Pénzmosás konzultációja: Egyedülálló román elítélt!

Pénzmosás konzultációja: Egyedülálló román elítélt!

Bregenz, Österreich - 2025. május 19-én a Feldkirch regionális bírósága elítélte a 33 éves romániai nyolc hónapos börtönbüntetést pénzmosás miatt. Az alperes, akit korábban nem kértek és egyetlen oktatóként éltek, 350 eurót adott át harmadik félnek. Ez az összeg egy vorarlbergi aranyrablásból származott, amelyet a román tagadott. Ezenkívül azzal vádolták, hogy több betörésben kenőanyagként volt, és részt vett az ellopott arany és ékszerek átalakításában Bregenzben.

A tárgyalások során a vádlottak nyilatkozatainak hitelességével kapcsolatos kétségek hangosak voltak. A Dietmar Nussbaumer bíró aggodalmát fejezte ki, különös tekintettel arra, hogy a 350 euró átruházását csak egy nappal az arany eladás után hajtották végre. A vádlott azt állította, hogy kölcsönadta a pénzt egy idegennek, amelyet a bíró is megkérdőjelez. Összegezve, tájékoztatta a vádlottot, hogy óvatosabb, amikor a jövőben partnerét választja. Három másik férfit, köztük a barátjukat is, szintén törvényesen elítélték a bűncselekményekkel kapcsolatban.

A háttér és a pénzmosás mint társadalmi probléma

A BAFIN (Szövetségi Pénzügyi Szolgálat felügyeleti hatósága) intenzíven foglalkozik a pénzmosás problémájával. 2020 -ban több mint 5 milliárd eurót átutaltak a kioszkok, a hívó üzletek és az utazási ügynökségek útján, a bűncselekményekből származó pénz jelentős részével. Ezeket a vállalatokat a pénzügyi átadási üzletág ügynökeinek nevezik, és körülbelül 5200 nem bank heterogén csoportjába tartoznak, amelyeket a Bafin figyelt.

A pénzmosás megakadályozása érdekében a Bafin ellenőrzi, hogy ezek az ügynökök és a lízingintézmények megtesznek -e megfelelő intézkedéseket. 2020 -ban körülbelül 14,3 millió ügylet történt az ügynökökkel kapcsolatban, amelyek nagyon népszerűek a pénzmosók körében, a készpénz elfogadása és az átutalás lehetősége miatt érthető számlacsatlakozás nélkül. A Bafin 2011 óta vizsgálja ezeket az ügynököket, és számos előrelépést rögzítettek a monetáris mosodai szabványok végrehajtása során.

Szabályozási intézkedések és kihívások

bafin külön vizsgákat is végez a szabályozási követelmények betartásának biztosítása érdekében. 2022 -ben már 48 speciális pénzmosási tesztet és 66 vizsgát végeztek 2023 -ban. A vizsgák száma a jövőben tovább növekszik, hogy megfeleljen a pénzmosás megelőzésének megnövekedett kihívásainak.

Ezekben a vizsgákban a pénzmosó tisztviselő döntő szerepet játszik, amelynek korai szakaszban fel kell ismernie a szembetűnő fizetési áramokat és az üzleti modelleket. A gyanús esetek feldolgozásakor azonban gyakoribb munkamaradványok voltak, és gyakran küzd a vállalatok megfelelőségi kultúrájának komoly végrehajtása érdekében. Bafin hangsúlyozza, hogy a releváns adatok minőségi és teljesség -ellenőrzése a megfigyeléshez sok esetben nem megfelelő, ami befolyásolja a pénzmosás ellenőrzésének hatékonyságát.

A jelenlegi helyzet világossá teszi, hogy a pénzmosás megelőzésének bizonyos előrelépése ellenére továbbra is jelentős javulásra van szükség. A további sikerhez elengedhetetlen a vállalatok részletes kockázatelemzése a pénzmosás konkrét kockázatainak értékelésére.

A román vádlottak körüli események egy átfogó német problémamegrobléma területén csúcspontjába kerülnek, amelyet különféle bűncselekmények és szabályozási kihívások jellemeznek. A jövőben elengedhetetlen a megelőző intézkedések és a jogi keretfeltételek megerősítése a pénzmosás hatékony leküzdése érdekében.

További információ a pénzmosás jogi szempontjairól és a Bafin munkájáról lásd Krone, Bafin és it-finanzmagazin.