Консултиране с пране на пари: единично румънски осъден!

Консултиране с пране на пари: единично румънски осъден!

Bregenz, Österreich - На 19 май 2025 г. Регионалният съд на Фелдкирх осъди 33-годишен румънец за условна присъда от осем месеца за пране на пари. Подсъдимият, който преди това е бил непоискан и е живял като един преподавател, е прехвърлил 350 евро на трета страна. Тази сума идва от златен грабеж във Ворарлберг, което румънецът отрече. Освен това тя беше обвинена, че е била толкова смазка в няколко кражби и е участвала в превръщането на откраднато злато и бижута в Брегенц.

В преговорите съмненията относно достоверността на изявленията на подсъдимите бяха силни. Съдия Дитмар Нусбаумер изрази опасения, особено че трансферът на 350 евро е направен само един ден след продажбата на златото. Обвиняемият твърди, че е дала да е дала парите на непознат, който съдията също разпита. В заключение той информира обвиняемия, че е по -внимателен при избора на партньор в бъдеще. Други трима мъже, включително техния приятел, също бяха законно осъдени във връзка с престъпните дейности.

Изпиране на произход и пари като социален проблем

Bafin (Федерален орган за надзор на финансовите услуги) се занимава интензивно с проблема с прането на пари. През 2020 г. над 5 милиарда евро бяха прехвърлени през павилионите, магазините за обаждания и туристическите агенции, със значителна част от парите от престъпни дейности. Тези компании са посочени като агенти в бизнеса с финансови трансфер и принадлежат към разнородна група от около 5200 не -банкове, които се наблюдават от Bafin.

За да предотврати прането на пари, Бафин контролира дали тези агенти и лизинговите институции предприемат подходящи мерки. През 2020 г. се извършват около 14,3 милиона транзакции за агенти, които са много популярни сред пераците на пари поради приемането на пари и възможността за извършване на трансфери без разбираеми връзки на акаунта. Bafin изследва тези агенти от 2011 г., като многобройният напредък е регистриран при изпълнението на стандартите за парично пране.

регулаторни мерки и предизвикателства

Bafin също така извършва специални изпити, за да гарантира спазването на регулаторните изисквания. През 2022 г. през 2023 г. вече бяха проведени 48 теста за специални пари и 66 изпита. Броят на изпитите ще продължи да се увеличава в бъдеще, за да посрещне засилените предизвикателства в областта на превенцията на прането на пари.

В тези изпити служителят по пране на пари играе решаваща роля, която трябва да признае очевидни платежни токове и бизнес модели на ранен етап. Въпреки това, имаше по -чести работни остатъци при обработката на заподозрени случаи и той често се бори да прилага сериозно културата на съответствие в компаниите. Бафин подчертава, че контролът върху качеството и пълнотата на съответните данни за мониторинг е недостатъчен в много случаи, което влияе върху ефективността на контрола за пране на пари.

Настоящата ситуация става ясно, че въпреки определения напредък в областта на предотвратяването на пране на пари, все още има значителна нужда от подобрение. Подробният анализ на риска на компаниите за оценка на специфичните рискове от пране на пари е от съществено значение за по -нататъшния успех.

Събитията около румънския обвиняем кулминират в цялостна германска проблемна зона, която се характеризира с различни престъпни дейности и регулаторни предизвикателства. В бъдеще ще бъде от решаващо значение да се засилят както превантивните мерки, така и законовите условия, за да се бори ефективно изпирането на пари.

За повече информация относно правните аспекти на прането на пари и работата на Бафин вижте Krone, [Bafin] ) (https://www.it-finanzmagazin.de/geldwaeschepravention-kinkennie-aus-bafin-special-testing-223282/).