Nekdanji prevaranti pomagajo vrniti svoj denar

Nekdanji prevaranti pomagajo vrniti svoj denar

Marwan Ouarab je presenetljiv junak. Obsojeni prevarant, ki je skoraj prišel v zapor, ker je prodal ponarejene vozovnice za koncerte, je našel nov sestanek: žrtve goljufij rešijo njihovi spletni plenilci. Za mnoge je zadnje upanje, da bodo dobili ukradene prihranke ali dragocene zaklade nazaj.

način za popravo

"To je način odškodnine, ki sem ga izbral," je v intervjuju za CNN rekel Ouarab z nasmehom. 29-letni ustanovitelj podjetja FindMyscammer.com-A, ustanovljeno leta 2023, ki pregleduje spletne prevare, ki so bile v zadnjih tednih v središču pozornosti skozi virusno zgodovino ene od njegovih strank.

Tragična zgodba o Anne

Anne-ki želi svoje ime uporabiti samo zaradi razlogov za varstvo podatkov-je 53-letna Francoz, ki so jo prevaranti pripeljali za 830.000 evrov (860.000 dolarjev), ki jo je v več kot leto in pol prepričala, da ima odnos s hollywoodskim igralcem Bradom Pittom. Kriminalisti so jih bombardirali s ponarejenimi fotografijami in video posnetki, ki naj bi resničnemu igralcu pokazali, kako govori z Anne in prosi za denar.

Uporaba tehnik OSINT

Videoposnetki, ki so bili poslani Ani, so videti prepričljivi na prvi pogled, vendar jih občasno izpostavljajo bizarni hrup in nenaravni očesni gibi ponarejenega ponarejenega. Na zahtevo francoskega radiotelevizijskega programa TF1, ki je poročal o Anini zgodbi, je Ouarab uporabil tehnike odprtokodne inteligence (OSINT), da je v Nigeriji izsledil svoje prevare.

Da bi identificiral osumljence, ki so varali Anne, je Ouarab postavil dokazano taktiko: izkoristil je pohlep domnevnih goljufij, tako da jih je postavil na pripravljeno povezavo, ki je bila legitimna bančna platforma.

umetnost, da izkoristi napake prevarantov

"V bistvu je Osint umetnost najti osebo z zelo malo informacijami," je dejal Ouarab. S samo eno telefonsko številko ali e-poštnim naslovom lahko 29-letnica izpostavi spletne prevare in ugotovi njihova resnična imena, starost in lokacijo.

"Da bi zbral vaše podatke, sem moral počakati, dokler niso kliknili na povezavo in mi dali njihovo soglasje," je pojasnil Ouarab. Ta metoda zagotavlja, da se pridobljeni podatki lahko zakonito prenesejo na policijo. "Niso samo reformirani prevaranti, ki lahko obvladajo te trike. Vsak lahko uporabi ta orodja," je poudaril. "V tem primeru sem uporabil res osnovni Osint."

Preiskava francoskih oblasti

Ouarab je končno lahko določil IP naslov domnevnih goljufij, jih geolokaliziral in identificiral tri mladeniče v svojih dvajsetih, ki so tam živeli. Vse te podrobnosti je sestavil v poročilu, ki ga je Anne predložila policiji, ko je vložila pritožbo, je za CNN povedala Annein nekdanji odvetnik Laurène Hanna.

Francoske oblasti so od takrat začele preiskavo, Ouabarjevo poročilo pa je uporabljeno kot dokaz, kot je napisalo državno tožilstvo Réunion za CNN. Do zdaj pa v tem primeru ni bilo zbranih nobenih obtožb.

Alarmantno povečanje primerov goljufij

Čeprav se Anina zgodba zdi izjemna, je žal preveč pogosta za Ouarab in njegovo ekipo pri Findmyscammerju. Leta 2024 so potrošniki po vsem svetu z goljufijami izgubili več kot milijardo dolarjev, ocenjuje mednarodno raziskavo Globalnega zavezništva proti SCAM.

Z mednarodnim vrhom AI akcije francoske vlade, ki se ta teden odvija v Parizu, so na dnevnem redu povečanje prefinjenih deeppakes in nujne potrebe po boljših metodah identifikacije.

lahko postane vsak žrtev

Če postanete žrtev spletne goljufije, ne zahtevajo prefinjenih videoposnetkov, ustvarjenih z AI, in globlje. "Vsak lahko postane žrtev takšnih goljufij," je opozoril Ouarab. Govori iz osebnih izkušenj: pred nekaj leti je njegova teta izgubila nakit v vrednosti 80.000 evrov (82.880 dolarjev), medtem ko ga je poskušala prodati na francoski spletni trg Leboncoin.fr. Ourab je obupno vprašal, če bi ji lahko pomagal slediti prevarantom.

"Vse svoje sposobnosti sem se naučil na temni strani. Spoznal sem, da jih lahko tudi dobro uporabljamo," se je spomnil Ouarab. Trdi, da se je uspel spoprijeti z goljufijami in ga prestrašiti, da bi se bojil, da bi lahko vrnil ukradeni nakit.

prelomnica v življenju Ouaraba

Do šestih let je bil Ouarab tisti, ki je varal ljudi. Prodajal je ponarejene koncertne vozovnice s tiskanjem delujočih črtnih kod na praznih karticah, ki jih je ukradel od svojega lokalnega podjetja.

Goljufija je nekaj časa delovala, a policija jo je končno zgrabila. Pri 25 letih je bil obsojen zaradi goljufije, obsojen na desetmesečno pogojno zaporno kazen in je moral žrtvam plačati 11.000 evrov.

