Konsultation af hvidvaskning af penge: Enkelt rumænsk dømt!

Konsultation af hvidvaskning af penge: Enkelt rumænsk dømt!

Bregenz, Österreich - Den 19. maj 2025 fordømte den regionale domstol for Feldkirch en 33-årig rumænsk for en betinget fængselsstraf på otte måneder for hvidvaskning af penge. Den tiltalte, der tidligere var uopfordret og boede som en enkelt underviser, havde overført 350 euro til en tredjepart. Dette beløb kom fra et guldrøveri i Vorarlberg, som rumæneren benægtede. Derudover blev hun beskyldt for at være som smøremiddel i flere indbrud og var involveret i omdannelsen af stjålet guld og smykker i Bregenz.

I forhandlingen var tvivl om troværdigheden af de tiltalte 'erklæringer høje. Dommer Dietmar Nussbaumer udtrykte bekymring for, at overførslen af de 350 euro kun blev foretaget en dag efter guldsalget. Den tiltalte hævdede, at hun havde lånt pengene til en fremmed, som dommeren også spurgte. Som konklusion informerede han den tiltalte om at være mere forsigtig, når han valgte en partner i fremtiden. Tre andre mænd, inklusive deres ven, blev også lovligt fordømt i forbindelse med de kriminelle aktiviteter.

baggrund og hvidvaskning af penge som et socialt problem

Bafin (Federal Financial Service Supervisory Authority) handler intensivt med problemet med hvidvaskning af penge. I 2020 blev over 5 milliarder euro overført via kioskerne, opkaldsbutikker og rejsebureauer med en betydelig del af pengene fra kriminelle aktiviteter. Disse virksomheder omtales som agenter i den økonomiske overførselsvirksomhed og hører til en heterogen gruppe på omkring 5.200 ikke -banker, der overvåges af Bafin.

For at forhindre hvidvaskning af penge kontrollerer Bafin, om disse agenter og leasinginstitutioner træffer passende foranstaltninger. I 2020 fandt omkring 14,3 millioner transaktioner om agenter sted, som er meget populære blandt hvidvaskere af penge på grund af accept af kontanter og muligheden for at foretage overførsler uden forståelige kontoforbindelser. Bafin har undersøgt disse agenter siden 2011, hvor adskillige fremskridt er registreret i gennemførelsen af monetære vaskeri.

lovgivningsmæssige foranstaltninger og udfordringer

Bafin udfører også særlige eksamener for at sikre overholdelse af lovgivningsmæssige krav. I 2022 blev 48 særlige hvidvaskning af penge og 66 eksamener allerede gennemført i 2023. Antallet af eksamener vil fortsat stige i fremtiden for at imødekomme de øgede udfordringer inden for forebyggelse af hvidvaskning af penge.

I disse eksamener spiller Money Laundering Officer en afgørende rolle, som skal anerkende iøjnefaldende betalingsstrømme og forretningsmodeller på et tidligt tidspunkt. Der var dog hyppigere arbejdsrester i behandlingen af mistænkte sager, og det kæmper ofte for alvorligt at gennemføre compliance -kulturen i virksomhederne. Bafin understreger, at kvaliteten og fuldstændighedskontrollerne af relevante data til overvågning er utilstrækkelige i mange tilfælde, hvilket påvirker effektiviteten af hvidvaskning af penge.

Den nuværende situation gør det klart, at trods visse fremskridt inden for forebyggelse af hvidvaskning af penge, er der stadig et betydeligt behov for forbedring. En detaljeret risikoanalyse af virksomheder for at evaluere de specifikke risici ved hvidvaskning af penge er vigtig for yderligere succes.

Begivenhederne omkring den rumænske anklagede kulminerede med et omfattende tysk problemområde, der er kendetegnet ved forskellige kriminelle aktiviteter og lovgivningsmæssige udfordringer. I fremtiden vil det være vigtigt at styrke både forebyggende foranstaltninger og juridiske rammer for at effektivt bekæmpe hvidvaskning af penge.

For mere information om de juridiske aspekter af hvidvaskning af penge og Bafins arbejde, se Krone, Bafin og og it-finanzmagazin.