Konsultointi rahanpesu: Yhden romania tuomittu!

Konsultointi rahanpesu: Yhden romania tuomittu!

Bregenz, Österreich - 19. toukokuuta 2025 Feldkirchin aluetuomioistuin tuomitsi 33-vuotiaan romanian ehdollisen kahdeksan kuukauden vankeusrangaistuksesta rahanpesuun. Vastaaja, joka oli aikaisemmin ei -toivottu ja asui yhtenä kouluttajana, oli siirtänyt 350 euroa kolmannelle osapuolelle. Tämä summa tuli Vorarlbergin kulta -ryöstöstä, jonka romania kielsi. Lisäksi häntä syytettiin voiteluaineesta useissa murtovarkauksissa ja hän oli mukana varastettujen kullan ja korujen muuntamisessa Bregenzissä.

Neuvotteluissa epäilykset vastaajien lausuntojen uskottavuudesta olivat äänekkäitä. Tuomari Dietmar Nussbaumer ilmaisi huolensa, etenkin siitä, että 350 euron siirto tehtiin vain yhden päivän kultaa. Syytetty väitti, että hän oli lainannut rahat muukalaiselle, jonka tuomari myös kyseenalaisti. Yhteenvetona voidaan todeta, että hän ilmoitti syytetylle olevansa varovaisempi valittaessa kumppania tulevaisuudessa. Kolme muuta miestä, mukaan lukien heidän ystävänsä, tuomittiin myös laillisesti rikollisen toiminnan yhteydessä.

tausta ja rahanpesu sosiaalisena ongelmana

Bafin (liittovaltion rahoituspalvelun valvontaviranomainen) käsittelee intensiivisesti rahanpesun ongelmaa. Vuonna 2020 yli viisi miljardia euroa siirrettiin kioskien, puhelujen ja matkatoimistojen kautta, ja sillä oli merkittävä osa rikollisesta toiminnasta. Näitä yrityksiä kutsutaan rahoitussiirtoliiketoiminnan edustajiksi, ja ne kuuluvat heterogeeniseen ryhmään, jossa on noin 5 200 ei -pankkia, joita Bafin seuraa.

Rahanpesun estämiseksi Bafin hallitsee, toteuttavatko nämä edustajat ja vuokrauslaitokset asianmukaiset toimenpiteet. Vuonna 2020 tapahtui noin 14,3 miljoonaa kauppaa, jotka ovat erittäin suosittuja rahanpesujen keskuudessa käteisvarojen hyväksymisen ja mahdollisuuden tehdä siirtoja ilman ymmärrettäviä tiliyhteyksiä. Bafin on tutkinut näitä edustajia vuodesta 2011 lähtien, ja rahapesustandardien täytäntöönpanossa on lukuisia edistyksiä.

sääntelytoimenpiteet ja haasteet

Bafin suorittaa myös erityiskokeita sääntelyvaatimusten noudattamisen varmistamiseksi. Vuonna 2022 48 erityistä rahanpesutestiä ja 66 tenttiä tehtiin jo vuonna 2023. Koeiden määrä kasvaa tulevaisuudessa edelleen vastaamaan rahanpesun ehkäisyn lisääntyneisiin haasteisiin.

Näissä kokeissa rahanpesun upseerilla on ratkaiseva rooli, jonka on tunnustettava näkyvät maksuvirrat ja liiketoimintamallit varhaisessa vaiheessa. Epäiltyjen tapausten käsittelyssä oli kuitenkin useampia työjäämiä, ja se pyrkii usein täytäntöön noudattamiskulttuuriin vakavasti. Bafin korostaa, että asiaankuuluvien tietojen laatu- ja täydellisyyden hallinta on monissa tapauksissa riittämätön, mikä vaikuttaa rahanpesun hallinnan tehokkuuteen.

Nykyinen tilanne tekee selväksi, että huolimatta rahanpesun ehkäisyn tietyistä edistyksistä huolimatta on edelleen huomattava parannustarve. Yritysten yksityiskohtainen riskianalyysi rahanpesun erityisten riskien arvioimiseksi on välttämätöntä menestyksen lisäämiseksi.

Romanian syytetyn tapahtumat huipentuvat kattavaan saksalaiseen ongelma -alueeseen, jolle on ominaista monipuolinen rikollinen toiminta ja sääntelyhaasteet. Tulevaisuudessa on ratkaisevan tärkeää vahvistaa sekä ennaltaehkäiseviä toimenpiteitä että oikeudellisia puitteita rahanpesun tehokkaaseen torjumiseksi.

Lisätietoja rahanpesun oikeudellisista näkökohdista ja Bafinin työstä on Krone, Bafin ja it-finanzmagazin.