Voormalige fraudeurs helpen om hun geld terug te krijgen

Voormalige fraudeurs helpen om hun geld terug te krijgen

Marwan Ouarab is een verrassende held. De veroordeelde fraudeur, die bijna in de gevangenis kwam omdat hij nepconcerttickets had verkocht, heeft een nieuwe afspraak gevonden: hij bespaart fraude slachtoffers van hun online roofdieren. Voor velen is hij de laatste hoop om hun gestolen besparingen of waardevolle schatten terug te krijgen.

Een manier om het goed te maken

"Het is de manier van herstel die ik koos", zei Ouarab met een glimlach in een interview met CNN. De 29-jarige oprichter van FindMyscammer.com-A-bedrijf is opgericht in 2023 dat online fraudeurs onderzoekt-in de schijnwerpers in de afgelopen weken door de virale geschiedenis van een van zijn klanten.

Het tragische verhaal van Anne

Anne wil alleen je voornaam gebruiken om gegevensbeschermingsredenen-een 53-jarige Franse vrouw die werd meegenomen door fraudeurs met 830.000 euro ($ 860.000), die haar overtuigde over een ander dan anderhalf jaar dat ze een relatie had met de Hollywood-acteur Brad Pitt. De criminelen bombardeerden ze met nepfoto's en deepfake -video's, die zogenaamd de echte acteur laten zien hoe hij met Anne spreekt en om geld vraagt.

Het gebruik van OSINT -technieken

De video's die naar Anne zijn gestuurd, zien er op het eerste gezicht overtuigend uit, maar worden af en toe blootgesteld door bizarre geluiden en onnatuurlijke oogbewegingen van door AI gegenereerde vervalsing. Op verzoek van de Franse omroep TF1, die over het verhaal van Anne rapporteerde, gebruikte Ouarab technieken van Open Source Intelligence (OSINT) om hun fraudeurs in Nigeria op te sporen.

Om de verdachten te identificeren die Anne hebben bedrogen, zette Ouarab een bewezen tactiek in: hij profiteerde van de hebzucht van de vermeende fraudeurs door ze op een voorbereide link te zetten die een legitiem bankplatform was.

De kunst om te profiteren van de fouten van fraudeurs

"Kortom, Osint is kunst om een persoon te vinden met zeer weinig informatie," zei Ouarab. Met slechts één telefoonnummer of e-mailadres kan de 29-jarige online fraudeurs blootleggen en hun echte namen, leeftijd en locatie ontdekken.

"Om uw gegevens te verzamelen, moest ik gewoon wachten tot ze op de link klikten en me hun toestemming gaven", legde Ouarab uit. Deze methode zorgt ervoor dat de verkregen gegevens legaal kunnen worden doorgegeven aan de politie. "Het zijn niet alleen hervormde fraudeurs die deze trucs kunnen beheersen. Iedereen kan deze tools gebruiken," benadrukte hij. "Ik heb in dit geval echt eenvoudige OSINT gebruikt."

Het onderzoek door de Franse autoriteiten

Ouarab was eindelijk in staat om het IP -adres van de vermeende fraudeurs te bepalen, geolocaliseer en identificeerden drie jonge mannen in de twintig die daar woonden. Hij stelde al deze details samen in een rapport dat Anne aan de politie heeft ingediend toen ze een klacht indiende, vertelde Anne's voormalige advocaat Laurène Hanna aan CNN.

De Franse autoriteiten hebben sindsdien een onderzoek gestart en het rapport van Ouabar wordt gebruikt als bewijsstuk, zoals het kantoor van de Réunion Public Procuror aan CNN heeft aangekondigd. Tot nu toe zijn in dit geval echter geen kosten ingesteld.

een alarmerende toename van fraudegevallen

Hoewel het verhaal van Anne buitengewoon lijkt, is ze helaas te gebruikelijk voor Ouarab en zijn team bij Findmyscammer. In 2024 verloren consumenten wereldwijd meer dan $ 1 miljard door fraude, schat een internationaal onderzoek door de Global Anti-Scam Alliance.

Met de internationale AI Action Summit van de Franse regering, die deze week in Parijs plaatsvindt, is de toename van geavanceerde Deeppakes en de dringende behoefte aan betere identificatiemethoden op de agenda.

iedereen kan slachtoffer worden

Het slachtoffer worden van een online fraude vereist geen geavanceerde door AI gegenereerde video's en dieper. "Iedereen kan het slachtoffer worden van dergelijke fraude", waarschuwde Ouarab. Hij spreekt uit persoonlijke ervaring: een paar jaar geleden verloor zijn tante sieraden ter waarde van 80.000 euro ($ 82.880) terwijl hij hem probeert te verkopen aan Leboncoin.fr, een Franse online marktplaats. Vroeg wanhopig Ouarab of hij haar kon helpen de fraudeurs op te sporen.

"Ik heb al mijn vaardigheden aan de donkere kant geleerd. Ik realiseerde me dat ze ook goed konden worden gebruikt," herinnerde Ouarab zich. Hij beweert dat hij erin is geslaagd om met de fraudeur om te gaan en hem bang te maken om hem bang te geven zodat hij de gestolen sieraden kan teruggeven.

keerpunt in het leven van Ouarab

Tot zes jaar geleden was Ouarab degene die mensen bedroog. Hij verkocht nepconcertkaartjes door functionerende barcodes af te drukken op lege kaarten die hij van zijn lokale bedrijf had gestolen.

De fraude werkte een tijdje, maar de politie pakte het eindelijk. Op 25 -jarige leeftijd werd hij veroordeeld voor fraude, veroordeeld tot een tien maanden, de gevangenisstraf en moest hij 11.000 euro betalen aan de slachtoffers.

