Gli ex froudsters aiutano a recuperare i tuoi soldi

Gli ex froudsters aiutano a recuperare i tuoi soldi

Marwan Ouarab è un eroe insolito.

Il truffatore condannato che è quasi venuto in prigione perché aveva venduto fatti biglietti per i concerti ha trovato un nuovo appuntamento: salva le vittime di frode dalle loro sfilate online. Per molti, è l'ultima speranza di ottenere i loro risparmi rubati o preziosi beni.

un modo per la redenzione

"È il modo per la redenzione che ho scelto", disse Ouarab con un sorriso. Il fondatore di 29 anni di FindMyscammer.com-A Company fondata nel 2023 che determina i truffatori online che si sono spostati a riflettori internazionali nelle ultime settimane dopo che la storia di una delle sue vittime è stata virale.

La storia di Anne

Anne-che vuole solo essere nominata con il suo nome per mantenere la sua privacy-è una donna francese di 53 anni che è stata tradita da truffatori di 830.000 euro ($ 860.000). Per oltre un anno, è stata convinta da presunti truffatori di essere con l'attore di Hollywood Brad Pitt. Gli autori li hanno bombardati con foto false e video deepfake, in cui il presunto attore ha parlato con Anne e hanno chiesto soldi.

I video inviati ad Anne sono stati realizzati in modo professionale e sembravano convincenti a prima vista, ma sono stati smascherati da trasmissioni audio talvolta bizzarre e movimenti oculari innaturali dell'IA ha generato falsi.

La caccia ai truffatori

In un'intervista con l'emittente francese TF1, che ha riferito della storia di Anne, Ouarab ha usato le tecniche di intelligence open source (OSINT) per trovare i truffatori in Nigeria. Per trovare l'imputato, Ouarab ha usato una tattica comprovata: ha usato la presunta avidità dei truffatori mettendoli su un collegamento preparato sotto il pretesto di una piattaforma bancaria legittima.

l'arte della caccia alla truffa

"Fondamentalmente, Osint è arte per trovare una persona con pochissime informazioni", ha detto Ouarab. Con un solo numero di telefono o un indirizzo e-mail, il 29enne può esporre truffatori online e scoprire il loro vero nome, l'età e il loro luogo di residenza. "Dovevo solo aspettare che tu facessi clic sul link e dammi il tuo consenso", ha continuato. Questo metodo garantisce che i dati raccolti possano essere legalmente trasmessi alla polizia. "Non sono solo truffatori riformati che possono padroneggiare questi trucchi. Tutti possono usare questi strumenti", ha sottolineato. "Questo è davvero un Osint di base che ho usato in questo caso."

passi giudiziari e indagini

Ouarab è stato finalmente in grado di determinare l'indirizzo IP dei presunti truffatori, geolocalizzarli e identificare tre giovani che vivevano in una casa in Nigeria. Ha messo insieme tutti questi dettagli in un rapporto secondo cui Anne ha presentato la polizia quando ha presentato una denuncia, ha detto la sua ex avvocato Laurène Hanna alla CNN.

Le autorità francesi hanno ora avviato un'indagine e il rapporto di Ouarab viene utilizzato come prova, ha detto l'ufficio del pubblico ministero Réunion CNN. Finora, tuttavia, nessuno è stato accusato in questo caso.

un problema mondiale

Mentre la storia di Anne appare straordinaria, purtroppo è troppo comune per Ouarab e il team FindMyscammer. Solo nel 2024, i consumatori in tutto il mondo hanno perso più di $ 1 miliardo a causa della frode, come ha dimostrato un sondaggio internazionale della globale Anti-Scam Alliance.

In occasione del vertice internazionale di azione AI, che ha avuto luogo a Parigi questa settimana, l'aumento dei complessi Deepfkes e l'urgente necessità di migliori metodi di riconoscimento saranno all'ordine del giorno.

Consapevolezza delle vittime di frodi

"Tutti possono diventare vittime di queste frodi", ha avvertito Ouarab. Parla per sua esperienza: qualche anno fa, sua zia ha perso gioielli per un valore di 80.000 euro ($ 82.880), mentre cerca di venderlo a Leboncoin.fr, un mercato online francese. Nella sua disperazione, chiese aiuto a Ouarab di trovare i truffatori.

"Ho imparato tutte le mie abilità sul lato oscuro. Mi è diventato chiaro che possono anche essere usati per buoni scopi", ha ricordato Ouarab. È stato in grado di trovare il truffatore e farlo tornare ai gioielli rubati.

il turno nella vita di ouarab

Solo sei anni fa, Ouarab era persino il truffatore. Ha venduto biglietti per concerti falsi stampando codici a barre funzionanti su biglietti vuoti che aveva rubato dalla sua attività locale. La frode ha funzionato per un po ', ma la polizia ha finalmente scoperto cosa stava facendo. All'età di 25 anni è stato condannato per frode e ha ricevuto una sanzione di libertà vigilata di 10 mesi e il requisito di pagare 11.000 euro in risarcimento alle vittime.

