L'ex truffatore aiuta le vittime a recuperare i loro soldi

L'ex truffatore aiuta le vittime a recuperare i loro soldi

Marwan Ouarab è un eroe insolito.

Il truffatore condannato che una volta rischiò di finire in prigione per aver venduto biglietti per concerti contraffatti ha trovato una nuova vocazione: salvare le vittime di frode dai loro truffatori online. Per molti, è l’ultima speranza di riavere i risparmi rubati o i beni di valore.

Un cammino verso la salvezza

"È la strada verso la salvezza che ho scelto", ha detto Ouarab con un sorriso. Il 29enne fondatore di FindMyScammer.com - una società fondata nel 2023 che indaga sui truffatori online - è stato messo sotto i riflettori internazionali nelle ultime settimane dopo che la storia di una delle sue vittime è diventata virale.

La storia di Anna

Anne - che ha chiesto di essere identificata solo con il suo nome per proteggere la sua privacy - è una donna francese di 53 anni che è stata truffata per 830.000 euro (860.000 dollari) da dei truffatori. Per oltre un anno è stata convinta da presunti truffatori che usciva con l'attore di Hollywood Brad Pitt. Gli autori del reato l'hanno bombardata con foto false e video deepfake in cui il presunto attore parlava con Anne e le chiedeva soldi.

I video inviati ad Anne sono stati realizzati in modo professionale e a prima vista sembravano convincenti, ma sono stati rivelati da trasmissioni audio a volte bizzarre e da movimenti oculari innaturali dei falsi generati dall'intelligenza artificiale.

La caccia ai truffatori

In un'intervista con l'emittente francese TF1, che ha raccontato la storia di Anne, Ouarab ha utilizzato tecniche di intelligence open source (OSINT) per rintracciare i truffatori in Nigeria. Per trovare gli imputati, Ouarab ha utilizzato una tattica collaudata: ha sfruttato la presunta avidità dei truffatori inviando loro un collegamento preparato con il pretesto di una piattaforma bancaria legittima.

L'arte di scovare i truffatori

"Fondamentalmente, OSINT è l'arte di trovare una persona con pochissime informazioni", ha spiegato Ouarab. Con solo un numero di telefono o un indirizzo e-mail, il 29enne può smascherare i truffatori online e scoprire il loro vero nome, età e luogo di residenza. "Dovevo solo aspettare che cliccassero sul link e mi dessero il loro consenso", ha continuato. Questo metodo garantisce che i dati raccolti possano essere trasmessi legalmente alla polizia. "Non solo i truffatori riformati possono padroneggiare questi trucchi. Chiunque può utilizzare questi strumenti", ha sottolineato. "Questo è davvero l'OSINT di base che ho usato per questo caso."

Azioni legali e indagini

Alla fine Ouarab è riuscito a ottenere l'indirizzo IP dei presunti truffatori, a geolocalizzarli e a identificare tre giovani che vivevano in una casa in Nigeria. Ha raccolto tutti questi dettagli in un rapporto che Anne ha presentato alla polizia quando ha presentato una denuncia, ha detto alla CNN il suo ex avvocato Laurène Hanna.

Le autorità francesi hanno ora aperto un'indagine e il rapporto di Ouarab verrà utilizzato come prova, ha detto alla CNN la procura della Riunione. Finora però in questo caso nessuno è stato accusato.

Un problema mondiale

Anche se la storia di Anne sembra straordinaria, per Ouarab e il team di FindMyScammer è purtroppo fin troppo comune. Solo nel 2024, i consumatori di tutto il mondo hanno perso più di 1 trilione di dollari a causa delle truffe, secondo un sondaggio internazionale condotto dalla Global Anti-Scam Alliance.

L’aumento dei deepfake complessi e l’urgente necessità di metodi di rilevamento migliori saranno anche all’ordine del giorno dell’AI Action Summit internazionale che si terrà questa settimana a Parigi.

Sensibilizzazione per le vittime di frodi

“Chiunque può diventare vittima di queste truffe”, ha avvertito Ouarab. Parla per esperienza personale: alcuni anni fa, sua zia ha perso gioielli del valore di 80.000 euro (82.880 dollari) mentre cercava di venderli su Leboncoin.fr, un mercato online francese. In preda alla disperazione, ha chiesto aiuto a Ouarab per rintracciare i truffatori.

"Ho imparato tutte le mie abilità dal lato oscuro. Mi sono reso conto che potevano essere usate anche per buoni scopi", ha ricordato Ouarab. È riuscito a rintracciare il truffatore e convincerlo a restituire i gioielli rubati.

La svolta nella vita di Ouarab

Solo sei anni fa, Ouarab stesso era l’impostore. Ha venduto biglietti per concerti falsi stampando codici a barre funzionanti su biglietti vergini che ha rubato dal suo negozio locale. La truffa ha funzionato per un po', ma alla fine la polizia ha capito cosa stava facendo. All'età di 25 anni è stato condannato per frode e ha ricevuto una condanna a 10 mesi con sospensione della pena e l'ordine di pagare 11.000 euro a titolo di risarcimento alle vittime.

