Entiset petokset auttavat saamaan rahansa takaisin

Entiset petokset auttavat saamaan rahansa takaisin

Marwan Ouarab on yllättävä sankari. Tuomittu petos, joka melkein pääsi vankilaan, koska hän oli myynyt vääriä konserttilippuja, on löytänyt uuden tapaamisen: hän pelastaa petoksen uhrit online -saalistajiltaan. Monille hän on viimeinen toivo varastettujen säästöjensä tai arvokkaiden aarteiden takaisin.

tapa tehdä muutoksia

"valitsemani tapaan", sanoi Ouarab hymyillen CNN: n haastattelussa. Vuonna 2023 perustetun FindMyscammer.com-A -yhtiön 29-vuotias perustaja, joka tutkii online-petoksia, on ollut viime viikkojen aikana olleet valokeilassa yhden asiakkaan virushistorian kautta.

Anne

Anne-Who haluaa käyttää etunimeäsi vain tietosuoja-syistä-on 53-vuotias ranskalainen nainen, jonka petokset toi 830 000 eurolla (860 000 dollaria), joka vakuutti hänet yli puolitoista vuotta yli puolitoista vuotta, että hänellä oli suhde Hollywood-näyttelijään Brad Pitt. Rikolliset pommittivat heitä vääriä valokuvia ja syviä fake -videoita, joiden väitetään osoittavan todellisen näyttelijän, kuinka hän puhuu Annen kanssa ja pyytää rahaa.

OSINT -tekniikoiden käyttö

Videot, jotka on lähetetty Annelle, näyttävät olevan vakuuttavia ensi silmäyksellä, mutta toisinaan paljastetaan omituiset äänet ja luontaiset silmien liikkeet AI: n tuotetulle väärentämiselle. Annen tarinasta ilmoittaneen ranskalaisen lähetystoiminnan harjoittajan TF1 pyynnöstä Ouarab käytti avoimen lähdekoodin älykkyyden (OSINT) tekniikoita jäljittääkseen petoksensa Nigeriassa.

Tunnistaakseen Annea pettäneet epäiltyjä, Ouarab asetti todistetun taktiikan: hän käytti väitettyjen petosten ahneutta asettamalla ne valmistettuun linkkiin, joka oli laillinen pankkiseuran.

Taide hyödyntää petoksen virheitä

"Periaatteessa OSINT on taidetta löytää henkilö, jolla on hyvin vähän tietoa", sanoi Ouarab. Vain yhdellä puhelinnumerolla tai sähköpostiosoitteella 29-vuotias voi paljastaa online-petokset ja selvittää heidän oikean nimensä, iän ja sijainnin.

"Tietojesi keräämiseksi minun piti vain odottaa, kunnes he napsauttivat linkkiä ja antoivat minulle heidän suostumuksensa", selitti Ouarab. Tämä menetelmä varmistaa, että saadut tiedot voidaan laillisesti välittää poliisille. "Näitä temppuja ei ole pelkästään uudistettuja petoksia. Jokainen voi käyttää näitä työkaluja", hän korosti. "Käytin tässä tapauksessa todella perusosin."

Ranskan viranomaisten tutkimukset

ouarab pystyi lopulta määrittämään väitettyjen petoksentekijöiden IP -osoitteen, geoloklisoimaan heidät ja tunnistamaan siellä kolmen vuoden ikäisenä nuoren miehen, jotka asuivat siellä. Hän kokosi kaikki nämä yksityiskohdat raporttiin, jonka Anne toimitti poliisille valituksen tehdessään, Annen entinen asianajaja Laurène Hanna kertoi CNN: lle.

Ranskan viranomaiset ovat aloittaneet tutkimuksen siitä lähtien, ja Ouabarin raporttia käytetään todisteena, koska Réunionin julkisen syyttäjän toimisto ilmoitti CNN: lle. Toistaiseksi tässä tapauksessa ei kuitenkaan ole nostettu syytöksiä.

Petosten hälyttävä lisääntyminen

Vaikka Annen tarina näyttää poikkeukselliselta, hän on valitettavasti liian yleinen Ouarabille ja hänen joukkueelleen FindMysCammerissa. Vuonna 2024 kuluttajat menettivät maailmanlaajuisesti yli miljardin dollarin petosten kautta, arvioi maailmanlaajuisen SCAM-vastaisen liiton kansainvälisen tutkimuksen.

