Tidligere svindlere er med på å få pengene tilbake

Tidligere svindlere er med på å få pengene tilbake

Marwan Ouarab er en overraskende helt. Den domfelte svindleren, som nesten kom i fengsel fordi han hadde solgt falske konsertbilletter, har funnet en ny utnevnelse: han redder svindelofre fra deres rovdyr på nettet. For mange er han det siste håpet om å få sine stjålne sparing eller verdifulle skatter tilbake.

En måte å gjøre endringer

"Det er måten å erstatte jeg valgte," sa Ouarab med et smil i et intervju med CNN. Den 29 år gamle grunnleggeren av FindMyscammer.com-A-selskapet som ble grunnlagt i 2023 som undersøker online svindlere-har vært i søkelyset de siste ukene gjennom den virale historien til en av kundene hans.

Den tragiske historien om Anne

Anne-som bare ønsker å bruke fornavnet ditt av databeskyttelsesgrunner-er en 53 år gammel fransk kvinne som ble brakt av svindlere av 830 000 euro (860 000 dollar), som overbeviste henne over en periode på mer enn halvannet år om at hun hadde et forhold til Hollywood-skuespilleren Brad Pitt. Kriminelle bombet dem med falske bilder og dypfake -videoer, som visstnok viser den virkelige skuespilleren hvordan han snakker med Anne og ber om penger.

Bruken av OSINT -teknikker

Videoene som er sendt til Anne ser overbevisende ut ved første øyekast, men blir tidvis utsatt av bisarre lyder og unaturlige øyebevegelser av AI-generert forfalskning. På forespørsel fra den franske kringkasteren TF1, som rapporterte om Annes historie, brukte Ouarab teknikker for open source Intelligence (OSINT) for å spore opp svindlere i Nigeria.

For å identifisere de mistenkte som jukset Anne, satte Ouarab en bevist taktikk: Han utnyttet grådigheten til de påståtte svindlerne ved å sette dem på en forberedt lenke som var en legitim bankplattform.

Kunsten å dra nytte av feilene fra svindlere

"I utgangspunktet er OSINT kunst for å finne en person med veldig få informasjon," sa Ouarab. Med bare ett telefonnummer eller e-postadresse kan 29-åringen eksponere online svindlere og finne ut deres virkelige navn, alder og beliggenhet.

"For å samle inn dataene dine, måtte jeg bare vente til de klikket på lenken og ga meg deres samtykke," forklarte Ouarab. Denne metoden sikrer at de innhentede dataene kan legges lovlig videre til politiet. "Det er ikke bare reformerte svindlere som kan mestre disse triksene. Alle kan bruke disse verktøyene," understreket han. "Jeg brukte veldig grunnleggende OSINT i dette tilfellet."

etterforskningen av franske myndigheter

Youarab var endelig i stand til å bestemme IP -adressen til de påståtte svindlerne, geolokalisere dem og identifisere tre unge menn i tjueårene som bodde der. Han satte sammen alle disse detaljene i en rapport om at Anne sendte inn til politiet da hun sendte inn en klage, sa Annes tidligere advokat Laurène Hanna til CNN.

De franske myndighetene har satt i gang en etterforskning siden den gang, og Ouabars rapport brukes som et bevisstykke, som Réunion statsadvokatembetet kunngjorde til CNN. Så langt er det imidlertid ikke hevet noen siktelser i denne saken.

En alarmerende økning i svindelsaker

Selv om Annes historie virker ekstraordinær, er hun dessverre for vanlig for Ouarab og teamet hans på FindMyscammer. I 2024 tapte forbrukere over hele verden over 1 milliard dollar gjennom svindel, anslår en internasjonal undersøkelse av Global Anti-Scam Alliance.

Med det internasjonale AI Action -toppmøtet til den franske regjeringen, som finner sted i Paris denne uken, er økningen i sofistikerte Deeppakes og det presserende behovet for bedre identifikasjonsmetoder på dagsordenen.

Alle kan bli offer

Å bli et offer for en online svindel krever ikke sofistikerte AI -genererte videoer og dypere. "Alle kan bli ofre for slik svindel," advarte Ouarab. Han snakker fra personlig erfaring: For noen år siden mistet tanten hans smykker til en verdi av 80 000 euro ($ 82 880) mens han prøvde å selge ham til LeBoncoin.fr, en fransk markedsplass på nettet. Desperat spurte Ouarab om han kunne hjelpe henne med å spore svindlerne.

"Jeg lærte alle ferdighetene mine på den mørke siden. Jeg skjønte at de også kunne brukes godt," husket Youarab. Han hevder å ha klart å takle svindleren og skremme ham for å gi ham redd slik at han kan returnere de stjålne smykkene.

Vendepunkt i livet til Ouarab

Inntil for seks år siden var Ouarab den som jukset mennesker. Han solgte falske konsertbilletter ved å trykke fungerende strekkoder på tomme kort som han hadde stjålet fra sin lokale virksomhet.

Svindelen fungerte en stund, men politiet grep det til slutt. I en alder av 25 år ble han dømt for svindel, dømt til en ti -måned, suspendert fengselsstraff og måtte betale 11.000 euro som erstatning til ofrene.

