استشارات غسل الأموال: مدان روماني واحد!

استشارات غسل الأموال: مدان روماني واحد!

Bregenz, Österreich - في 19 مايو 2025 ، أدانت المحكمة الإقليمية في فيلكيرش رومانيًا يبلغ من العمر 33 عامًا بسبب عقوبة السجن المشروطة لمدة ثمانية أشهر مقابل غسل الأموال. قام المدعى عليه ، الذي لم يكن غير مرغوب فيه سابقًا وعاش كمعلم واحد ، بنقل 350 يورو إلى طرف ثالث. جاء هذا المبلغ من سرقة ذهبية في فورارلبرغ ، الذي نفىه الرومانية. بالإضافة إلى ذلك ، اتُهمت بأنها زيوت تشحيم في العديد من عمليات السطو وشاركت في تحويل الذهب والمجوهرات المسروقة في بريغنز.

في التفاوض ، كانت الشكوك حول مصداقية بيانات المدعى عليهم عالية. أعرب القاضي ديمار نوسباومر عن مخاوفه ، ولا سيما أن نقل 350 يورو تم إجراؤه فقط بعد يوم واحد من بيع الذهب. ادعى المتهم أنها أقرضت المال لشخص غريب ، وهو ما استجوبه القاضي أيضًا. في الختام ، أبلغ المتهم بأنه أكثر حذراً عند اختيار شريك في المستقبل. تم إدانة ثلاثة رجال آخرين ، بمن فيهم صديقهم ، قانونًا فيما يتعلق بالأنشطة الإجرامية.

الخلفية وغسل الأموال كمشكلة اجتماعية

يتعامل Bafin (السلطة الإشرافية للخدمة المالية الفيدرالية) بشكل مكثف مع مشكلة غسل الأموال. في عام 2020 ، تم تحويل أكثر من 5 مليارات يورو عبر الأكشاك ، ومكالمات المتاجر ووكالات السفر ، مع جزء كبير من الأموال من الأنشطة الإجرامية. يشار إلى هذه الشركات كوكلاء في مجال النقل المالي وتنتمي إلى مجموعة غير متجانسة من حوالي 5200 من اللبنات التي تتم مراقبتها بواسطة Bafin.

من أجل منع غسل الأموال ، يتحكم Bafin في ما إذا كانت هذه الوكلاء ومؤسسات التأجير تتخذ التدابير المناسبة. في عام 2020 ، تم إجراء حوالي 14.3 مليون معاملة حول الوكلاء ، والتي تحظى بشعبية كبيرة لدى غسل الأموال بسبب قبول النقد وإمكانية إجراء عمليات نقل دون اتصالات حسابية مفهومة. يقوم Bafin بفحص هذه الوكلاء منذ عام 2011 ، حيث يتم تسجيل العديد من التقدم في تنفيذ معايير الغسيل النقدية.

التدابير والتحديات التنظيمية

يقوم Bafin أيضًا بامتحانات خاصة لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. في عام 2022 ، تم بالفعل إجراء 48 اختبارًا خاصًا لغسل الأموال و 66 اختبارًا في عام 2023. سيستمر عدد الاختبارات في المستقبل في مواجهة التحديات المتزايدة في مجال الوقاية من غسل الأموال.

في هذه الامتحانات ، يلعب مسؤول غسل الأموال دورًا حاسمًا ، والذي يجب أن يتعرف على التيارات الواضحة ونماذج الأعمال في مرحلة مبكرة. ومع ذلك ، كانت هناك بقايا عمل أكثر تواتراً في معالجة الحالات المشتبه بها ، وغالبًا ما تكافح من أجل تنفيذ ثقافة الامتثال بجدية في الشركات. يؤكد Bafin على أن عناصر التحكم في الجودة والاكتمال للبيانات ذات الصلة للمراقبة غير كافية في كثير من الحالات ، مما يؤثر على كفاءة التحكم في غسل الأموال.

يوضح الوضع الحالي أنه على الرغم من بعض التقدم في مجال الوقاية من غسل الأموال ، لا تزال هناك حاجة كبيرة للتحسين. يعد تحليل المخاطر التفصيلي للشركات لتقييم المخاطر المحددة لغسل الأموال ضروريًا لمزيد من النجاح.

تتوج الأحداث المحيطة بالتهمة الرومانية في منطقة مشكلة ألمانية شاملة ، والتي تتميز بأنشطة إجرامية متنوعة والتحديات التنظيمية. في المستقبل ، سيكون من الأهمية بمكان تعزيز التدابير الوقائية وظروف الإطار القانونية من أجل مكافحة غسل الأموال بشكل فعال.

لمزيد من المعلومات حول الجوانب القانونية لغسل الأموال وعمل Bafin ، انظر Krone ، Bafin و [it-finanzmagazin (https://www.it-finanzmagazin.de/geldwaeschepravervention-kinkennie-aus-bafin-pecial-testing-223282/).