Decise di cambiare la sua vita e fondò ufficialmente FindMyscammer.com nel 2023, che descrive come la prima società dedicata alla persecuzione dei truffatori online, sebbene altre società come Forward Global offrano servizi simili negli Stati Uniti. Ciò che è iniziato come una società individuale si è sviluppato in una società fiorente con 14 dipendenti. Un successo che dovrebbe continuare a crescere mentre i numeri esplodono per le frodi online.

bonifica delle perdite

Solo negli Stati Uniti, le perdite segnalate attraverso la cosiddetta frode "macelleria di maiali"- una miscela di "romanticismo" e frode finanziaria- da $ 907 milioni nel 2020 a sorprendenti 2,9 miliardi di dollari fino al novembre 2023, secondo quanto riferito dall'FBI. "Nel corso del tempo, il numero di vittime continuerà solo ad aumentare", ha detto Ouarab, le cui compagnie ricevono ogni giorno tra 100 e 150 nuove frodi.

Le conseguenze della frode online possono essere devastanti e lasciare alcune vittime con risparmio di vita vuoti, famiglie rotte o persino portarle al suicidio. La situazione è spesso esacerbata quando le autorità si rifiutano di determinare. "In molti casi, la polizia ha respinto le lamentele dei miei clienti perché non c'erano prove sufficienti", ha detto l'avvocato Hanna alla CNN.

un esempio spaventoso concreto

Luca, che non vuole usare il suo vero nome per motivi di sicurezza, è un ex cliente di Ouarab e ha condiviso una storia simile. Ha perso 67.000 euro ($ 69.500) in una frode "macelleria di maiali" e si è sentito impotente quando le autorità di contrasto francesi hanno rifiutato.

"Ero completamente indifeso. Quando sono andato alla polizia per presentare una denuncia, mi hanno permesso di capire che non potevano aiutarmi", ha detto Luca.

Nel 2022 Luca incontrò "Zara" su Tinder e i due iniziarono rapidamente una relazione online in cui si scambiarono notizie e facevano videochiamate. Non si sono mai incontrati personalmente quando "Zara" ha dichiarato di lavorare a Londra nel settore finanziario mentre Luca era a Parigi.

Per quattro mesi nella relazione, gli ha detto che ha guadagnato denaro con investimenti su una piattaforma crittografica e ha suggerito che avrebbe dovuto provarlo. Luca inizialmente ha investito 10.000 euro ($ 10.400) e sembrava raddoppiare i suoi guadagni. Quindi ha investito 40.000 euro e dopo due mesi il suo portafoglio virtuale valeva 100.000 euro. Tuttavia, quando voleva prelevare denaro, gli fu chiesto di pagare 17.000 euro ($ 17.700). "Zara" gli ha assicurato che si trattava di un processo normale per le tasse da pagare per i profitti. Luca ha pagato; Non vide di nuovo i soldi né "Zara".

Supporto per Tracing

Per una commissione di 2.500 euro ($ 2.600), Ouarab "Zara", l'imputato di Luca, identificato e la seguì a Dubai, dove dovrebbe far parte di un sistema di frode più ampio. Con queste informazioni, Luca è stato in grado di chiedere alla sua banca di rimborsare quasi la metà delle sue perdite e di avviare un'indagine ufficiale sul suo caso.

Le banche hanno alcuni obblighi nei confronti dei propri clienti. Secondo Louis Aubibert, responsabile dell'indagine e del reclutamento di Forward Global, "la banca deve assicurarsi che il nome del titolare del conto corrisponda al numero di conto se trasferisci denaro a qualcuno". Nel caso di Anne, ciò significa che la banca aveva l'obbligo di "verificare se il conto bancario fosse davvero su Brad Pitt".

Hai anche un obbligo di prevenzione. "Quando io, come qualcuno che merita uno stipendio in Francia, inizio a trasferire grandi quantità di denaro all'estero, la banca dovrebbe contrassegnare queste transazioni perché sono irregolari", ha detto Aubibert.

La sfida dell'illuminazione delle frodi

Sebbene non tutti i casi portino a una storia di successo, FindMyscammer.com esamina una varietà di casi di frode. Dalla frode "Romantik" e "macelleria di maiale" all'estorsione con foto intime e frodi finanziarie, il lavoro dell'azienda ora si estende oltre i singoli clienti.

Le aziende commissionano Ouarab e il suo team per testare le loro misure di sicurezza cercando di imbrogliarle. Anche i governi e le istituzioni pubbliche, come il French State Center for Child Protection, lavorano con FindMyscammer.com per agire contro reti di prostituzione minore, ha affermato.

rischi e responsabilità

"Stiamo lavorando per identificare i leader di queste reti di prostituzione. È stato molto efficace", ha affermato Ouarab, visibilmente orgoglioso dell'effetto più ampio della sua azienda.

La persecuzione dei truffatori, tuttavia, comporta i propri rischi. Ouarab e il suo team hanno ricevuto numerose minacce, motivo per cui le identità di tutti i dipendenti, tranne quello di Ouarab, sono tenute segrete. Lui stesso presta attenzione a mantenere segreto il suo luogo di residenza perché ha dovuto muoversi più volte per motivi di sicurezza.

"Devo stare molto attento, ma so che è per una buona cosa", ha detto. "Ero un truffatore e me ne pento profondamente. Se questo è il prezzo che devo pagare per riscattarmi, allora sia."