Ha deciso di cambiare vita e ha fondato ufficialmente FindMyScammer.com nel 2023, che descrive come la prima società dedicata al monitoraggio dei truffatori online, sebbene altre società come Forward Global negli Stati Uniti offrano servizi simili. Quella che era iniziata come un'impresa individuale si è trasformata in una fiorente azienda con 14 dipendenti. Un successo destinato a continuare a crescere man mano che esplode il numero delle truffe online.

Recuperare le perdite

Solo negli Stati Uniti, le perdite segnalate dalle cosiddette truffe “macellazione di maiali” – un mix di “sentimenti romantici” e truffe finanziarie – sono aumentate da 907 milioni di dollari nel 2020 all’incredibile cifra di 2,9 miliardi di dollari entro novembre 2023, ha riferito l’FBI. "Con il passare del tempo, il numero delle vittime continuerà ad aumentare", ha spiegato Ouarab, la cui azienda riceve ogni giorno tra le 100 e le 150 nuove richieste di frode.

Le conseguenze delle truffe online possono essere devastanti, lasciando alcune vittime con i risparmi di una vita esauriti, famiglie distrutte o addirittura spingendole al suicidio. La situazione spesso peggiora quando le autorità si rifiutano di indagare. "In molti casi, la polizia ha respinto le denunce dei miei clienti perché non c'erano prove sufficienti", ha detto l'avvocato Hanna alla CNN.

Un esempio concreto di frode

Luca, che non vuole usare il suo vero nome per ragioni di sicurezza, è un ex cliente di Ouarab e ha condiviso una storia simile. Ha perso 67.000 euro (69.500 dollari) in una truffa di "macellazione di maiali" e si è sentito impotente quando le forze dell'ordine francesi si sono rifiutate di indagare.

"Ero completamente impotente. Quando sono andato alla polizia per sporgere denuncia, mi hanno fatto capire che non potevano aiutarmi", ha detto Luca.

Nel 2022 Luca incontra “Zara” su Tinder e i due iniziano subito una relazione online, scambiandosi messaggi e facendo videochiamate. Non si sono mai incontrati di persona poiché "Zara" affermava di lavorare nella finanza a Londra mentre Luca era a Parigi.

A quattro mesi dall'inizio della relazione, lei gli disse che stava guadagnando soldi investendo su una piattaforma crittografica e suggerì di provarlo anche lui. Luca inizialmente ha investito 10.000 euro ($ 10.400) e sembra aver raddoppiato i suoi guadagni. Ha poi investito 40.000 euro e dopo due mesi il suo portafoglio virtuale valeva 100.000 euro. Tuttavia, quando ha voluto prelevare denaro, gli è stato chiesto di pagare 17.000 euro (17.700 dollari). “Zara” gli ha assicurato che si trattava di un processo normale per pagare le tasse sugli utili. Luca ha pagato; Non ha mai più visto i soldi o “Zara”.

Supporto con tracciamento

Pagando una commissione di 2.500 euro (2.600 dollari), Ouarab ha identificato "Zara", la truffatrice accusata di Luca, e l'ha rintracciata a Dubai, dove sarebbe parte di un piano di frode più ampio. Con queste informazioni Luca ha potuto chiedere alla sua banca di rimborsare quasi la metà delle sue perdite e avviare un'indagine ufficiale sul suo caso.

Le banche hanno determinati obblighi nei confronti dei propri clienti. Secondo Louis Audibert, responsabile delle indagini e del reclutamento di Forward Global, "Quando trasferisci denaro a qualcuno, la banca deve garantire che il nome del titolare del conto corrisponda al numero di conto". Nel caso di Anne, ciò significa che la banca aveva l'obbligo di "verificare che il conto bancario fosse effettivamente intestato a Brad Pitt".

Hai anche il dovere di prevenzione. "Se io, che guadagno uno stipendio in Francia, comincio a trasferire grandi somme di denaro all'estero, la banca dovrebbe segnalare queste transazioni perché sono irregolari", ha detto Audibert.

La sfida del rilevamento delle frodi

Sebbene non tutti i casi si traducano in una storia di successo, FindMyScammer.com indaga su una serie di truffe. Dalle truffe “romantiche” alla “macellazione di maiali” fino al ricatto fotografico intimo e alla frode finanziaria, il lavoro dell’azienda ora si estende oltre i singoli clienti.

Le aziende assumono Ouarab e il suo team per testare le loro misure di sicurezza tentando di frodarle. Anche i governi e le istituzioni pubbliche, come il Centro nazionale francese per la protezione dell'infanzia, stanno lavorando con FindMyScammer.com per reprimere le reti di prostituzione minorile, ha spiegato.

Rischi e responsabilità

"Stiamo lavorando per identificare i leader di queste reti di prostituzione. Questo è stato molto efficace", ha detto Ouarab, visibilmente orgoglioso dell'impatto più ampio della sua azienda.

Tuttavia, perseguire i criminali comporta i propri rischi. Ouarab e la sua squadra hanno ricevuto numerose minacce, motivo per cui le identità di tutti i dipendenti tranne Ouarab vengono tenute segrete. Lui stesso si assicura di mantenere segreto il suo luogo di residenza poiché ha dovuto trasferirsi più volte per motivi di sicurezza.

"Devo stare molto attento, ma so che è per una buona causa", ha detto. "Ero un impostore e me ne pento profondamente. Se questo è il prezzo che devo pagare per riscattarmi, così sia."