Savjetovanje o pranju novca: samohrani rumunjski osuđeni!

Savjetovanje o pranju novca: samohrani rumunjski osuđeni!

Bregenz, Österreich - 19. svibnja 2025. Regionalni sud u Feldkirchu osudio je 33-godišnju Rumunku zbog uvjetne zatvorske kazne od osam mjeseci za pranje novca. Optuženi, koji je prethodno bio neželjen i živio kao jedan odgajatelj, prenio je 350 eura trećoj strani. Ovaj zbroj nastao je od zlatne pljačke u Vorarlbergu, koju je Rumunj negirao. Pored toga, optužena je da je bila podmazivanje u nekoliko provala i bila je uključena u pretvorbu ukradenog zlata i nakita u Bregenzu.

U pregovorima, sumnja u vjerodostojnost izjava okrivljenika bila je glasna. Sudac Dietmar Nussbaumer izrazio je zabrinutost, posebno što je prijenos 350 eura izvršen samo dan nakon prodaje zlata. Optužena je tvrdila da je novac posudila neznancu, što je i sudac ispitivao. Zaključno, obavijestio je optuženog da je pažljiviji pri odabiru partnera u budućnosti. Tri druga muškarca, uključujući i njihovog prijatelja, također su legalno osuđena u vezi s kriminalnim aktivnostima.

Pozadina i pranje novca kao socijalni problem

BAFIN (Federalno nadzorno tijelo za financijsku službu) intenzivno se bavi problemom pranja novca. 2020. godine preko 5 milijardi eura prebačeno je putem kioska, poziva i putničkih agencija, sa značajnim dijelom novca iz kriminalnih aktivnosti. Te se tvrtke nazivaju agentima u poslu s financijskim prijenosom i pripadaju heterogenoj skupini od oko 5.200 ne -banaka koje Bafin nadzire.

Kako bi spriječio pranje novca, Bafin kontrolira da li ove agente i zakupine institucije poduzimaju odgovarajuće mjere. 2020. godine odvijalo se oko 14,3 milijuna transakcija o agentima, koje su vrlo popularne kod pranja novca zbog prihvaćanja gotovine i mogućnosti uspostavljanja transfera bez razumljivih veza na račune. Bafin ispituje te agente od 2011. godine, a brojni napredak zabilježen je u provedbi monetarnih standarda rublja.

Regulatorne mjere i izazovi

BAFIN također ponosi posebne ispite kako bi se osigurala usklađenost s regulatornim zahtjevima. 2022. godine, 48 testova za pranje novca i 66 ispita već je provedeno 2023. godine. Broj ispita i dalje će se povećavati u budućnosti kako bi se suočili s povećanim izazovima na području sprječavanja pranja novca.

U tim ispitima službenik za pranje novca igra ključnu ulogu koja mora prepoznati vidljive struje plaćanja i poslovne modele u ranoj fazi. Međutim, bilo je češćih radnih ostataka u obradi sumnjivih slučajeva, a često se bori da ozbiljno provede kulturu usklađenosti u kompanijama. Bafin naglašava da su kontrola kvalitete i cjelovitosti relevantnih podataka za nadzor u mnogim slučajevima neadekvatna, što utječe na učinkovitost kontrole pranja novca.

Sadašnja situacija jasno daje do znanja da, unatoč određenom napretku u području prevencije pranja novca, još uvijek postoji znatna potreba za poboljšanjem. Detaljna analiza rizika tvrtki za procjenu specifičnih rizika pranja novca ključna je za daljnji uspjeh.

Događaji oko Rumunskog optuženog kulminiraju sveobuhvatnim njemačkim problematičnim područjem, koje karakteriziraju raznolike kriminalne aktivnosti i regulatorne izazove. U budućnosti će biti ključno ojačati i preventivne mjere i pravne okvirne uvjete kako bi se učinkovito borio protiv pranja novca.

Za više informacija o pravnim aspektima pranja novca i Bafinovom radu, vidi Krone, Bafin i it-finanzmagazin.