Ranskan hallituksen kansainvälisen AI -toimintakokouksen kanssa, joka tapahtuu tällä viikolla Pariisissa, hienostuneiden syvänpakkujen lisääntyminen ja kiireelliset tunnistamismenetelmien tarve on esityslistalla.

jokaisesta voi tulla uhri

Online -petoksen uhriksi tuleminen ei vaadi hienostuneita AI -luotuja videoita ja syvempää. "Jokaisesta voi tulla tällaisen petoksen uhreja", Ouarab. Hän puhuu henkilökohtaisesta kokemuksesta: Muutama vuosi sitten hänen tätinsä menetti 80 000 euron arvoisia koruja (82 880 dollaria) yrittäessään myydä hänet ranskalaiselle online -markkinapaikalle LeBoncoin.fr: lle. Kysyi epätoivoisesti Ouarabilta, voisiko hän auttaa häntä jäljittämään petoksia.

"Olen oppinut kaikki taitoni pimeällä puolella. Tajusin, että niitä voidaan käyttää myös hyvin", muisteli Ouarab. Hän väittää onnistuneensa selviytymään petoksesta ja pelottamaan hänet pelkäämään häntä, jotta hän voi palauttaa varastetut korut.

käännekohta Ouarabin elämässä

Kuusi vuotta sitten Ouarab oli se, joka huijasi ihmisiä. Hän myi vääriä konserttilippuja tulostamalla toimivat viivakoodit tyhjille korteille, jotka hän oli varastanut paikallisesta yrityksestään.

Petos toimi jonkin aikaa, mutta poliisi lopulta tarttui siihen. 25 -vuotiaana hänet tuomittiin petoksesta, tuomittiin kymmenen kuukauden ajan, vankeusrangaistuksen pidätettynä ja joutui maksamaan uhreille 11 000 euroa korvausta.

Hän päätti muuttaa elämäänsä ja perustaa virallisesti FindMysCammer.com -sivuston vuonna 2023, jota hän kuvaa ensimmäisenä yrityksenä, joka havaitsee online -petokset, vaikka Yhdysvalloissa on myös Forward Global -yrityksiä, jotka tarjoavat samanlaista palvelua. Se, mikä alkoi ainoana yrityksenä, on kehittynyt kukoistavaksi yritykseksi, jolla on 14 työntekijää. Menestys, jonka pitäisi lopettaa, koska online -petosten luvut lisääntyvät edelleen.

järkyttävät tilastot petoksista

Pelkästään Yhdysvalloissa ilmoitetut tappiot, jotka liittyivät ns. "Sian teurastamiseen"- "romanssin" ja rahoituspetoksen sekoitukseen- nousivat 907 miljoonasta dollarista vuonna 2020 hämmästyttävään 2,9 miljardiin dollariin marraskuuhun 2023 mennessä, FBI: n mukaan. "Ajan myötä uhrien määrä kasvaa vain edelleen", sanoi Ouarab, jonka yritykset saavat 100–150 uutta apulaitteita päivittäin.

Online -petosten seuraukset voivat olla tuhoisia ja antaa joidenkin uhrien ajoivat epätoivoon tyhjillä elämänsäästöillä, rikkoutuneilla perheillä tai joissain tapauksissa itsemurhan saakka. Tilannetta pahenee usein, kun viranomaiset kieltäytyvät määrittelemästä. "Monissa tapauksissa poliisi hylkäsi asiakkaideni valitukset, koska he viittasivat riittämättömiin todisteisiin", asianajaja Hanna kertoi CNN: lle.

Luca -kokemus

Luca, joka ei halua antaa oikeaa nimeään turvallisuussyistä, on Ouarabin entinen asiakas ja jakoi samanlaisen tarinan CNN: n kanssa. Hän menetti 67 000 euroa (69 500 dollaria) "sian teurastava" petos ja tunsi voimattomana, kun Ranskan poliisi hylkäsi tutkimukset.

