Consulter le blanchiment d'argent: un seul roumain condamné!

Consulter le blanchiment d'argent: un seul roumain condamné!

Bregenz, Österreich - Le 19 mai 2025, la cour régionale de Feldkirch a condamné un Roumain de 33 ans pour une peine de prison conditionnelle de huit mois pour blanchiment d'argent. L'accusé, qui était auparavant non sollicité et vivait en tant qu'éducateur, avait transféré 350 euros à un tiers. Cette somme provenait d'un vol en or à Vorarlberg, que le Roumain a nié. De plus, elle a été accusée d'être lubrifiante dans plusieurs cambriolages et a été impliquée dans la conversion de l'or et des bijoux volés à Bregenz.

Dans la négociation, les doutes sur la crédibilité des déclarations des défendeurs étaient bruyants. Le juge Dietmar Nussbaumer a exprimé ses inquiétudes, en particulier que le transfert des 350 euros n'a été effectué qu'un jour après la vente d'or. L'accusé a affirmé qu'elle avait prêté l'argent à un étranger, ce que le juge avait également interrogé. En conclusion, il a informé l'accusé d'être plus prudent lors du choix d'un partenaire à l'avenir. Trois autres hommes, dont leur ami, ont également été légalement condamnés en relation avec les activités criminelles.

Fond et blanchiment d'argent comme problème social

La Bafin (Federal Financial Service Supervisory Authority) traite intensément le problème du blanchiment d'argent. En 2020, plus de 5 milliards d'euros ont été transférés via les kiosques, les magasins d'appels et les agences de voyage, avec une partie importante de l'argent des activités criminelles. Ces sociétés sont appelées agents de l'entreprise de transfert financier et appartiennent à un groupe hétérogène d'environ 5 200 non-banques qui sont surveillées par Bafin.

Afin de prévenir le blanchiment d'argent, Bafin contrôle si ces agents et les institutions de location prennent des mesures appropriées. En 2020, environ 14,3 millions de transactions concernant les agents ont eu lieu, qui sont très populaires auprès des blanchisseurs en raison de l'acceptation de l'argent et de la possibilité de faire des transferts sans connexions comptes compréhensibles. Bafin examine ces agents depuis 2011, avec de nombreux progrès enregistrés dans la mise en œuvre des normes de lessive monétaires.

Mesures et défis réglementaires

Bafin effectue également des examens spéciaux pour garantir la conformité aux exigences réglementaires. En 2022, 48 tests spéciaux de blanchiment d'argent et 66 examens ont déjà été effectués en 2023. Le nombre d'examens continuera d'augmenter à l'avenir pour relever les défis accrus dans le domaine de la prévention du blanchiment d'argent.

Dans ces examens, l'agent de blanchiment d'argent joue un rôle crucial, qui doit reconnaître les courants de paiement et les modèles commerciaux remarquables à un stade précoce. Cependant, il y avait des résidus de travail plus fréquents dans le traitement des cas suspects, et il a souvent du mal à mettre en œuvre sérieusement la culture de la conformité dans les entreprises. Bafin souligne que les contrôles de qualité et d'exhaustivité des données pertinentes pour la surveillance sont inadéquates dans de nombreux cas, ce qui affecte l'efficacité du contrôle du blanchiment d'argent.

La situation actuelle indique clairement que malgré certains progrès dans le domaine de la prévention du blanchiment d'argent, il y a toujours un besoin considérable d'amélioration. Une analyse détaillée des risques des entreprises pour évaluer les risques spécifiques de blanchiment d'argent est essentiel pour un succès ultérieur.

Les événements autour de l'accusé roumain se terminaient dans un problème complet allemand, qui se caractérise par diverses activités criminelles et défis réglementaires. À l'avenir, il sera crucial de renforcer à la fois les mesures préventives et les conditions de cadre juridique afin de lutter efficacement contre le blanchiment d'argent.

Pour plus d'informations sur les aspects juridiques du blanchiment d'argent et des travaux de Bafin, voir Krone, Bafin et et it-finanzmagazin.