Rahapesu nõustamine: üksik rumeenlane süüdi mõistetud!

Rahapesu nõustamine: üksik rumeenlane süüdi mõistetud!

Bregenz, Österreich - 19. mail 2025 mõistis Feldkirchi piirkondlik kohus 33-aastase Rumeenia hukka rahapesu eest tingliku vanglakaristuse eest. Kostja, kes oli varem tellimata ja elas üksiku koolitajana, oli üle andnud 350 eurot kolmandale osapoolele. See summa tuli Vorarlbergi kuldröövist, mida Rumeenia eitas. Lisaks süüdistati teda mitmes sissemurdmises määrdeainena ja ta oli seotud Bregenzis varastatud kulla ja ehete muundamisega.

Läbirääkimistel oli kahtlusi kostjate avalduste usaldusväärsuses vali. Kohtunik Dietmar Nussbaumer väljendas muret, eriti seda, et 350 euro ülekandmine tehti alles üks päev pärast kullamüüki. Süüdistatav väitis, et ta laenas raha võõrale, kelle kohtunik ka kahtluse alla seadis. Kokkuvõtteks teavitas ta süüdistatavat tulevikus partneri valimisel ettevaatlikumalt. Kolm teist meest, sealhulgas nende sõber, hukka said ka kriminaalse tegevusega seaduslikult hukka.

taust ja rahapesu sotsiaalse probleemina

Bafin (föderaalne finantsteenuste järelevalve amet) tegeleb intensiivselt rahapesu probleemiga. 2020. aastal kanti üle 5 miljardi euro üle kioskide, kõnepoodide ja reisiagentuuride kaudu, kus oli oluline osa kriminaalse tegevuse käigus. Neid ettevõtteid nimetatakse finantskommunikatsiooniäris agentideks ja nad kuuluvad heterogeensesse rühma, mis koosneb umbes 5200 mittepangast, mida jälgib Bafin.

Rahapesu vältimiseks kontrollib Bafin, kas need esindajad ja liisinguasutused võtavad asjakohaseid meetmeid. 2020. aastal toimus umbes 14,3 miljonit agentide tehingut, mis on rahapesu seas väga populaarsed sularaha aktsepteerimise ja ülekande võimaluse tõttu ilma arusaadavate kontoühendusteta. Bafin on neid esindajaid uurinud alates 2011. aastast, kus rahaliste pesustandardite rakendamisel registreeritakse arvukalt edusamme.

regulatiivsed meetmed ja väljakutsed

Bafin viib läbi ka erieksamid, et tagada regulatiivsete nõuete järgimine. Aastal 2022 viidi 2023. aastal juba läbi 48 spetsiaalset rahapesu testi ja 66 eksamit. Eksamite arv suureneb tulevikus, et täita suurenenud väljakutseid rahapesu ennetamise valdkonnas.

Nendes eksamites mängib rahapesu ametnik üliolulist rolli, mis peab varajases staadiumis silmapaistvaid maksevoolusid ja ärimudeleid tunnustama. Siiski oli kahtlustatavate juhtumite töötlemisel sagedamini tööjääke ja see näeb sageli vaeva, et ettevõtetes nõuetele vastavuskultuuri tõsiselt rakendada. Bafin rõhutab, et seire andmete kvaliteedi ja täielikkuse kontrollimine on paljudel juhtudel ebapiisav, mis mõjutab rahapesu kontrolli tõhusust.

Praegune olukord teeb selgeks, et vaatamata rahapesu ennetamise teatavatele edusammudele on veel märkimisväärne paranemisvajadus. Ettevõtte üksikasjalik riskianalüüs rahapesu konkreetsete riskide hindamiseks on edasiseks edu saavutamiseks hädavajalik.

Rumeenia süüdistatava ümbritsevad sündmused kulmineeruvad põhjaliku saksa probleemse piirkonnaga, mida iseloomustavad erinevad kuritegelikud tegevused ja regulatiivsed väljakutsed. Tulevikus on oluline rahapesu tõhusaks võitluseks nii ennetavate meetmete kui ka õigusliku raamistiku tingimuste tugevdada.

Lisateavet rahapesu ja Bafini töö juriidiliste aspektide kohta leiate Krone, Bafin ja [it-finanzmagazin] .