Hij besloot zijn leven te veranderen en richtte FindMyscammer.com officieel op in 2023, die hij beschrijft als het eerste bedrijf dat online fraudeurs detecteert, hoewel er ook bedrijven zoals Forward Global in de VS zijn die vergelijkbare service bieden. Wat begon als eenmanszaak heeft zich ontwikkeld tot een bloeiende bedrijf met 14 werknemers. Een succes dat zou moeten stoppen omdat de cijfers van de online fraude blijven toenemen.

schokkende statistieken over fraudezaken

Alleen al in de Verenigde Staten hebben de gerapporteerde verliezen gerelateerd aan zogenaamde "varkensafscheiding" -fraude- een mengsel van "romantiek" en financieringsfraude van $ 907 miljoen in 2020 tot verbazingwekkende $ 2,9 miljard in november 2023, volgens de FBI. "Na verloop van tijd zal het aantal slachtoffers alleen maar blijven stijgen", zegt Ouarab, wiens bedrijven elke dag tussen de 100 en 150 nieuwe hulpverzoeken ontvangen.

De gevolgen van online fraude kunnen verwoestend zijn en sommige slachtoffers in wanhoop gereden met lege levensbesparingen, gebroken families of in sommige gevallen, tot zelfmoord. De situatie wordt vaak nog steeds verergerd wanneer de autoriteiten weigeren te bepalen. "In veel gevallen verwierp de politie de klachten van mijn cliënten omdat ze verwezen naar onvoldoende bewijs," vertelde de advocaat Hanna aan CNN.

De ervaring van Luca

Luca, die om veiligheidsredenen zijn echte naam niet wil geven, is een voormalige klant van Ouarab en deelde een soortgelijk verhaal met CNN. Hij verloor 67.000 euro ($ 69.500) in een "varkensafscheiding" -fraude en voelde zich machteloos toen de Franse politie het onderzoek verwierp.

"Ik was volledig hulpeloos. Toen ik naar de politie ging om een klacht in te dienen, werd ik begrepen dat ze me niet konden helpen," zei Luca.

De manipulatie door "Zara"

In 2022 ontmoette Luca Tinder en de twee begonnen snel een online relatie waarbij ze nieuws wisselden en videogesprekken voerden. Ze hebben elkaar nooit persoonlijk ontmoet omdat "Zara" beweerde in Londen te werken in de financiële sector terwijl Luca in Parijs was.

Vier maanden na het begin van haar relatie vertelde ze hem dat ze geld verdiende door te investeren in een crypto -investeringsplatform en suggereerde dat hij het ook probeert.

Luca investeerde aanvankelijk 10.000 euro ($ 10.400) en leek zijn winst te verdubbelen. Daarna investeerde hij 40.000 euro en na twee maanden was zijn virtuele portemonnee 100.000 euro waard. Toen hij geld wilde opnemen, werd hem gevraagd om 17.000 euro ($ 17.700) te betalen. "Zara" verzekerde hem dat dit een normale procedure was voor het betalen van belastingen over de behaalde winst. Luca betaalde; Hij heeft nooit meer geld of "Zara" gezien.

Ouarab slaagt erin "Zara" te identificeren

Voor een vergoeding van $ 2.500 ($ 2.600) was Ouarab in staat om "Zara" te identificeren en haar verblijfplaats terug te brengen in Dubai, waar het zogenaamd deel uitmaakt van een grotere fraudeur. Met deze informatie kon Luca Luca vragen om bijna de helft van zijn verliezen te vergoeden en een officieel onderzoek naar zijn zaak in gang te zetten.

verantwoordelijkheid van de banken

banken hebben bepaalde verplichtingen jegens hun klanten. Volgens Louis Aubibert, directeur van de onderzoeks- en klachtenafdeling van Forward Global, "moet de bank ervoor zorgen dat de naam van de rekeninghouder het accountnummer overeenkomt" als geld wordt overgedragen aan iemand. In het geval van Anne betekent dit dat ze "moesten verifiëren dat het account daadwerkelijk op Brad Pitt was".

U hebt ook een preventieplicht. "Als, als iemand die een salaris in Frankrijk verdient, ik grote bedragen in het buitenland begin over te dragen, moet de bank deze transacties markeren omdat ze onregelmatig zijn," zei Aubibert.

Prostitutienetwerken bestrijden

Hoewel niet elk geval zal leiden tot een succesverhaal, onderzoekt FindMyscammer.com een verscheidenheid aan fraude. Van "romantiek" fraude en "varkensafscheiding" tot afpersing tot intieme foto's en financiële fraude, het bedrijfsgebied van het bedrijf reikt verder dan individuele klanten.

Bedrijven geven Ouarab en zijn team opdracht om hun beveiliging te testen door te proberen hen te bedriegen. Zelfs regeringen en openbare instellingen, zoals het Franse ministerie van Kinderbescherming, werken samen met FindMyscammer.com om prostitutienetwerken te bestrijden, zei hij.

De risico's van het bestrijden van misdaad

De vervolging van criminelen brengt zijn eigen risico's met zich mee. Ouarab en zijn team hebben talloze bedreigingen ontvangen, daarom worden de identiteiten van alle werknemers, met uitzondering van Ouarabs, geheim gehouden.

Hij zorgt zelf ervoor dat hij zijn woonplaats verbergt omdat hij meerdere keren moest verhuizen vanwege beveiligingsproblemen. "Ik moet heel voorzichtig zijn, maar ik weet dat het voor een goede zaak is," zei hij. "Vroeger was ik een fraudeur en ik heb er diep spijt van. Als dat de prijs is die ik moet betalen om mezelf te rehabiliteren, laat het dan zijn."