Odločil se je, da bo spremenil svoje življenje in leta 2023 uradno ustanovil FindMyscammer.com, ki ga opisuje kot prvo podjetje, ki je odkrilo spletne prevare, čeprav obstajajo tudi podjetja, kot so Forward Global v ZDA, ki ponujajo podobno storitev. Kar se je začelo kot samostojno lastništvo, se je razvilo v cvetoče podjetje s 14 zaposlenimi. Uspeh, ki bi se moral ustaviti, ker se številke spletnih goljufij še naprej povečujejo.

Šokantna statistika o primerih goljufij

Samo v Združenih državah Amerike so poročane izgube, povezane s tako imenovano "goljufijo prašičev"- mešanico "romantike" in finančnih goljufij, povečale z 907 milijonov dolarjev leta 2020 na presenetljive 2,9 milijarde dolarjev do novembra 2023, poroča FBI. "Sčasoma se bo število žrtev še naprej dvigovalo," je dejal Ouarab, katerega podjetja vsak dan prejemajo od 100 do 150 novih pomožnih poizvedb.

Posledice spletne goljufije so lahko uničujoče in pustijo, da so se nekatere žrtve v obup s praznimi življenjskimi prihranki, zlomljenimi družinami ali v nekaterih primerih, vse do samomora. Razmere se pogosto še poslabšajo, ko oblasti nočejo določiti. "V mnogih primerih je policija zavrnila pritožbe mojih strank, ker so sklicevali na neustrezne dokaze," je za CNN povedala odvetnica Hanna.

Izkušnja Luca

Luca, ki iz varnostnih razlogov ne želi dati svojega pravega imena, je nekdanja stranka Ouaraba in je podobno zgodbo delila s CNN. Izgubil je 67.000 evrov (69.500 dolarjev) v goljufiji "prašičja mesarja" in se počutil nemočno, ko je francoska policija zavrnila preiskave.

"Bil sem popolnoma nemočen. Ko sem šel na policijo, da bi vložil pritožbo, sem razumel, da mi razume, da mi ne morejo pomagati," je dejal Luca.

Manipulacija z "Zara"

Leta 2022 se je Luca srečala s Tinderjem in oba sta hitro začela spletno razmerje, kjer sta izmenjala novice in opravljala video klice. Nikoli se osebno niso srečali, ker je "Zara" trdila, da dela v Londonu v finančnem sektorju, medtem ko je bil Luca v Parizu.

Štiri mesece po začetku odnosa mu je povedala, da je zaslužila z vlaganjem na kripto naložbeno platformo in predlagala, da jo tudi on poskusi.

Luca je sprva vložila 10.000 evrov (10.400 dolarjev) in zdelo se je, da je podvojil svoj dobiček. Nato je vložil 40.000 evrov, po dveh mesecih pa je bila njegova virtualna denarnica vredna 100.000 evrov. Ko je želel umakniti denar, so ga prosili, naj plača 17.000 evrov (17.700 dolarjev). "Zara" mu je zagotovil, da je to običajni postopek za plačilo davkov na doseženi dobiček. Luca je plačana; Nikoli več ni videl denarja ali "Zara".

Ouarabu uspe prepoznati "Zara"

Za pristojbino v višini 2.500 dolarjev (2.600 dolarjev) je Ouarab uspel identificirati "Zara" in izslediti, kje se nahaja v Dubaju, kjer naj bi bil del večjega prevaranta. S temi informacijami je Luca lahko zahteval Luca, da povrne skoraj polovico svojih izgub, in sprožil uradno preiskavo njegovega primera.

Odgovornost bank

Banke imajo določene obveznosti do svojih strank. Po besedah Louisa Aubiberta, direktorja oddelka za preiskovanje in pritožbe v Forward Globalu, "mora banka zagotoviti, da se ime imetnika računa ujema z številko računa", če se denar prenese na nekoga. V primeru Anne to pomeni, da so "morali preveriti, ali je bil račun dejansko na Bradu Pittu".

Imate tudi obveznost za preprečevanje. "Če bi kot nekdo, ki si zasluži plačo v Franciji, v tujino začel prenašati velike količine, bi morala banka te transakcije označiti, ker so nepravilne," je dejal Aubibert.

Boj proti omrežjem prostitucije

Čeprav ne bo vsak primer privedel do zgodbe o uspehu, FindMyscammer.com preuči različne goljufije. Od "romantične" goljufije in "mesarjenja prašičev" do izsiljevanja do intimnih fotografij in finančnih goljufij se področje dejavnosti podjetja presega zunaj posameznih strank.

Komisija za podjetja Ouarab in njegovo ekipo, da preizkusijo svojo varnost, tako da jih poskušajo prevarati. Celo vlade in javne ustanove, kot je francosko ministrstvo za zaščito otrok, sodelujejo z FindMyscammer.com za boj proti omrežjem prostitucije, je dejal.

Tveganja boja proti kriminalu

Preganjanje kriminalcev nosi svoja tveganja. Ouarab in njegova ekipa so prejeli številne grožnje, zato so identitete vseh zaposlenih, razen ouarabsov, skrivne.

Sam poskrbi, da bo skrival svoje prebivališče, ker se je moral zaradi varnostnih pomislekov večkrat preseliti. "Moram biti zelo previden, vendar vem, da je to za dobro," je dejal. "Včasih sem bil goljufija in globoko obžalujem. Če je to cena, ki jo moram plačati, da se sama rehabiliziram, potem naj bo."