Gli ex truffatori aiutano a recuperare i loro soldi

Gli ex truffatori aiutano a recuperare i loro soldi

Marwan Ouarab è un eroe sorprendente. Il truffatore condannato, che è quasi messo in prigione perché aveva venduto falsi biglietti per i concerti, ha trovato un nuovo appuntamento: salva le vittime di frode dai loro predatori online. Per molti, è l'ultima speranza di ottenere i loro risparmi rubati o tesori preziosi.

un modo per fare ammenda

"È il modo di riparare che ho scelto", ha detto Ouarab con un sorriso in un'intervista con la CNN. Il fondatore di 29 anni di FindMyscammer.com-a società fondata nel 2023 che esamina i truffatori online è stato sotto i riflettori nelle ultime settimane attraverso la storia virale di uno dei suoi clienti.

La tragica storia di Anne

Anne-che vuole solo usare il tuo nome per motivi di protezione dei dati, è una donna francese di 53 anni che è stata portata da truffatori di 830.000 euro ($ 860.000), che l'ha convinta per un periodo di oltre un anno e mezzo che ha avuto un rapporto con l'attore di Hollywood Brad Pitt. I criminali li hanno bombardati con foto false e video Deepfake, che presumibilmente mostrano al vero attore come parla con Anne e chiede denaro.

l'uso delle tecniche di Osint

I video che sono stati inviati a Anne sembrano convincenti a prima vista, ma sono occasionalmente esposti da rumori bizzarri e movimenti oculari innaturali della falsificazione generata dall'IA. Su richiesta dell'emittente francese TF1, che ha riferito sulla storia di Anne, Ouarab ha usato le tecniche di intelligence open source (OSINT) per rintracciare i loro truffatori in Nigeria.

Per identificare i sospetti che hanno tradito Anne, Ouarab ha fissato una tattica comprovata: ha approfittato dell'avidità dei presunti truffatori mettendoli su un collegamento preparato che era una piattaforma bancaria legittima.

l'arte per sfruttare gli errori dei truffatori

"Fondamentalmente, Osint è arte per trovare una persona con pochissime informazioni", ha detto Ouarab. Con un solo numero di telefono o indirizzo e-mail, il 29enne può esporre truffatori online e scoprire i loro nomi reali, età e posizione.

"Per raccogliere i tuoi dati, ho dovuto solo aspettare fino a quando non hanno fatto clic sul link e mi hanno dato il loro consenso", ha spiegato Ouarab. Questo metodo garantisce che i dati ottenuti possano essere legalmente trasmessi alla polizia. "Non sono solo truffatori riformati che possono padroneggiare questi trucchi. Tutti possono usare questi strumenti", ha sottolineato. "In questo caso ho usato Osint davvero di base."

L'indagine delle autorità francesi

Ouarab è stato finalmente in grado di determinare l'indirizzo IP dei presunti truffatori, geolocalizzarli e identificare tre giovani uomini sui vent'anni che vivevano lì. Ha messo insieme tutti questi dettagli in un rapporto che Anne ha presentato alla polizia quando ha presentato una denuncia, ha detto alla CNN l'ex avvocato di Anne Laurène Hanna.

Le autorità francesi hanno avviato un'indagine da allora e il rapporto di Ouabar è usato come prova, come annunciato l'ufficio del pubblico ministero della Réunion. Finora, tuttavia, in questo caso non sono state sollevate accuse.

Un aumento allarmante dei casi di frode

Sebbene la storia di Anne sembri straordinaria, purtroppo è troppo comune per Ouarab e la sua squadra a Findmyscammer. Nel 2024, i consumatori in tutto il mondo hanno perso oltre 1 miliardo di dollari attraverso le frodi, stima un sondaggio internazionale della Global Anti-Scam Alliance.

Con il vertice internazionale di azione AI del governo francese, che si svolge a Parigi questa settimana, l'aumento dei sofisticati Deeppakes e l'urgente necessità di migliori metodi di identificazione sono all'ordine del giorno.

Tutti possono diventare vittime

Diventare vittima di una frode online non richiede sofisticati video generati dall'intelligenza artificiale e più in profondità. "Tutti possono diventare vittime di tale frode", ha avvertito Ouarab. Parla per esperienza personale: qualche anno fa, sua zia ha perso gioielli per un valore di 80.000 euro ($ 82.880) mentre cercava di venderlo a Leboncoin.fr, un mercato online francese. Chiese disperatamente a Ouarab se potesse aiutarla a rintracciare i truffatori.

"Ho imparato tutte le mie abilità sul lato oscuro. Mi sono reso conto che potevano anche essere usati bene", ha ricordato Ouarab. Afferma di essere riuscito a far fronte al truffatore e di spaventarlo per dargli paura in modo da poter restituire i gioielli rubati.

punto di svolta nella vita di ouarab

Fino a sei anni fa, Ouarab è stato quello che ha imbrogliato le persone. Ha venduto biglietti per concerti falsi stampando codici a barre funzionanti su carte vuote che aveva rubato dalla sua attività locale.

La frode ha funzionato per un po ', ma la polizia ha finalmente afferrato. All'età di 25 anni, è stato condannato per frode, condannato a una pena detentiva sospesa di dieci mesi e ha dovuto pagare 11.000 euro in risarcimento alle vittime.

