēmumu ar 14 darbiniekiem. Panākumu, kam vajadzētu turpināt augt, kamēr skaitļi eksplodē par krāpšanu tiešsaistē.

Zaudējumu atgūšana

Tikai ASV, ziņotie zaudējumi, izmantojot tā dēvēto "cūku miesu" krāpšanu- "romantikas" un finanšu krāpšanas sajaukums- no USD 907 miljoniem 2020. gadā līdz pārsteidzošiem USD 2,9 miljardiem līdz 2023. gada novembrim, ziņoja FBI. "Laika gaitā upuru skaits tikai turpinās palielināties," sacīja Ouarabs, kura uzņēmumi katru dienu saņem no 100 līdz 150 jaunu krāpšanu.

Tiešsaistes krāpšanas sekas var būt postošas ​​un atstāt dažus upurus ar tukšiem dzīvības ietaupījumiem, salauztām ģimenēm vai pat iedziļināties pašnāvībā. Situācija bieži tiek saasināta, kad varas iestādes atsakās noteikt. "Daudzos gadījumos policija noraidīja manu klientu sūdzības, jo nebija pietiekami daudz pierādījumu," CNN sacīja advokāts Hanna.

konkrēts biedējošs piemērs

Luca, kurš drošības apsvērumu dēļ nevēlas izmantot savu īsto vārdu, ir bijušais Ouarab klients un dalījās ar līdzīgu stāstu. Viņš zaudēja 67 000 eiro (69 500 USD) krāpšanā ar "cūkām" un jutās bezspēcīgi, kad Francijas tiesībaizsardzības iestādes atteicās.

"Es biju pilnīgi bezpalīdzīgs. Kad es devos uz policiju, lai iesniegtu sūdzību, viņi ļāva man saprast, ka viņi man nevar palīdzēt," sacīja Luca.

2022. gadā Luca tikās ar "Zara" Tinder, un abi ātri sāka tiešsaistes attiecības, kur viņi apmainījās ar jaunumiem un veica videozvanus. Viņi nekad nav tikušies personīgi, kad "Zara" paziņoja, ka viņi strādā Londonā finanšu sektorā, kamēr Luca bija Parīzē.

Četrus mēnešus attiecībās viņa sacīja, ka nopelnīja naudu ar ieguldījumiem kriptogrāfijas platformā, un ieteica, ka viņam arī jāizmēģina. Sākotnēji Luca ieguldīja 10 000 eiro (10 400 USD) un šķita, ka viņš dubultoja savus ienākumus. Tad viņš ieguldīja 40 000 eiro, un pēc diviem mēnešiem viņa virtuālais maciņš bija 100 000 eiro vērtībā. Tomēr, kad viņš gribēja izņemt naudu, viņam tika lūgts samaksāt 17 000 eiro (17 700 USD). "Zara" viņam apliecināja, ka tas ir parasts process, lai nodokļi tiktu samaksāti par peļņu. Luca samaksāja; Viņš vairs neredzēja naudu, ne "Zara".

Atbalsts izsekošanai

par maksu 2500 eiro (2600 USD), Ouarab “Zara”, apsūdzētais Luca, identificēts un sekoja viņai uz Dubaiju, kur, domājams, ir daļa no lielākas krāpšanas sistēmas. Izmantojot šo informāciju, Luca varēja lūgt savu banku atlīdzināt gandrīz pusi no zaudējumiem un sākt oficiālu izmeklēšanu par viņa lietu.

Bankām ir noteiktas saistības pret klientiem. Saskaņā ar Luija Aubiberta, Forward Global izmeklēšanas un personāla atlases departamenta vadītāju, "Bankai ir jānodrošina, ka konta īpašnieka vārds sakrīt ar konta numuru, ja jūs pārskaitāt naudu kādam". Annas gadījumā tas nozīmē, ka bankai bija pienākums "pārbaudīt, vai bankas konts tiešām atrodas Bred Pitt".

Jums ir arī profilakses saistības. "Kad es kā kāds, kurš Francijā ir pelnījis algu, sāku pārskaitīt lielas naudas summas uz ārzemēm, bankai vajadzētu atzīmēt šos darījumus, jo tie ir neregulāri," sacīja Aubiberts.

krāpšanas apgaismības izaicinājums

Lai arī ne katrs gadījums noved pie veiksmes stāsta, Findmyscammer.com izskata dažādas krāpšanas lietas. Sākot no "Romantik" krāpšanas un "cūku butēšanas" līdz izspiešanai ar intīmām fotogrāfijām un finanšu krāpšanu, uzņēmuma darbs tagad pārsniedz individuālos klientus.

Uzņēmumu komisija Ouarab un viņa komanda pārbaudīt savus drošības pasākumus, mēģinot tos apkrāpt. Viņš sacīja, ka pat valdības un valsts institūcijas, piemēram, Francijas Valsts bērnu aizsardzības centrs, sadarbojas ar FindMyscammer.com, lai rīkotos pret nelielas prostitūcijas tīkliem, viņš sacīja.

Riski un atbildība

"Mēs strādājam, lai identificētu šo prostitūcijas tīklu vadītājus. Tas bija ļoti efektīvs," sacīja Ouarabs, acīmredzami lepojies ar sava uzņēmuma plašāku efektu.

Tomēr kropļu vajāšana rada savus riskus. Ouarabs un viņa komanda ir saņēmuši daudzus draudus, tāpēc visu darbinieku identitāte, izņemot Ouarab identitāti, tiek turēti noslēpumā. Viņš pats pievērš uzmanību, lai saglabātu savas dzīvesvietas noslēpumu, jo drošības apsvērumu dēļ viņam vairākas reizes bija jāpārvietojas.

"Man jābūt ļoti uzmanīgam, bet es zinu, ka tas ir par labu," viņš teica. "Es kādreiz biju krāpnieks un es to ļoti nožēloju. Ja šī ir cena, kas man jāmaksā, lai sevi izpirktu, tad būtu tā."