In einem aktuellen Interview mit Dennis Hartog und Christoph Zawadil von A.C.I.C. werden die Herausforderungen der Unternehmensfinanzierung in einem unsicheren Marktumfeld eingehend beleuchtet. Die aktuellen Marktbedingungen sind geprägt von hohen Zinsen, Inflation und geopolitischen Spannungen, die Unternehmen unter Druck setzen. Dabei wird deutlich, dass nicht die Bonität allein über das Überleben eines Unternehmens entscheidet, sondern vor allem die Liquidität.Leadersnet berichtet, dass Unternehmensfinanzierung zunächst beim Working Capital Management beginnt. Wichtige Aspekte sind der Fremdfinanzierungsbedarf, die Verwaltung von Forderungen, Zahlungsziele und Lagerbestände. Unternehmen müssen Sicherungsmengen vorhalten, um Risiken in den Lieferketten abzufedern und sich somit auf die unsicheren Marktbedingungen einzustellen.
Ein Rückblick auf die letzten Jahre zeigt, dass die Liquiditätsplanung besonders herausfordernd war, was durch die spürbare Konsumzurückhaltung zusätzlich erschwert wurde. Um in dieser Situation erfolgreich agieren zu können, sollten Unternehmen ihre Margensituation analysieren und die Kommunikation mit Banken intensivieren. Zudem gewinnen Instrumente wie Factoring und Supply-Chain-Finance zunehmend an Bedeutung, um die Liquidität zu sichern.
Wichtige Methoden zur Liquiditätssicherung
Um die Herausforderungen zu meistern, ist eine kritische Hinterfragung der internen Prozesse, Kostenstrukturen und des Einkaufs notwendig. Dies beinhaltet auch eine klare Zuständigkeitsverteilung im Working Capital Management. Diversifizierung von Finanzierungsquellen ist hierbei entscheidend, um Abhängigkeiten zu vermeiden, während asset-basierte Finanzierungen als vorteilhaft angesehen werden. Flexibel besicherte Finanzierungsmodelle können zur Stabilität und Widerstandsfähigkeit eines Unternehmens beitragen, indem relevante Sicherheiten, wie maschinelles Anlagevermögen und Lagerfinanzierung, genutzt werden.Hypovereinsbank ergänzt, dass Unternehmen durch Supply Chain Finance die Kreditorenlaufzeit maximieren können. Dies verbessert nicht nur die Bindung zu Lieferanten, sondern sorgt auch für einen sicheren Lieferzufluss, insbesondere bei kleineren Zulieferern.
Ein zunehmend diskutiertes Thema ist die Nachhaltigkeit, die durch Supply Chain Finance Programme in den Fokus rückt. Lieferanten, die festgelegte Zielvorgaben erreichen, erhalten bessere Finanzierungskonditionen, was nicht nur zum Unternehmenswachstum beiträgt, sondern auch insgesamt nachhaltiges Wirtschaften fördert.
Die Rolle von Digitalisierung und externen Beratungen
Die Bedeutung von Digitalisierung und neuen Technologien kann nicht unterschätzt werden. Fintechs bieten punktuelle Lösungen an, jedoch bleibt der persönliche Ansprechpartner für viele Unternehmen unverzichtbar. Eine externe Beratung im Bereich Liquiditätssicherung und Finanzierung wird als essentiell erachtet. A.C.I.C. stellt praxisorientierte Lösungen und individuelle Diagnosen zur Verfügung, um Unternehmen zu unterstützen.EY weist zusätzlich darauf hin, dass ein ganzheitlicher Ansatz im Working-Capital-Management notwendig ist, der über die bloße Liquiditätsoptimierung hinausgeht.
Unternehmen mit einem hohen Anteil an Projektgeschäften sind mit besonders komplexen Herausforderungen konfrontiert, die durch volatile Zeitpläne und sich ändernde Kundenanforderungen geprägt sind. Gut geplante und effizient umgesetzte Meilensteine sind entscheidend für erfolgreiches Liquiditätsmanagement. Rechtzeitige und präzise Abrechnungen können den Druck auf das Working Capital erheblich reduzieren.