Fostii fraudatori ajută să -și recupereze banii

Fostii fraudatori ajută să -și recupereze banii

Marwan Ouarab este un erou surprinzător. Fraudatorul condamnat, care aproape că a intrat în închisoare pentru că a vândut bilete de concerte false, a găsit o nouă întâlnire: salvează victimele fraudei de la prădătorii lor online. Pentru mulți, el este ultima speranță de a -și recupera economiile furate sau comorile valoroase.

o modalitate de a face modificări

"Este modul de reparație pe care l -am ales", a spus Ouarab cu un zâmbet într -un interviu cu CNN. Fondatorul în vârstă de 29 de ani al FindMysCammer.com-o companie fondată în 2023 care examinează fraudatorii online-a fost în centrul atenției în ultimele săptămâni prin istoria virală a unuia dintre clienții săi.

povestea tragică a Annei

Anne-care dorește să folosească doar prenumele din motive de protecție a datelor-este o femeie franceză de 53 de ani, care a fost adusă de fraudatori de 830.000 de euro (860.000 de dolari), care a convins-o pe o perioadă de mai bine de un an și jumătate în care a avut o relație cu actorul de la Hollywood, Brad Pitt. Infractorii i -au bombardat cu fotografii false și videoclipuri Deepfake, care se presupune că arată adevăratul actor cum vorbește cu Anne și cere bani.

Utilizarea tehnicilor OSINT

Videoclipurile care au fost trimise Annei arată convingătoare la prima vedere, dar sunt ocazional expuse de zgomote bizare și mișcări de ochi nefirești ale falsificării generate de AI. La cererea radiodifuzorului francez TF1, care a raportat despre povestea lui Anne, Ouarab a folosit tehnici de inteligență open source (OSINT) pentru a -și urmări fraudatorii din Nigeria.

pentru a identifica suspecții care au înșelat -o pe Anne, Ouarab a stabilit o tactică dovedită: a profitat de lăcomia presupusilor fraudatori, punându -i pe o legătură pregătită care era o platformă bancară legitimă.

arta pentru a profita de greșelile de fraudatori

"Practic, Osint este artă pentru a găsi o persoană cu foarte puține informații", a spus Ouarab. Cu un singur număr de telefon sau o adresă de e-mail, tânărul de 29 de ani poate expune fraudatori online și poate afla numele lor reale, vârsta și locația lor.

"Pentru a colecta datele dvs., a trebuit doar să aștept până când au dat clic pe link și mi -a dat consimțământul", a explicat Ouarab. Această metodă asigură că datele obținute pot fi transmise în mod legal poliției. "Nu doar fraudatorii reformați pot stăpâni aceste trucuri. Toată lumea poate folosi aceste instrumente", a subliniat el. "Am folosit OSINT cu adevărat de bază în acest caz."

ancheta de către autoritățile franceze

Ouarab a fost în sfârșit capabil să stabilească adresa IP a presupusilor fraudatori, să -i geolocalizeze și să identifice trei tineri din cei douăzeci de ani care au trăit acolo. El a reunit toate aceste detalii într -un raport pe care Anne l -a prezentat poliției când a depus o plângere, a declarat pentru CNN, fostul avocat al Annei, Laurène Hanna.

Autoritățile franceze au inițiat o anchetă de atunci, iar raportul lui Ouabar este folosit ca dovadă, după cum anunța CNN. Până în prezent, însă, nu s -au ridicat acuzații în acest caz.

O creștere alarmantă a cazurilor de fraudă

Deși povestea Annei pare extraordinară, din păcate este prea comună pentru Ouarab și echipa sa de la Findmyscamer. În 2024, consumatorii din întreaga lume au pierdut peste 1 miliard de dolari prin fraudă, estimează un sondaj internațional realizat de Alianța Globală Anti-Scam.

Cu Summit -ul internațional de acțiune AI al guvernului francez, care are loc la Paris săptămâna aceasta, creșterea deeppelor sofisticate și nevoia urgentă de metode de identificare mai bune sunt pe ordinea de zi.

toată lumea poate deveni victimă

a deveni victimă a unei fraude online nu necesită videoclipuri sofisticate generate de AI și mai profund. „Toată lumea poate deveni victime ale unei astfel de fraude”, a avertizat Ouarab. El vorbește din experiență personală: acum câțiva ani, mătușa lui a pierdut bijuterii în valoare de 80.000 de euro (82.880 dolari) în timp ce încearcă să -l vândă către Leboncoin.fr, o piață online franceză. A întrebat cu disperare Ouarab dacă o poate ajuta să urmărească fraudatorii.

"Am învățat toate abilitățile mele pe partea întunecată. Mi -am dat seama că pot fi folosite și bine", a amintit Ouarab. El susține că a reușit să facă față fraudatorului și să -l sperie să -i ofere frică, astfel încât să poată întoarce bijuteriile furate.

punct de cotitură în viața Ouarab

până acum șase ani, Ouarab a fost cel care a înșelat oamenii. El a vândut bilete false de concert prin tipărirea codurilor de bare funcționale pe cărți goale pe care le -a furat din afacerea sa locală.

Frauda a funcționat o perioadă, dar poliția a apucat -o în cele din urmă. La vârsta de 25 de ani, a fost condamnat pentru fraudă, condamnat la o pedeapsă de zece luni, suspendată pedeapsa cu închisoarea și a trebuit să plătească 11.000 de euro în compensație victimelor.

