Konsultācijas naudas atmazgāšana: vientuļais Rumānijas notiesāts!

Konsultācijas naudas atmazgāšana: vientuļais Rumānijas notiesāts!

Bregenz, Österreich - 2025. gada 19. maijā Feldkirch reģionālā tiesa nosodīja 33 gadus veco rumāņu par nosacītu cietumsodu astoņus mēnešus par naudas atmazgāšanu. Atbildētājs, kurš iepriekš bija nepieprasīts un dzīvoja kā viens pedagogs, bija nodevis 350 eiro uz trešo personu. Šī summa nāca no zelta laupīšanas Vorarlbergā, kuru Rumānietis noliedza. Turklāt viņa tika apsūdzēta par smērvielu vairākās ielaušanās laikā un bija iesaistīta nozagtas zelta un rotaslietu pārvēršanā Bregenzā.

Sarunās bija šaubas par atbildētāju paziņojumu ticamību. Tiesnesis Dietmars Nussbaumers pauda bažas, it īpaši, ka 350 eiro pārcelšana tika veikta tikai vienu dienu pēc zelta pārdošanas. Apsūdzētā apgalvoja, ka viņa ir aizdevusi naudu svešiniekam, kuru arī tiesnesis apšaubīja. Noslēgumā viņš informēja apsūdzēto par uzmanīgāku, izvēloties partneri nākotnē. Trīs citi vīrieši, ieskaitot viņu draugu, arī tika likumīgi nosodīti saistībā ar noziedzīgajām darbībām.

Fona un naudas atmazgāšana kā sociāla problēma

Bafins (Federālā finanšu dienesta uzraudzības iestāde) intensīvi nodarbojas ar naudas atmazgāšanas problēmu. 2020. gadā, izmantojot kioskus, zvana veikali un ceļojumu aģentūras, ar ievērojamu naudas daļu no noziedzīgām darbībām tika pārskaitīti vairāk nekā 5 miljardi eiro. Šie uzņēmumi tiek dēvēti par aģentiem finanšu nodošanas biznesā un pieder neviendabīgai grupai, kurā ir aptuveni 5200 bezbanku, kuras uzrauga Bafins.

Lai novērstu naudas atmazgāšanu, Bafins kontrolē, vai šie aģenti un nomas iestādes veic atbilstošus pasākumus. 2020. gadā notika aptuveni 14,3 miljoni darījumu par aģentu, kas ir ļoti populāri naudas atmazgātāju vidū, jo tiek pieņemta skaidrā nauda un iespēja veikt pārskaitījumus bez saprotamiem konta savienojumiem. Bafins ir pārbaudījis šos aģentus kopš 2011. gada, un tiek reģistrēti daudzi progresu monetāro veļas standartu ieviešanā.

Regulatīvie pasākumi un izaicinājumi

Bafins veic arī īpašus eksāmenus, lai nodrošinātu atbilstību normatīvajām prasībām. 2022. gadā 2023. gadā jau tika veikti 48 speciālie naudas atmazgāšanas testi un 66 eksāmeni. Nākotnē turpinās palielināties eksāmenu skaits, lai risinātu pieaugošās problēmas naudas atmazgāšanas profilakses jomā.

Šajos eksāmenos ir izšķiroša loma naudas atmazgāšanas amatpersonai, kurai agrīnā stadijā ir jāatzīst pamanāmās maksājumu strāvas un biznesa modeļi. Tomēr aizdomās turamo gadījumu apstrādē bija biežāki darba atliekas, un tas bieži cīnās, lai nopietni īstenotu atbilstības kultūru uzņēmumos. Bafins uzsver, ka attiecīgo uzraudzības datu kvalitātes un pilnīguma kontrole daudzos gadījumos ir nepietiekama, kas ietekmē naudas atmazgāšanas kontroles efektivitāti.

Pašreizējā situācija skaidri norāda, ka, neraugoties uz noteiktu progresu naudas atmazgāšanas novēršanas jomā, joprojām ir ievērojami nepieciešami uzlabojumi. Turpmākiem panākumiem ir būtiska nozīme uzņēmumu detalizēta uzņēmumu riska analīze, lai novērtētu īpašos naudas atmazgāšanas riskus.

Notikumi ap Rumānijas apsūdzēto kulmināciju ir visaptverošā vācu problēmu jomā, kurai raksturīgas dažādas noziedzīgas darbības un normatīvās problēmas. Nākotnē būs svarīgi stiprināt gan profilaktiskos pasākumus, gan tiesisko regulējumu apstākļus, lai efektīvi apkarotu naudas atmazgāšanu.

Lai iegūtu papildinformāciju par naudas atmazgāšanas un Bafina darba juridiskajiem aspektiem, skatīt Krone, bafin un it-finanzmagazin.