D'anciens fraudeurs aident à récupérer leur argent
D'anciens fraudeurs aident à récupérer leur argent
Marwan Ouarab est un héros surprenant. Le fraudeur reconnu coupable, qui a presque pris la prison parce qu'il avait vendu de faux billets de concert, a trouvé un nouveau rendez-vous: il sauve des victimes de fraude de leurs prédateurs en ligne. Pour beaucoup, il est le dernier espoir de récupérer leurs économies volées ou leurs précieux trésors.
un moyen de faire amende honorable
"C'est le moyen de réparation que j'ai choisi", a déclaré Ouarab avec un sourire dans une interview avec CNN. Le fondateur de Findmyscammer.com, âgé de 29 ans, a fondé en 2023 qui examine les fraudeurs en ligne, les projecteurs ont été à l'honneur ces dernières semaines grâce à l'histoire virale de l'un de ses clients.
L'histoire tragique d'Anne
Anne-qui veut uniquement utiliser votre prénom pour des raisons de protection des données - une femme française de 53 ans qui a été apportée par des fraudeurs de 830 000 euros (860 000 $), qui l'a convaincue sur une période de plus d'un an et demi qu'elle avait une relation avec l'acteur hollywoodien Brad Pitt. Les criminels les ont bombardés avec de fausses photos et des vidéos DeepFake, qui montrent censément montrer au vrai acteur comment il parle à Anne et demande de l'argent.
l'utilisation des techniques OSINT
Les vidéos qui ont été envoyées à Anne ont l'air convaincantes à première vue, mais sont parfois exposées par des bruits bizarres et des mouvements oculaires non naturels de la falsification générée par l'AI. À la demande du diffuseur français TF1, qui a rendu compte de l'histoire d'Anne, Ouarab a utilisé des techniques de renseignement open source (OSINT) pour retrouver leurs fraudeurs au Nigéria.
Pour identifier les suspects qui ont trompé Anne, Ouarab a mis une tactique éprouvée: il a profité de la cupidité des fraudeurs présumés en les mettant sur un lien préparé qui était une plate-forme bancaire légitime.
L'art pour profiter des erreurs des fraudeurs
"Fondamentalement, Osint est de l'art pour trouver une personne avec très peu d'informations", a déclaré Ouarab. Avec un seul numéro de téléphone ou une adresse e-mail, le joueur de 29 ans peut exposer les fraudeurs en ligne et découvrir ses vrais noms, leur âge et leur emplacement.
"Pour collecter vos données, je devais juste attendre qu'ils cliquent sur le lien et m'ont donné leur consentement", a expliqué Ouarab. Cette méthode garantit que les données obtenues peuvent être légalement transmises à la police. "Ce ne sont pas seulement des fraudeurs réformés qui peuvent maîtriser ces astuces. Tout le monde peut utiliser ces outils", a-t-il souligné. "J'ai utilisé vraiment OSINT de base dans ce cas."
L'enquête des autorités françaises
ouarab a finalement été en mesure de déterminer l'adresse IP des fraudeurs présumés, de les géolocaliser et d'identifier trois jeunes hommes dans la vingtaine qui y vivaient. Il a rassemblé tous ces détails dans un rapport qu'Anne a soumis à la police lorsqu'elle a déposé une plainte, a déclaré l'ancienne avocate d'Anne, Laurène Hanna, à CNN.
Les autorités françaises ont lancé une enquête depuis lors, et le rapport d'Ouabar est utilisé comme élément de preuve, comme l'a annoncé le bureau du procureur de la Réunion à CNN. Jusqu'à présent, cependant, aucune accusation n'a été augmentée dans ce cas.
Une augmentation alarmante des cas de fraude
Bien que l'histoire d'Anne semble extraordinaire, elle est malheureusement trop courante pour OUARAB et son équipe chez FindMyscammer. En 2024, les consommateurs du monde entier ont perdu plus d'un milliard de dollars grâce à des fraudes, estiment une enquête internationale de la Global Anti-Scam Alliance.
Avec le Sommet international de l'action de l'IA du gouvernement français, qui se déroule à Paris cette semaine, l'augmentation des Deeppakes sophistiqués et le besoin urgent de meilleures méthodes d'identification sont à l'ordre du jour.
tout le monde peut devenir victime
devenir victime d'une fraude en ligne ne nécessite pas de vidéos sophistiquées et plus profondes générées par l'IA. "Tout le monde peut devenir victime d'une telle fraude", a averti Ouarab. Il parle de l'expérience personnelle: il y a quelques années, sa tante a perdu des bijoux d'une valeur de 80 000 euros (82 880 $) tout en essayant de le vendre à Leboncoin.fr, un marché en ligne français. A désespérément demandé à Ouarab s'il pouvait l'aider à retrouver les fraudeurs.
"J'ai appris toutes mes compétences du côté obscur. J'ai réalisé qu'ils pouvaient aussi bien être utilisés", a rappelé Ouarab. Il prétend avoir réussi à faire face au fraudeur et lui faire peur de lui donner peur afin qu'il puisse retourner les bijoux volés.
Point de tournant dans la vie d'ouarab
Jusqu'à il y a six ans, OUARAB était celui qui a trompé les gens. Il a vendu de faux billets de concert en imprimant des codes à barres fonctionnant sur des cartes vides qu'il avait volées dans son entreprise locale.
