Endine pettur aitab ohvritel raha tagasi saada

Endine pettur aitab ohvritel raha tagasi saada

Marwan Ouarab on ebatavaline kangelane.

Kunagi võltsitud kontserdipiletite müümise eest peaaegu vangi sattunud süüdimõistetud pettur on leidnud uue kutsumuse: päästa pettuseohvreid oma veebipetturite käest. Paljude jaoks on see viimane lootus varastatud säästud või väärtuslik vara tagasi saada.

Päästmise tee

"See on tee päästmiseni, mille ma olen valinud," ütles Ouarab naeratades. 29-aastane FindMyScammer.com – 2023. aastal asutatud veebipetturite uurimisega tegeleva ettevõtte – asutaja on viimastel nädalatel sattunud rahvusvahelise tähelepanu keskpunkti pärast seda, kui tema ühe ohvri lugu levis.

Anne lugu

Anne – kes palus oma privaatsuse kaitsmiseks end tuvastada ainult eesnime järgi – on 53-aastane prantslanna, kellelt petsid petturid välja 830 000 eurot (860 000 dollarit). Väidetavad petturid olid teda üle aasta veennud, et ta kohtub Hollywoodi näitleja Brad Pittiga. Kurjategijad pommitasid teda võltsfotode ja sügavvõltsitud videotega, milles oletatav näitleja Annega rääkis ja temalt raha küsis.

Annele saadetud videod olid tehtud professionaalselt ja tundusid esmapilgul veenvad, kuid paljastasid kohati veidrad heliedastused ja tehisintellekti loodud võltsingute ebaloomulikud silmaliigutused.

Petturite jaht

Intervjuus Prantsuse ringhäälingule TF1, mis kajastas Anne lugu, kasutas Ouarab avatud lähtekoodiga luuretehnikaid (OSINT), et leida Nigeeria petturid. Süüdistatavate leidmiseks kasutas Ouarab läbiproovitud taktikat: ta kasutas ära petturite väidetavat ahnust, saates neile legitiimse pangaplatvormi ettekäändel ettevalmistatud lingi.

Petturite jahtimise kunst

"Põhimõtteliselt on OSINT kunst leida inimene, kellel on väga vähe teavet," selgitas Ouarab. Vaid telefoninumbri või meiliaadressi abil saab 29-aastane noormees paljastada veebipetturid ning teada saada nende tegeliku nime, vanuse ja elukoha. "Pidin lihtsalt ootama, kuni nad lingil klõpsavad ja mulle nõusoleku annavad," jätkas ta. See meetod tagab kogutud andmete seadusliku edastamise politseile. "Neid nippe ei oska ainult reformitud petturid. Neid vahendeid võib kasutada igaüks," rõhutas ta. "See on tõesti põhiline OSINT, mida ma selle juhtumi jaoks kasutasin."

Õiguslikud tegevused ja uurimised

Lõpuks suutis Ouarabil hankida väidetavate petturite IP-aadressi, määrata nende geograafilise asukoha ja tuvastada kolm Nigeerias ühes majas elavat noormeest. Ta pani kõik need üksikasjad kokku raportiks, mille Anne esitas politseile kaebuse esitamisel, ütles tema endine advokaat Laurène Hanna CNN-ile.

Prantsuse võimud on nüüd algatanud uurimise ja Ouarabi aruannet kasutatakse tõendina, teatas Réunioni prokuratuur CNN-ile. Samas pole selles asjas seni kellelegi süüdistust esitatud.

Ülemaailmne probleem

Kuigi Anne lugu tundub erakordne, on Ouarabi ja FindMyScammeri meeskonna jaoks see kahjuks liiga tavaline. Ainuüksi 2024. aastal kaotasid tarbijad kogu maailmas pettuste tõttu rohkem kui triljonit dollarit, selgus Global Anti-Scam Alliance'i rahvusvahelisest uuringust.

Sel nädalal Pariisis toimuval rahvusvahelisel tehisintellekti tippkohtumisel on päevakorras ka keeruliste süvavõltsingute tõus ja tungiv vajadus paremate tuvastamismeetodite järele.

Pettuseohvrite teadlikkus

"Igaüks võib saada nende pettuste ohvriks," hoiatas Ouarab. Ta räägib isiklikust kogemusest: paar aastat tagasi kaotas tema tädi 80 000 euro (82 880 dollari) väärtuses ehteid, kui üritas neid Prantsuse veebiturul Leboncoin.fr müüa. Meeleheites palus ta Ouarabilt abi, et petturitele jälile saada.

"Õppisin kõik oma oskused pimedast küljest. Sain aru, et neid saab kasutada ka headel eesmärkidel," meenutas Ouarab. Tal õnnestus petturile jälile saada ja panna ta varastatud ehted tagastama.

Pöördepunkt Ouarabi elus

Vaid kuus aastat tagasi oli petis Ouarab ise. Ta müüs võltskontserdipileteid, trükkides kohalikust poest varastatud tühjadele piletitele töötavad vöötkoodid. Kelmus töötas mõnda aega, kuid politsei sai lõpuks aru, mida ta tegi. 25-aastaselt mõisteti ta süüdi kelmuses ja sai 10-kuulise tingimisi vangistuse ning kohustuse maksta kannatanutele hüvitiseks 11 000 eurot.

