Konsultation av penningtvätt: Enkel rumänsk dömd!

Konsultation av penningtvätt: Enkel rumänsk dömd!

Bregenz, Österreich - Den 19 maj 2025 fördömde den regionala domstolen i Feldkirch en 33-årig rumänsk för en villkorad fängelse på åtta månader för penningtvätt. Svaranden, som tidigare var oönskad och levde som en enda lärare, hade överfört 350 euro till en tredje part. Denna summa kom från ett guldrån i Vorarlberg, som den rumänska förnekade. Dessutom anklagades hon för att vara som smörjmedel i flera inbrott och var involverad i omvandlingen av stulna guld och smycken i Bregenz.

I förhandlingarna var tvivel om trovärdigheten för de svarandes uttalanden högt. Domare Dietmar Nussbaumer uttryckte oro, särskilt att överföringen av 350 euro endast gjordes en dag efter guldförsäljningen. Den anklagade hävdade att hon hade lånat ut pengarna till en främling, som domaren också ifrågasatte. Sammanfattningsvis informerade han den anklagade för att vara mer försiktig när han valde en partner i framtiden. Tre andra män, inklusive deras vän, fördömdes också i samband med den kriminella verksamheten.

bakgrund och penningtvätt som ett socialt problem

BAFIN (Federal Financial Service Supervisory Authority) handlar intensivt med problemet med penningtvätt. År 2020 överfördes över 5 miljarder euro via kiosker, samtalsbutiker och resebyråer, med en betydande del av pengarna från kriminella aktiviteter. Dessa företag kallas agenter i den finansiella överföringsverksamheten och tillhör en heterogen grupp på cirka 5 200 icke -banker som övervakas av Bafin.

För att förhindra penningtvätt kontrollerar Bafin om dessa agenter och leasinginstitutioner vidtar lämpliga åtgärder. År 2020 inträffade cirka 14,3 miljoner transaktioner om agenter, som är mycket populära bland penningtvättare på grund av acceptans av kontanter och möjligheten att göra överföringar utan begripliga kontoanslutningar. Bafin har granskat dessa agenter sedan 2011, med många framsteg som registrerades vid genomförandet av monetära tvättstandarder.

regleringsåtgärder och utmaningar

BAFIN genomför också särskilda tentor för att säkerställa överensstämmelse med lagstiftningskraven. År 2022 genomfördes redan 48 speciella penningtvätttester och 66 tentor 2023. Antalet tentor kommer att fortsätta öka i framtiden för att möta de ökade utmaningarna inom förebyggande av penningtvätt.

I dessa tentor spelar penningtvättaren en avgörande roll, som måste erkänna iögonfallande betalningsströmmar och affärsmodeller i ett tidigt skede. Det fanns emellertid mer frekventa arbetsrester vid behandlingen av misstänkta fall, och det kämpar ofta för att allvarligt genomföra efterlevnadskultur i företagen. Bafin betonar att kvaliteten och fullständighetskontrollerna av relevant data för övervakning är otillräckliga i många fall, vilket påverkar effektiviteten i penningtvättkontrollen.

Den nuvarande situationen gör det klart att trots vissa framsteg inom området för förebyggande av penningtvätt finns det fortfarande ett betydande behov av förbättring. En detaljerad riskanalys av företag för att utvärdera de specifika riskerna för penningtvätt är avgörande för ytterligare framgång.

Händelserna runt de rumänska anklagade kulminerar i ett omfattande tyskt problemområde, som kännetecknas av olika kriminella aktiviteter och lagstiftningsutmaningar. I framtiden kommer det att vara avgörande att stärka både förebyggande åtgärder och rättsliga ramvillkor för att effektivt bekämpa penningtvätt.

För mer information om de juridiska aspekterna av penningtvätt och Bafins arbete, se Krone, Bafin och it-finanzmagazin.