"Olin täysin avuton. Kun menin poliisin puoleen tekemään valituksen, ymmärsin ymmärtävän, että he eivät voineet auttaa minua", sanoi Luca.

"Zara"

Vuonna 2022 Luca tapasi Tinderin, ja he aloittivat nopeasti online -suhteen, jossa he vaihtoivat uutisia ja soittivat videopuheluita. He eivät koskaan tavanneet henkilökohtaisesti, koska "Zara" väitti työskentelevänsä Lontoossa finanssisektorilla, kun Luca oli Pariisissa.

Neljä kuukautta hänen suhteensa alkamisen jälkeen hän kertoi hänelle ansaitsevansa rahaa investoimalla krypto -sijoitusalustaan ja ehdotti, että hän myös kokeilee sitä.

Luca sijoitti alun perin 10 000 euroa (10 400 dollaria) ja näytti kaksinkertaistavan hänen voitonsa. Sitten hän sijoitti 40 000 euroa, ja kahden kuukauden kuluttua hänen virtuaalisen lompakonsa arvo oli 100 000 euroa. Kun hän halusi nostaa rahaa, häntä pyydettiin maksamaan 17 000 euroa (17 700 dollaria). "Zara" vakuutti hänelle, että tämä oli normaali menettely verojen maksamiseksi saavutetuista voitoista. Luca maksoi; Hän ei koskaan nähnyt rahaa tai "zaraa".

ouarab onnistuu tunnistamaan "Zara"

2 500 dollarin (2 600 dollaria) maksulla Ouarab pystyi tunnistamaan "zaran" ja jäljittämään hänen olinpaikkansa takaisin Dubaissa, missä sen oletetaan olevan osa suurempaa petosta. Näiden tietojen avulla Luca pystyi pyytämään Lucaa korvaamaan melkein puolet tappioistaan ja aloitti hänen tapauksensa virallisen tutkimuksen.

Pankkien vastuu

pankeilla on tiettyjä velvollisuuksia asiakkaitaan kohtaan. Forward Globalin tutkinta- ja valitusosaston johtajan Louis Aubibertin mukaan "pankin on varmistettava, että tilinomistajan nimi vastaa tilinumeroa", jos rahaa siirretään jollekin. Annen tapauksessa tämä tarkoittaa, että heidän oli "varmistettava, että tili oli tosiasiallisesti Brad Pittillä".

Sinulla on myös ehkäisyvelvoite. "Jos ryhmänä, joka ansaitsee palkan Ranskassa, alaan siirtää suuria määriä ulkomaille, pankin tulisi merkitä nämä liiketoimet, koska ne ovat epäsäännöllisiä", sanoi Aubibert.

prostituutioverkkojen torjuminen

Vaikka kaikki tapaukset eivät johda menestystarinaan, FindMysCammer.com tutkii erilaisia petoksia. Yrityksen toimintakenttä ulottuu yksittäisten asiakkaiden ulkopuolelle "romantiikan" petoksista ja "sian teurastamisesta" kiristymiseen intiimeihin valokuviin ja taloudellisiin petoksiin.

Yritysten komissio Ouarab ja hänen tiiminsä testaamaan turvallisuutta yrittämällä huijata heitä. Jopa hallitukset ja julkiset instituutiot, kuten Ranskan lastensuojeluministeriö, tekevät yhteistyötä FindMysCammer.com -sivuston kanssa prostituutioverkkojen torjumiseksi, hän sanoi.

rikollisuuden torjuntaa koskevat riskit

Rikollisten vainolla on omat riskinsä. Ouarab ja hänen tiiminsä ovat saaneet lukuisia uhkia, minkä vuoksi kaikkien työntekijöiden henkilöllisyydet, OUARABS: n lukuun ottamatta, pidetään salassa.

Hän itse piilottaa asuinpaikkansa, koska hänen piti liikkua useita kertoja turvallisuusongelmien vuoksi. "Minun on oltava erittäin varovainen, mutta tiedän, että se on hyvä asia", hän sanoi. "Minulla oli tapana olla petos ja olen syvästi pahoillani siitä. Jos se on hinta, joka minun on maksettava kuntouttaakseni itseni, anna sen olla."