尽管通货膨胀不断上升，奥地利的私人破产率仍在下降！

尽管通货膨胀不断上升，奥地利的私人破产率仍在下降！

奥地利目前的破产统计数据显示，尽管通货膨胀持续存在，但私人破产数量略有下降。根据一份报告 5分钟 到 2025 年，下降幅度将恰好为 0.21%。前三季度共启动债务清偿程序6,676起。

与上一年（120,100欧元）相比，人均债务负担大幅增加至141,000欧元以上。负债总额接近10亿欧元，其中9.4316亿欧元。性别差异尤其显着：男性平均债务为 175,100 欧元，而女性负担明显减轻，平均债务为 87,000 欧元。

人口趋势和突出案例

破产案件数量最多的是40岁至59岁的人群，共有3,357起。在这些著名案件中，Karl-Heinz Grasser 和 Harald Lemmerer 分别获得了约 3390 万欧元和 2070 万欧元的赔偿。 2025 年前三季度的个人破产解决案件总数为 6,009 起，其中 69% 以接受的付款计划结束。

尽管数量普遍下降，但四个联邦州的私人破产数量有所增加：卡林西亚州（+3.38%）、维也纳（+2.96%）、上奥地利州（+1.77%）和福拉尔贝格州（+0.30%）。另一方面，施泰尔马克州跌幅最大，为-9.33%。

经济背景

这些破产发生的条件绝非有利。这 阿尔卑斯债权人协会 (AKV) 经济衰退持续两年多，工业危机持续，材料、能源和劳动力成本增加。这些因素导致失业率上升、经济产出萎缩，严重限制了民众的消费意愿。

2024年，破产领域的形势变得更加严峻，破产企业数量比以往任何时候都多。共有4,156家企业破产，创下历史纪录。这一数字明显高于2007/2008年金融危机时的水平。另一方面，私人破产案件几乎保持在去年的水平，仅减少了 20 起，总数达到 8,821 起。

目前的发展

2025年上半年大声开业 债务咨询 4,504 债务清算程序。与上年相比，下降了 2.3%。联邦各州之间的差异显而易见：施泰尔马克州的私人破产数量下降了 17.5%，而维也纳的私人破产数量则增加了 7.0%。

目前的情况表明，许多人的经济负担仍然很高，这可能会对未来的破产率产生影响。经济状况将如何发展以及这将对私人家庭债务产生什么影响还有待观察。