Rådgivning om hvitvasking av penger: Singel rumensk dømt!

Rådgivning om hvitvasking av penger: Singel rumensk dømt!

Bregenz, Österreich - 19. mai 2025 fordømte Regional Court of Feldkirch en 33 år gammel rumenar for en betinget fengselsstraff på åtte måneder for hvitvasking. Tiltalte, som tidligere var uoppfordret og bodde som en enkelt pedagog, hadde overført 350 euro til en tredjepart. Denne summen kom fra et gullran i Vorarlberg, som rumenen benektet. I tillegg ble hun beskyldt for å være som smøremiddel i flere innbrudd og var involvert i konvertering av stjålet gull og smykker i Bregenz.

I forhandlingene var tvil om troverdigheten til de tiltaltes uttalelser høye. Dommer Dietmar Nussbaumer uttrykte bekymring, særlig at overføringen av de 350 euro bare ble gjort en dag etter gullsalget. Den siktede hevdet at hun hadde lånt ut pengene til en fremmed, som dommeren også avhørte. Avslutningsvis informerte han den siktede for å være mer forsiktig når han valgte en partner i fremtiden. Tre andre menn, inkludert deres venn, ble også lovlig fordømt i forbindelse med den kriminelle virksomheten.

bakgrunn og hvitvasking av penger som et sosialt problem

Bafin (Federal Financial Service Supervisory Authority) omhandler intenst problemet med hvitvasking av penger. I 2020 ble over 5 milliarder euro overført via kiosker, samtalebutikker og reisebyråer, med en betydelig del av pengene fra kriminell virksomhet. Disse selskapene blir referert til som agenter i den økonomiske overføringsvirksomheten og tilhører en heterogen gruppe på rundt 5200 ikke -banker som overvåkes av Bafin.

For å forhindre hvitvasking av penger, kontrollerer Bafin om disse agentene og leasinginstitusjonene tar passende tiltak. I 2020 fant rundt 14,3 millioner transaksjoner om agenter sted, som er veldig populære blant hvitvaskere på grunn av aksept av kontanter og muligheten for å foreta overføringer uten forståelige kontotilkoblinger. Bafin har undersøkt disse midlene siden 2011, med en rekke fremskritt som ble registrert i implementeringen av monetære vaskeri -standarder.

Regulatoriske tiltak og utfordringer

Bafin gjennomfører også spesielle eksamener for å sikre overholdelse av myndighetskrav. I 2022 ble 48 spesielle hvitvaskingstester og 66 eksamener allerede utført i 2023. Antall eksamener vil fortsette å øke i fremtiden for å møte de økte utfordringene innen forebygging av hvitvasking av penger.

I disse eksamenene spiller hvitvaskingsoffiseren en avgjørende rolle, som må anerkjenne iøynefallende betalingstrømmer og forretningsmodeller på et tidlig tidspunkt. Imidlertid var det hyppigere arbeidsrester i behandlingen av mistenkte tilfeller, og det sliter ofte med å alvorlig implementere samsvarskultur i selskapene. Bafin understreker at kvaliteten og fullstendighetskontrollene av relevante data for overvåking i mange tilfeller er utilstrekkelige, noe som påvirker effektiviteten av hvitvaskingskontrollen.

Den nåværende situasjonen gjør det klart at til tross for visse fremskritt innen forebygging av hvitvasking av penger, er det fortsatt et betydelig behov for forbedring. En detaljert risikoanalyse av selskaper for å evaluere den spesifikke risikoen for hvitvasking av penger er avgjørende for ytterligere suksess.

Hendelsene rundt den rumenske siktede kulminerer i et omfattende tysk problemområde, som er preget av forskjellige kriminelle aktiviteter og regulatoriske utfordringer. I fremtiden vil det være avgjørende å styrke både forebyggende tiltak og juridiske rammeforhold for effektivt å bekjempe hvitvasking av penger.

For mer informasjon om de juridiske aspektene ved hvitvasking av penger og arbeidet til Bafin, se Krone, bafin og it-finanzmagazin.