Ta otsustas oma elu muuta ja asutas 2023. aastal ametlikult FindMyScammer.com-i, mida ta kirjeldab kui esimest veebipetturite jälgimisele pühendunud ettevõtet, kuigi sarnaseid teenuseid pakuvad ka teised ettevõtted, näiteks Forward Global USA-s. Ühe mehe tegevusest alguse saanud 14 töötajaga ettevõte on arenenud jõudsalt arenevaks ettevõtteks. Edu, mis kasvab jätkuvalt, kuna veebipettuste arv plahvatuslikult kasvab.

Kahjude hüvitamine

FBI teatas, et ainuüksi USA-s kasvasid niinimetatud sealiha tapmise petuskeemid – segu romantika- ja finantspettustest – 907 miljonilt dollarilt 2020. aastal 2,9 miljardi dollarini 2023. aasta novembriks. "Aja möödudes ohvrite arv ainult kasvab," selgitas Ouarab, kelle ettevõte saab iga päev 100–150 uut pettusetaotlust.

Interneti-pettuste tagajärjed võivad olla laastavad, jättes mõnele ohvrile ammendatud säästud, lõhutud perekonnad või sundides nad isegi enesetapuni. Olukord muutub sageli hullemaks, kui ametiasutused keelduvad uurimisest. "Paljudel juhtudel on politsei minu klientide kaebused tagasi lükanud, kuna polnud piisavalt tõendeid," ütles advokaat Hanna CNN-ile.

Konkreetne näide pettusest

Luca, kes turvakaalutlustel oma pärisnime kasutada ei soovi, on Ouarabi endine klient ja jagas sarnast lugu. Ta kaotas 67 000 eurot (69 500 dollarit) "sigade tapmise" kelmuses ja tundis end jõuetuna, kui Prantsuse õiguskaitseorganid keeldusid asja uurimast.

"Olin täiesti abitu. Kui läksin politseisse avaldust tegema, andsid nad mulle mõista, et nad ei saa mind aidata," rääkis Luca.

2022. aastal kohtus Luca Tinderis "Zaraga" ja nad alustasid kiiresti võrgusuhet, vahetades sõnumeid ja tehes videokõnesid. Nad ei kohtunud kunagi isiklikult, kuna "Zara" väitis, et töötas Londonis rahanduses, kui Luca oli Pariisis.

Neli kuud pärast suhet ütles ta talle, et teenib krüptoplatvormile investeerides raha, ja soovitas tal ka seda proovida. Luca investeeris algselt 10 000 eurot (10 400 dollarit) ja näis, et ta kahekordistas oma tulu. Seejärel investeeris ta 40 000 eurot ning kahe kuu pärast oli tema virtuaalne rahakott väärt 100 000 eurot. Kui ta aga tahtis raha välja võtta, paluti tal maksta 17 000 eurot (17 700 dollarit). “Zara” kinnitas talle, et see on tavaline kasumimaksude maksmise protsess. Luca maksis; Ta ei näinud enam kunagi raha ega "Zara".

Toetus jälgimisega

Ouarab tuvastas 2500 euro (2600 dollari) suuruse tasu eest "Zara", Luca süüdistatud petturi, ja jälitas ta Dubaisse, kus ta on väidetavalt osa suuremast petuskeemist. Selle teabe abil sai Luca paluda oma pangal hüvitada peaaegu pool tema kahjudest ja algatada tema juhtumi suhtes ametlik juurdlus.

Pankadel on oma klientide ees teatud kohustused. Forward Globali uurimis- ja värbamisjuhi Louis Audiberti sõnul peab pank kellelegi raha üle kandmisel tagama, et kontoomaniku nimi ühtiks kontonumbriga. Anne puhul tähendab see, et pangal oli kohustus "kontrollida, et pangakonto oli tegelikult Brad Pitti nimel".

Teil on ka ennetuskohustus. "Kui mina kui Prantsusmaal palka saav inimene hakkan suuri rahasummasid välismaale kandma, peaks pank need tehingud märkima, kuna need on ebaregulaarsed," ütles Audibert.

Pettuste avastamise väljakutse

Kuigi mitte iga juhtum ei too kaasa edulugu, uurib FindMyScammer.com mitmesuguseid pettusi. Alates "romantiliste" pettuste ja "sigade tapmisest" kuni intiimse fotoväljapressimiseni ja finantspettusteni ulatub ettevõtte töö nüüd kaugemale üksikutest klientidest.

Ettevõtted palkavad Ouarabi ja tema meeskonna, et testida oma turvameetmeid, püüdes neid petta. Isegi valitsused ja avalikud institutsioonid, nagu Prantsusmaa riiklik lastekaitsekeskus, teevad FindMyScammer.com-iga koostööd, et alaealiste prostitutsioonivõrgustikke maha suruda, selgitas ta.

Riskid ja vastutus

"Töötame nende prostitutsioonivõrgustike juhtide väljaselgitamiseks. See on olnud väga tõhus," ütles Ouarab, olles silmanähtavalt uhke oma ettevõtte laiema mõju üle.

Kelmide tagaajamisega kaasnevad aga omad riskid. Ouarab ja tema meeskond on saanud arvukalt ähvardusi, mistõttu hoitakse kõigi töötajate isikuid peale Ouarabi saladuses. Ta ise hoiab oma elukohta kindlasti saladuses, kuna on pidanud turvakaalutlustel korduvalt kolima.

"Ma pean olema väga ettevaatlik, kuid tean, et see on hea eesmärgi nimel," ütles ta. "Olin varem pettur ja kahetsen seda sügavalt. Kui see on hind, mida pean enda lunastamiseks maksma, siis olgu see nii."