Consultando el lavado de dinero: ¡rumano soltero condenado!

Consultando el lavado de dinero: ¡rumano soltero condenado!

Bregenz, Österreich - El 19 de mayo de 2025, el Tribunal Regional de Feldkirch condenó a un rumano de 33 años por una sentencia de prisión condicional de ocho meses por lavado de dinero. El acusado, que anteriormente no estaba solicitado y vivía como educador único, había transferido 350 euros a un tercero. Esta suma provino de un robo de oro en Vorarlberg, que el rumano negó. Además, fue acusada de ser como lubricante en varios robos y participó en la conversión de oro y joyas robadas en Bregenz.

En la negociación, las dudas sobre la credibilidad de las declaraciones de los acusados ​​eran fuertes. El juez Dietmar Nussbaumer expresó su preocupación, especialmente que la transferencia de los 350 euros solo se realizó un día después de la venta de oro. El acusado afirmó que había prestado el dinero a un extraño, lo que el juez también cuestionó. En conclusión, informó al acusado de ser más cuidadoso al elegir una pareja en el futuro. Otros tres hombres, incluido su amigo, también fueron condenados legalmente en relación con las actividades criminales.

antecedentes y lavado de dinero como un problema social

El BAFIN (Autoridad de Supervisión del Servicio Financiero Federal) se ocupa intensamente del problema del lavado de dinero. En 2020, se transfirieron más de 5 mil millones de euros a través de los quioscos, las tiendas de llamadas y las agencias de viajes, con una parte importante del dinero de las actividades criminales. Estas compañías se denominan agentes en el negocio de transferencia financiera y pertenecen a un grupo heterogéneo de alrededor de 5.200 no bancos que son monitoreados por Bafin.

Para evitar el lavado de dinero, Bafin controla si estos agentes e instituciones de arrendamiento toman las medidas apropiadas. En 2020, se llevaron a cabo alrededor de 14.3 millones de transacciones sobre agentes, que son muy populares entre los lavadores de dinero debido a la aceptación del efectivo y la posibilidad de realizar transferencias sin conexiones de cuenta comprensibles. Bafin ha estado examinando estos agentes desde 2011, con numerosos progresos registrados en la implementación de los estándares de lavandería monetarios.

Medidas y desafíos regulatorios

Bafin también realiza exámenes especiales para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. En 2022, 48 pruebas especiales de lavado de dinero y 66 exámenes ya se llevaron a cabo en 2023. El número de exámenes continuará aumentando en el futuro para enfrentar los mayores desafíos en el campo de la prevención del lavado de dinero.

En estos exámenes, el oficial de lavado de dinero juega un papel crucial, que debe reconocer corrientes de pago conspicuas y modelos de negocio en una etapa temprana. Sin embargo, hubo residuos de trabajo más frecuentes en el procesamiento de casos sospechosos, y a menudo tiene dificultades para implementar seriamente la cultura de cumplimiento en las empresas. Bafin enfatiza que los controles de calidad e integridad de los datos relevantes para el monitoreo son inadecuados en muchos casos, lo que afecta la eficiencia del control de lavado de dinero.

La situación actual deja en claro que a pesar de ciertos progresos en el área de prevención de lavado de dinero, todavía existe una considerable necesidad de mejora. Un análisis detallado de riesgos de las empresas para evaluar los riesgos específicos de lavado de dinero es esencial para un mayor éxito.

Los eventos en torno al acusado rumano culminan en un área integral de problemas alemán, que se caracteriza por diversas actividades criminales y desafíos regulatorios. En el futuro, será crucial fortalecer tanto las medidas preventivas como las condiciones del marco legal para combatir efectivamente el lavado de dinero.

Para obtener más información sobre los aspectos legales del lavado de dinero y el trabajo de Bafin, ver Krone, Bafin y it-finanzmagazin.