Han bestemte seg for å endre livet og grunnla offisielt FindMyscammer.com i 2023, som han beskriver som det første selskapet som oppdager online svindlere, selv om det også er selskaper som Forward Global i USA som tilbyr lignende tjeneste. Det som startet som eneeierskap har utviklet seg til et blomstrende selskap med 14 ansatte. En suksess som bør stoppe fordi tallene for online svindel fortsetter å øke.

Sjokkerende statistikk over svindelsaker

Bare i USA steg de rapporterte tapene relatert til såkalt "svakt slaktering" svindel- en blanding av "romantikk" og finansbedrageri fra 907 millioner dollar i 2020 til forbausende 2,9 milliarder dollar innen november 2023, ifølge FBI. "Over tid vil antallet ofre bare fortsette å stige," sa Ouarab, hvis selskaper mottar mellom 100 og 150 nye hjelpemidler hver dag.

Konsekvensene av online svindel kan være ødeleggende og la noen ofre kjørt i fortvilelse med tomt livsbesparelser, ødelagte familier eller i noen tilfeller helt opp til selvmord. Situasjonen forverres ofte når myndighetene nekter å avgjøre. "I mange tilfeller avviste politiet klagene fra kundene mine fordi de refererte til utilstrekkelig bevis," sa advokaten Hanna til CNN.

Opplevelsen av Luca

Luca, som ikke ønsker å oppgi sitt virkelige navn av sikkerhetsmessige årsaker, er en tidligere klient av Ouarab og delte en lignende historie med CNN. Han mistet 67 000 euro (69 500 dollar) i en "svakt slaktering" -svindel og følte seg maktesløs da det franske politiet avviste etterforskning.

"Jeg var helt hjelpeløs. Da jeg gikk til politiet for å sende inn en klage, ble jeg forstått å forstå at de ikke kunne hjelpe meg," sa Luca.

Manipulasjonen av "Zara"

I 2022 møtte Luca Tinder, og de to startet raskt et online forhold der de utvekslet nyheter og ringte videosamtaler. De møttes aldri personlig fordi "Zara" hevdet å jobbe i London i finanssektoren mens Luca var i Paris.

Fire måneder etter begynnelsen av forholdet hennes fortalte hun ham at hun tjente penger ved å investere på en kryptoinvesteringsplattform, og foreslo at han også skulle prøve det.

Luca investerte opprinnelig 10.000 euro ($ 10.400) og så ut til å doble overskuddet. Deretter investerte han 40 000 euro, og etter to måneder var hans virtuelle lommebok verdt 100 000 euro. Da han ønsket å ta ut penger, ble han bedt om å betale 17 000 euro ($ 17 700). "Zara" forsikret ham om at dette var en normal prosedyre for å betale skatt på de oppnådde overskuddet. Luca betalte; Han så aldri penger eller "Zara" igjen.

Youarab lykkes med å identifisere "Zara"

for et gebyr på $ 2500 ($ 2.600), var Ouarab i stand til å identifisere "Zara" og spore henne oppholdssted i Dubai, der det visstnok er en del av en større svindler. Med denne informasjonen kunne Luca be Luca om å betale nesten halvparten av tapene sine, og innledet en offisiell etterforskning av saken hans.

Banks ansvar

Banker har visse forpliktelser overfor kundene. Ifølge Louis Aubibert, direktør for etterforsknings- og klageavdelingen ved Forward Global, "må banken sørge for at navnet på kontoinnehaveren samsvarer med kontonummeret" hvis penger overføres til noen. I Annes tilfelle betyr dette at de “måtte bekrefte at kontoen faktisk var på Brad Pitt”.

Du har også en forebyggingsplikt. "Hvis jeg, som noen som fortjener en lønn i Frankrike, begynner å overføre store beløp i utlandet, bør banken markere disse transaksjonene fordi de er uregelmessige," sa Aubibert.

bekjempelse av prostitusjonsnettverk

Selv om ikke alle tilfeller vil føre til en suksesshistorie, undersøker FindMyscammer.com en rekke svindel. Fra "Romance" -bedrageri og "svakt slaktering" til utpressing til intime bilder og økonomisk svindel, og selskapets aktivitetsfelt strekker seg utover enkeltkunder.

Companies Commission Ouarab og teamet hans for å teste sikkerheten deres ved å prøve å jukse dem. Selv regjeringer og offentlige institusjoner, som det franske departementet for barnevern, samarbeider med FindMyscammer.com for å bekjempe prostitusjonsnettverk, sa han.

Risikoen ved å bekjempe kriminalitet

Forfølgelsen av kriminelle bærer sin egen risiko. Ouarab og teamet hans har mottatt mange trusler, og det er grunnen til at identiteten til alle ansatte, med unntak av ouarabene, blir holdt hemmelig.

Han sørger selv for å skjule sitt bosted fordi han måtte flytte flere ganger på grunn av sikkerhetsproblemer. "Jeg må være veldig forsiktig, men jeg vet at det er for en god ting," sa han. "Jeg pleide å være en svindler og angrer dypt. Hvis det er prisen jeg må betale for å rehabilitere meg selv, så la det være."