Συμβουλευτική νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: Ενιαία ρουμανική καταδικασμένη!

Συμβουλευτική νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: Ενιαία ρουμανική καταδικασμένη!

Bregenz, Österreich - Στις 19 Μαΐου 2025, το Περιφερειακό Δικαστήριο του Feldkirch καταδίκασε έναν 33χρονο Ρουμανικό για ποινή φυλάκισης υπό όρους οκτώ μηνών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο εναγόμενος, ο οποίος προηγουμένως ήταν ανεπιθύμητος και έζησε ως ενιαίος εκπαιδευτικός, είχε μεταφέρει 350 ευρώ σε τρίτο μέρος. Αυτό το ποσό προήλθε από μια χρυσή ληστεία στο Vorarlberg, την οποία αρνήθηκε η Ρουμανία. Επιπλέον, κατηγορήθηκε ότι ήταν τόσο λιπαντικό σε διάφορες διαρρήξεις και συμμετείχε στη μετατροπή κλεμμένων χρυσών και κοσμημάτων στο Bregenz.

Στη διαπραγμάτευση, οι αμφιβολίες σχετικά με την αξιοπιστία των δηλώσεων των κατηγορουμένων ήταν δυνατές. Ο δικαστής Dietmar Nussbaumer εξέφρασε ανησυχίες, ειδικά ότι η μεταφορά των 350 ευρώ έγινε μόνο μία ημέρα μετά την πώληση του χρυσού. Ο κατηγορούμενος ισχυρίστηκε ότι είχε δανείσει τα χρήματα σε έναν ξένο, τον οποίο ο δικαστής αμφισβήτησε επίσης. Συμπερασματικά, ενημέρωσε τον κατηγορούμενο ότι ήταν πιο προσεκτικός όταν επιλέγοντας έναν συνεργάτη στο μέλλον. Τρεις άλλοι άνδρες, συμπεριλαμβανομένου του φίλου τους, καταδικάστηκαν νομίμως σε σχέση με τις εγκληματικές δραστηριότητες.

φόντο και νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ως κοινωνικό πρόβλημα

Το BAFIN (Federal Financial Service Services Authority) ασχολείται εντατικά με το πρόβλημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το 2020, πάνω από 5 δισεκατομμύρια ευρώ μεταφέρθηκαν μέσω των περίπτερα, των καταστημάτων κλήσεων και των ταξιδιωτικών γραφείων, με σημαντικό μέρος των χρημάτων από εγκληματικές δραστηριότητες. Αυτές οι εταιρείες αναφέρονται ως πράκτορες στην επιχείρηση χρηματοοικονομικών μεταφορών και ανήκουν σε μια ετερογενή ομάδα περίπου 5.200 μη τραπεζών που παρακολουθούνται από την BAFIN.

Προκειμένου να αποφευχθεί η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο Bafin ελέγχει εάν αυτοί οι πράκτορες και τα ιδρύματα χρηματοδοτικής μίσθωσης λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα. Το 2020 πραγματοποιήθηκαν περίπου 14,3 εκατομμύρια συναλλαγές σχετικά με τους πράκτορες, οι οποίες είναι πολύ δημοφιλείς με τους πλυντήρια χρημάτων λόγω της αποδοχής μετρητών και της πιθανότητας μεταφοράς χωρίς κατανοητές συνδέσεις λογαριασμού. Ο Bafin εξετάζει αυτούς τους παράγοντες από το 2011, με πολυάριθμη πρόοδο να καταγράφεται στην εφαρμογή των προτύπων νομισματικών πλυντηρίων.

Ρυθμιστικά μέτρα και προκλήσεις

Η BAFIN πραγματοποιεί επίσης ειδικές εξετάσεις για να εξασφαλίσει τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές απαιτήσεις. Το 2022, 48 ειδικές δοκιμές νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και 66 εξετάσεις πραγματοποιήθηκαν ήδη το 2023.

Σε αυτές τις εξετάσεις, ο αξιωματικός νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες διαδραματίζει κρίσιμο ρόλο, ο οποίος πρέπει να αναγνωρίζει εμφανή ρεύματα πληρωμής και επιχειρηματικά μοντέλα σε πρώιμο στάδιο. Ωστόσο, υπήρχαν συχνότερα υπολείμματα εργασίας στην επεξεργασία υποψιών περιπτώσεων και συχνά αγωνίζεται να εφαρμόσει σοβαρά την κουλτούρα συμμόρφωσης στις εταιρείες. Ο Bafin υπογραμμίζει ότι οι έλεγχοι ποιότητας και πληρότητας των σχετικών δεδομένων για την παρακολούθηση είναι ανεπαρκείς σε πολλές περιπτώσεις, γεγονός που επηρεάζει την αποτελεσματικότητα του ελέγχου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η παρούσα κατάσταση καθιστά σαφές ότι παρά την ορισμένη πρόοδο στον τομέα της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, εξακολουθεί να υπάρχει σημαντική ανάγκη βελτίωσης. Μια λεπτομερής ανάλυση κινδύνου των εταιρειών για την αξιολόγηση των ειδικών κινδύνων για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι απαραίτητη για περαιτέρω επιτυχία.

Τα γεγονότα γύρω από τους ρουμανικούς κατηγορούμενους κορυφώνονται σε μια ολοκληρωμένη γερμανική προβληματική περιοχή, η οποία χαρακτηρίζεται από διάφορες εγκληματικές δραστηριότητες και ρυθμιστικές προκλήσεις. Στο μέλλον, θα είναι ζωτικής σημασίας να ενισχυθούν τόσο τα προληπτικά μέτρα όσο και οι συνθήκες νομικού πλαισίου προκειμένου να καταπολεμήσουμε αποτελεσματικά τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις νομικές πτυχές της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και το έργο του Bafin, βλ. Krone, Bafin και it-finanzmagazin.