ЕС изостря криптовалутите: Нови мерки за наблюдение за потребителите!

ЕС изостря криптовалутите: Нови мерки за наблюдение за потребителите!

Europäische Union, EU - Европейският съюз прие новаторски иновации в регулирането на криптовалутите, които ще влязат в сила тази година. Както криптовалутите, така и техните потребители са засегнати от тези промени. Новата наредба на MICA (пазари в регулацията на криптовалутите), която има за цел да увеличи прозрачността в търговията с криптовалути, задължава криптовалутите за събиране на обширна информация за своите клиенти. According to a report by Kosmo , users who transferred digital currencies from self-managed wallets and exceed an amount of over 1,000 euros that they exceed the legitimate owners of these wallets are.

Прегледът може да бъде извършен чрез подписани съобщения или така наречения тест на Satoshi, при който се изпраща малко количество криптовалута, за да се докаже собствеността. Тези мерки са от решаващо значение за намаляване на прането на пари и други незаконни финансови дейности в криптовалутата и за засилване на доверието на тези нови финансови пазари. В допълнение, регулацията на ЕС предаде трансфер влиза в сила, която изисква по-строги прегледи за всички, участващи в предаванията на криптовалутата, както в доклада на bitcoin-2go

Централни изисквания и възникващи предизвикателства

ЕС също така въведе нови насоки за мониторинг на крипто транзакции, като транзакциите по -специално попадат под затегнат контрол от стойност 1000 евро. Европейският банков надзор (EBA) публикува резки мерки за признаване и предотвратяване на престъпни дейности в тази област. Тези нови изисквания засягат не само криптовалутите, но и други доставчици на услуги, които работят в крипто сектора, като дилъри от луксозни стоки и дори професионални спортни клубове, които се считат за потенциални рискове за пране на пари.

Новите разпоредби са проектирани по такъв начин, че да се използват в рамките на целия ЕС, а Националните органи за финансови разследвания са оборудвани с цялостен преглед на данните и права на мониторинг. EBA предупреждава по-специално за рисковете, свързани с нестабилни портфейли и децентрализирани финансови платформи (DEFI). Въпреки че тези мерки имат за цел да защитят основните граждански права, водят обаче до разглеждане относно възможната прекомерна регулация в криптовалутата, като bitcoin-2go бележка.