La fraude a fonctionné pendant un certain temps, mais la police l'a finalement saisie. À l'âge de 25 ans, il a été reconnu coupable de fraude, condamné à une peine de dix mois, pris en prison avec sursis et a dû payer 11 000 euros d'indemnisation aux victimes.
Il a décidé de changer sa vie et a officiellement fondé Findmyscammer.com en 2023, qu'il décrit comme la première entreprise à détecter les fraudeurs en ligne, bien qu'il existe également des entreprises comme Forward Global aux États-Unis qui offrent un service similaire. Ce qui a commencé comme une entreprise individuelle est devenu une entreprise florissante avec 14 employés. Un succès qui devrait s'arrêter parce que les chiffres des fraudes en ligne continuent d'augmenter.
Statistiques choquantes sur les cas de fraude
Aux États-Unis, aux États-Unis, les pertes signalées liées à ce que l'on appelle la "fraude de boucherie" - un mélange de "romance" et de fraude financière - est passé de 907 millions de dollars en 2020 à 2,9 milliards de dollars d'étonnant en novembre 2023, selon le FBI. "Au fil du temps, le nombre de victimes ne continuera qu'augmenter", a déclaré OUARAB, dont les entreprises reçoivent entre 100 et 150 nouvelles demandes auxiliaires chaque jour.Les conséquences de la fraude en ligne peuvent être dévastatrices et laisser certaines victimes se désespérer avec des économies de vie vides, des familles brisées ou, dans certains cas, jusqu'au suicide. La situation est souvent encore exacerbée lorsque les autorités refusent de déterminer. "Dans de nombreux cas, la police a rejeté les plaintes de mes clients parce qu'ils ont fait référence à des preuves inadéquates", a déclaré l'avocat Hanna.
L'expérience de Luca
Luca, qui ne veut pas donner son vrai nom pour des raisons de sécurité, est un ancien client d'ouarab et a partagé une histoire similaire avec CNN. Il a perdu 67 000 euros (69 500 $) dans une fraude "boucherie de porc" et s'est senti impuissant lorsque la police française a rejeté les enquêtes.
"J'étais complètement impuissant. Quand je suis allé à la police pour déposer une plainte, j'ai compris qu'ils comprenaient qu'ils ne pouvaient pas m'aider", a déclaré Luca.
La manipulation de "Zara"
En 2022, Luca a rencontré Tinder, et les deux ont rapidement commencé une relation en ligne où ils ont échangé des nouvelles et ont passé des appels vidéo. Ils ne se sont jamais rencontrés personnellement parce que "Zara" a prétendu travailler à Londres dans le secteur financier pendant que Luca était à Paris.
Quatre mois après le début de sa relation, elle lui a dit qu'elle avait gagné de l'argent en investissant sur une plate-forme d'investissement cryptographique et a suggéré qu'il l'essayait également.
Luca a initialement investi 10 000 euros (10 400 $) et a semblé doubler ses bénéfices. Il a ensuite investi 40 000 euros et, après deux mois, son portefeuille virtuel valait 100 000 euros. Lorsqu'il voulait retirer de l'argent, on lui a demandé de payer 17 000 euros (17 700 $). "Zara" lui a assuré qu'il s'agissait d'une procédure normale pour payer des impôts sur les bénéfices réalisés. Luca a payé; Il n'a plus jamais vu d'argent ni "Zara".
ouarab réussit à identifier "zara"
Pour des frais de 2 500 $ (2 600 $), OUARAB a pu identifier "Zara" et retrouver où il se trouve à Dubaï, où il fait partie d'un plus grand fraudeur. Avec ces informations, Luca a pu demander à Luca de rembourser près de la moitié de ses pertes et a lancé une enquête officielle sur son cas.
responsabilité des banques
Les banques ont certaines obligations envers leurs clients. Selon Louis Aubibert, directeur du service d'enquête et de plaintes de Forward Global, "la banque doit s'assurer que le nom du titulaire du compte correspond au numéro de compte" si l'argent est transféré à quelqu'un. Dans le cas d'Anne, cela signifie qu'ils «devaient vérifier que le compte était en fait sur Brad Pitt».
Vous avez également une obligation de prévention. "Si, en tant que personne qui mérite un salaire en France, je commence à transférer de gros montants à l'étranger, la banque devrait marquer ces transactions parce qu'elle est irrégulière", a déclaré Aubibert.
Combation de réseaux de prostitution
Bien que tous les cas ne mèneront pas à une réussite, FindMyscammer.com examine une variété de fraudes. De la fraude «romance» et de la «bouche de porc» à l'extorsion avec les photos intimes et la fraude financière, le domaine d'activité de l'entreprise s'étend au-delà des clients individuels.
Les entreprises communiquent Ouarab et son équipe pour tester leur sécurité en essayant de les tromper. Même les gouvernements et les institutions publiques, comme le ministère français de la protection de l'enfance, coopèrent avec Findmyscammer.com pour lutter contre les réseaux de prostitution, a-t-il déclaré.
Les risques de lutte contre le crime
La persécution des criminels comporte ses propres risques. OUARAB et son équipe ont reçu de nombreuses menaces, c'est pourquoi l'identité de tous les employés, à l'exception des ouarabs, est gardée secrète.
Il s'assure lui-même de cacher son lieu de résidence parce qu'il a dû se déplacer plusieurs fois en raison de problèmes de sécurité. "Je dois être très prudent, mais je sais que c'est pour une bonne chose", a-t-il déclaré. "J'étais un fraudeur et je le regrette profondément. Si c'est le prix que je dois payer pour me réhabiliter, alors laissez-le être."
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