Decise di cambiare la sua vita e fondò ufficialmente findmyscammer.com nel 2023, che descrive come la prima azienda a rilevare truffatori online, sebbene ci siano anche aziende come Forward Global negli Stati Uniti che offrono un servizio simile. Quello che è iniziato come unica difetto si è sviluppato in una società fiorente con 14 dipendenti. Un successo che dovrebbe fermarsi perché le cifre delle frodi online continuano ad aumentare.

Statistiche scioccanti sui casi di frode

Solo negli Stati Uniti, le perdite segnalate relative alla cosiddetta frode "macelleria di maiali"- una miscela di "romanticismo" e frode finanziaria- sono salite da $ 907 milioni nel 2020 a sorprendenti 2,9 miliardi di dollari entro novembre 2023, secondo l'FBI. "Nel corso del tempo, il numero di vittime continuerà a salire solo", ha detto Ouarab, le cui compagnie ricevono ogni giorno tra 100 e 150 nuove indagini ausiliarie.

Le conseguenze della frode online possono essere devastanti e lasciare che alcune vittime abbiano portato alla disperazione con risparmi di vita vuoti, famiglie rotte o in alcuni casi, fino al suicidio. La situazione è spesso ancora esacerbata quando le autorità si rifiutano di determinare. "In molti casi, la polizia ha respinto le denunce dei miei clienti perché si riferivano a prove inadeguate", ha detto l'avvocato Hanna alla CNN.

L'esperienza di Luca

Luca, che non vuole dare il suo vero nome per motivi di sicurezza, è un ex cliente di Ouarab e ha condiviso una storia simile con la CNN. Ha perso 67.000 euro ($ 69.500) in una frode "macelleria di maiali" e si è sentito impotente quando la polizia francese ha respinto le indagini.

"Ero completamente indifeso. Quando sono andato alla polizia per presentare una denuncia, mi è stato capito per capire che non potevano aiutarmi", ha detto Luca.

la manipolazione di "Zara"

Nel 2022 Luca incontrò Tinder e i due iniziarono rapidamente una relazione online in cui scambiarono notizie e facevano videochiamate. Non si sono mai incontrati personalmente perché "Zara" ha affermato di lavorare a Londra nel settore finanziario mentre Luca era a Parigi.

Quattro mesi dopo l'inizio della sua relazione, gli ha detto che ha guadagnato denaro investendo su una piattaforma di investimento crittografo e ha suggerito di provarlo anche.

Luca inizialmente ha investito 10.000 euro ($ 10.400) e sembrava raddoppiare i suoi profitti. Quindi ha investito 40.000 euro e dopo due mesi il suo portafoglio virtuale valeva 100.000 euro. Quando voleva prelevare denaro, gli fu chiesto di pagare 17.000 euro ($ 17.700). "Zara" gli ha assicurato che questa era una procedura normale per pagare le tasse sui profitti raggiunti. Luca ha pagato; Non ha mai più visto soldi o "Zara".

ouarab riesce a identificare "Zara"

Per una commissione di $ 2.500 ($ 2,600), Ouarab è stato in grado di identificare "Zara" e rintracciare la sua posizione a Dubai, dove presumibilmente fa parte di un truffatore più grande. Con queste informazioni, Luca è stata in grado di chiedere a Luca di rimborsare quasi la metà delle sue perdite e ha avviato un'indagine ufficiale sul suo caso.

responsabilità delle banche

Le banche hanno alcuni obblighi nei confronti dei propri clienti. Secondo Louis Aubibert, direttore del dipartimento investigativo e di reclamo di Forward Global, "la banca deve assicurarsi che il nome del titolare del conto corrisponda al numero di conto" se il denaro viene trasferito a qualcuno. Nel caso di Anne, ciò significa che "hanno dovuto verificare che l'account fosse effettivamente su Brad Pitt".

Hai anche un obbligo di prevenzione. "Se, come qualcuno che merita uno stipendio in Francia, inizio a trasferire grandi importi all'estero, la banca dovrebbe contrassegnare queste transazioni perché sono irregolari", ha detto Aubibert.

combattere le reti di prostituzione

Sebbene non tutti i casi porteranno a una storia di successo, FindMyscammer.com esamina una varietà di frodi. Dalla frode "romantica" e "macelleria di maiali" all'estorsione alle foto intime e alle frodi finanziarie, il campo di attività dell'azienda si estende oltre i singoli clienti.

Le aziende commissionano Ouarab e il suo team per testare la loro sicurezza cercando di imbrogliarli. Anche i governi e le istituzioni pubbliche, come il ministero francese della protezione dei minori, collaborano con FindMyscammer.com per combattere le reti di prostituzione, ha affermato.

i rischi di combattere il crimine

La persecuzione dei criminali comporta i propri rischi. Ouarab e il suo team hanno ricevuto numerose minacce, motivo per cui le identità di tutti i dipendenti, ad eccezione di Ouarabs, sono tenute segrete.

lui stesso si assicura di nascondere il suo luogo di residenza perché doveva muoversi più volte a causa di problemi di sicurezza. "Devo stare molto attento, ma so che è per una buona cosa", ha detto. "Ero un truffatore e me ne pento profondamente. Se questo è il prezzo che devo pagare per riabilitarmi, allora lascia che sia."