Svetovanje o pranju denarja: samski romunski obsojen!

Svetovanje o pranju denarja: samski romunski obsojen!

Bregenz, Österreich - 19. maja 2025 je regionalno sodišče Feldkircha 33-letnega Romunca obsodilo zaradi osem mesecev pogojne zaporniške kazni zaradi pranja denarja. Tožena stranka, ki je bila prej nezaželena in je živela kot en sam vzgojitelj, je 350 evrov prenesla na tretjo osebo. Ta vsota je prišla iz zlatega ropa v Vorarlbergu, ki ga je Romunec zanikal. Poleg tega so jo obtožili, da je bila tako maziva v več vlomih in je sodelovala pri preobrazbi ukradenega zlata in nakita v Bregenzu.

V pogajanjih so bili dvomi o verodostojnosti izjav obtoženih glasni. Sodnik Dietmar Nussbaumer je izrazil zaskrbljenost, zlasti da je bil prenos 350 evrov opravljen le en dan po prodaji zlata. Obtožena je trdila, da je denar posodila neznancu, ki ga je tudi vprašal sodnik. Na koncu je obtoženo obvestil, da je bolj previden pri izbiri partnerja v prihodnosti. Trije drugi moški, vključno s svojim prijateljem, so bili prav tako pravno obsojeni v povezavi s kriminalnimi dejavnostmi.

Ozadje in pranje denarja kot družbeni problem

Bafin (zvezni organ za nadzor finančnih storitev) intenzivno obravnava problem pranja denarja. Leta 2020 je bilo prek kioskih, klicnih trgovin in potovalnih agencij, premeščenih več kot 5 milijard evrov, s pomembnim delom denarja iz kriminalnih dejavnosti. Te družbe imenujejo agenti v podjetju za finančni prenos in pripadajo raznoliki skupini približno 5.200 ne -bankov, ki jih spremlja Bafin.

Da bi preprečili pranje denarja, Bafin nadzoruje, ali ti agenti in zakupi sprejmejo ustrezne ukrepe. Leta 2020 se je zgodilo približno 14,3 milijona transakcij o agentih, ki so zelo priljubljene pri pranju denarja zaradi sprejemanja gotovine in možnosti opravljanja prenosov brez razumljivih povezav na računu. Bafin pregleduje te agente od leta 2011, pri izvajanju denarnih standardov pranja perila pa je bil zabeležen številni napredek.

regulativni ukrepi in izzivi

Bafin opravi tudi posebne izpite za zagotovitev skladnosti z regulativnimi zahtevami. Leta 2022 je bilo že leta 2023 opravljenih 48 posebnih testov za pranje denarja in 66 izpitov. Število izpitov se bo v prihodnosti še naprej povečalo, da bi se povečale večje izzive na področju preprečevanja pranja denarja.

Na teh izpitih ima uradnik za pranje denarja ključno vlogo, ki mora v zgodnji fazi prepoznati vidne plačilne tokove in poslovne modele. Vendar pa so bili pri obdelavi suma na primere pogostejši delovni ostanki in se pogosto bori za resno izvajanje kulture skladnosti v podjetjih. Bafin poudarja, da je nadzor kakovosti in popolnosti ustreznih podatkov za spremljanje v mnogih primerih neustrezen, kar vpliva na učinkovitost nadzora pranja denarja.

Sedanja situacija je jasno razvidno, da kljub določenemu napredku na področju preprečevanja pranja denarja še vedno obstaja velika potreba po izboljšavah. Podrobna analiza tveganja podjetij za oceno posebnih tveganj za pranje denarja je bistvenega pomena za nadaljnji uspeh.

Dogodki okoli Romunca so obtožili vrhunec na obsežnem nemškem problematičnem področju, za katerega so značilne različne kriminalne dejavnosti in regulativni izzivi. V prihodnosti bo ključnega pomena okrepiti tako preventivne ukrepe kot pravne okvirne pogoje za učinkovito boj proti pranju denarja.

Za več informacij o pravnih vidikih pranja denarja in bafinskem delu glej Krone, Bafin in it-finanzmagazin.