El a decis să -și schimbe viața și a fondat oficial FindMysCammer.com în 2023, pe care el îl descrie ca fiind prima companie care a detectat fraudatori online, deși există și companii precum Forward Global în SUA care oferă servicii similare. Ceea ce a început ca unic proprietar s -a transformat într -o companie înfloritoare cu 14 angajați. Un succes care ar trebui să se oprească, deoarece cifrele fraudelor online continuă să crească.

statistici șocante privind cazurile de fraudă

numai în Statele Unite, pierderile raportate legate de așa-numita „măcelărie” de porc „fraudă- un amestec de„ romantism ”și fraudă financiară a crescut de la 907 milioane dolari în 2020 la uimirea de 2,9 miliarde de dolari până în noiembrie 2023, potrivit FBI. „De -a lungul timpului, numărul victimelor va continua să crească doar”, a spus Ouarab, ale căror companii primesc între 100 și 150 de noi anchete auxiliare în fiecare zi.

Consecințele fraudei online pot fi devastatoare și pot lăsa unele victime să conducă în disperare cu economii de viață goale, familii rupte sau, în unele cazuri, chiar până la sinucidere. Situația este adesea agravată încă atunci când autoritățile refuză să stabilească. "În multe cazuri, poliția a respins plângerile clienților mei, deoarece s -au referit la dovezi inadecvate", a declarat avocatul Hanna pentru CNN.

experiența lui Luca

Luca, care nu dorește să -și dea numele real din motive de securitate, este un fost client al Ouarab și a împărtășit o poveste similară cu CNN. El a pierdut 67.000 de euro (69.500 de dolari) într -o fraudă „măcelărie” și s -a simțit neputincios când poliția franceză a respins investigațiile.

"Am fost complet neputincios. Când m -am dus la poliție pentru a depune o plângere, am fost înțeles să înțeleg că nu mă pot ajuta", a spus Luca.

manipularea prin "zara"

În 2022, Luca a întâlnit Tinder, iar cei doi au început rapid o relație online în care au făcut schimb de știri și au făcut apeluri video. Nu s -au întâlnit niciodată personal pentru că „Zara” a pretins că lucrează la Londra în sectorul financiar, în timp ce Luca era la Paris.

la patru luni de la începutul relației sale, ea i -a spus că a câștigat bani investind pe o platformă de investiții crypto și a sugerat să o încerce și el.

Luca a investit inițial 10.000 de euro (10.400 USD) și părea să -și dubleze profiturile. Apoi a investit 40.000 de euro, iar după două luni, portofelul său virtual valora 100.000 de euro. Când a vrut să retragă bani, i s -a cerut să plătească 17.000 de euro (17.700 USD). „Zara” l -a asigurat că aceasta este o procedură normală pentru plata impozitelor pe profiturile obținute. Luca a plătit; Nu a mai văzut bani sau „Zara”.

ouarab reușește să identifice „Zara”

Pentru o taxă de 2.500 USD (2.600 USD), Ouarab a putut identifica „Zara” și să -i urmărească unde se află în Dubai, unde se presupune că face parte dintr -un fraudator mai mare. Cu aceste informații, Luca a reușit să ceară lui Luca să ramburseze aproape jumătate din pierderile sale și a inițiat o anchetă oficială a cazului său.

Responsabilitatea băncilor

băncile au anumite obligații față de clienții lor. Potrivit lui Louis Aubibert, directorul departamentului de investigare și reclamații de la Forward Global, „Banca trebuie să se asigure că numele titularului contului se potrivește cu numărul de cont” dacă banii sunt transferați cuiva. În cazul Annei, acest lucru înseamnă că „au trebuit să verifice dacă contul era de fapt pe Brad Pitt”.

aveți și o obligație de prevenire. „Dacă, ca cineva care merită un salariu în Franța, încep să transfer sume mari în străinătate, banca ar trebui să marcheze aceste tranzacții pentru că sunt neregulate”, a spus Aubibert.

Combaterea rețelelor de prostituție

Deși nu toate cazurile vor duce la o poveste de succes, FindMysCammer.com examinează o varietate de fraude. De la fraudă „romantică” și „măcelărie de porc” până la extorcare până la fotografii intime și fraudă financiară, domeniul de activitate al companiei se extinde dincolo de clienții individuali.

Companiile Comisiei Ouarab și echipa sa pentru a -și testa securitatea încercând să le înșele. Chiar și guvernele și instituțiile publice, cum ar fi Ministerul Francez pentru Protecția Copilului, cooperează cu FindMysCammer.com pentru a lupta cu rețelele de prostituție, a spus el.

riscurile de combatere a criminalității

Persecuția infractorilor își prezintă propriile riscuri. Ouarab și echipa sa au primit numeroase amenințări, motiv pentru care identitățile tuturor angajaților, cu excepția Ouarabs, sunt păstrate secrete.

el însuși se asigură că își ascunde locul de reședință, deoarece a trebuit să se miște de mai multe ori din cauza problemelor de securitate. "Trebuie să fiu foarte atent, dar știu că este pentru un lucru bun", a spus el. "Am fost un fraudator și regret profund. Dacă acesta este prețul pe care trebuie să -l plătesc pentru a mă reabilita, atunci lasă -l să fie."